4.3. Выявление и оспаривание сомнительных сделок, привлечение к ответственности виновных лиц

При осуществлении Агентством функции конкурсного управляющего (ликвидатора) важнейшим направлением его работы является выявление и оспаривание сделок, заключенных в ущерб имущественным интересам кредитных организаций и их кредиторов (сомнительных сделок), поиск и истребование от третьих лиц незаконно удерживаемого имущества банка, а также установление оснований для привлечения к ответственности лиц, виновных в доведении кредитной организации до банкротства.

В отчетном периоде проведены проверки, направленные на выявле­ние сомнительных сделок, в 32 кредитных организациях. Сделки, целесо­образные для оспаривания, выявлены в 29 кредитных организациях.

По состоянию на 31 декабря 2019 г. в производстве судов общей юрисдикции и арбитражных судов находилось 1 185 дел об оспаривании сомнительных сделок ликвидируемых кредитных организаций, в том числе по 729 искам, поданным в отчетном периоде. По 859 искам требования Агентства были удовлетворены, отказано в удовлетворении по 809 искам. Судопроизводство прекращено (в том числе в связи с отказом от требований) по 29 исковым заявлениям.

Поступление денежных средств в конкурсную массу ликвидируемых кредитных организаций в результате оспаривания Агентством сомнительных сделок за 2019 год составило 5 857 млн руб.

Проведены проверки обстоятельств банкротства 84 кредитных организаций.

В суды направлено 81 заявление Агентства о привлечении к имущественной ответственности контролировавших банки лиц на общую сумму 707,6 млрд руб.

Требования Агентства о взыскании убытков удовлетворены в отношении руководителей ООО КБ «Первый депозитный» – на сумму 47 млн руб., АО Комсоцбанк «Бумеранг» – на сумму 1 181 млн руб., ОАО Банк «Западный» – на сумму 10 119 млн руб. (не вступило в законную силу), КБ «ЕДИНСТВЕННЫЙ» (ООО) – на сумму 1 155 млн руб., АКБ «Мострансбанк» (ОАО) – на сумму 4 204 млн руб., ООО КБ «РОСАВТОБАНК» – на сумму 1 034 млн руб. (не вступило в законную силу), АО Банк «Советский» – на сумму 1 706 млн руб., в части выделенных требований (не вступило в законную силу), АО АКБ «Констанс-Банк» – на сумму 2 917 млн руб. (не вступило в законную силу), АО КБ «МБР- банк» – на сумму 373 млн руб. (не вступило в законную силу), КБ «БДБ» (ООО) – на сумму 163 млн руб. (не вступило в законную силу), ПАО АКБ «РБР» – на сумму 4 817 млн руб. (не вступило в законную силу).

Требования Агентства о взыскании убытков удовлетворены частично в отношении руководителей ОАО «НББ» – на сумму 7 560 млн руб., ОАО «Международный торгово-промышленный банк» – на сумму 1,3 млн руб., ООО КБ «Адмиралтейский» – на сумму 1 889 млн руб., ОАО «СИБНЕФТЕБАНК» – на сумму 247 млн руб., АКБ НМБ ОАО – на сумму 906 млн руб. (не вступило в законную силу), АО Банк «Советский» – на сумму 1 631 млн руб., в части выделенных требований (не вступило в законную силу), ОАО БАНК «ПРИОРИТЕТ» – на сумму 545 млн руб. (не вступило в законную силу), АБ «Алданзолотобанк» АО – на сумму 203 млн руб. (не вступило в законную силу), АО «Мираф-Банк» – на сумму 2 304 млн руб. (не вступило в законную силу).

Ранее вынесенное решение об отказе во взыскании убытков с руководителей ОАО АКБ «ЭКОПРОМБАНК» (в части выделенного требования) отменено, требование направлено на новое рассмотрение, по результатам которого взыскано 56 млн руб., заявление о взыскании оставшейся суммы в размере 206 млн руб. повторно направлено на рассмотрение.

Агентству отказано в удовлетворении заявлений о взыскании убытков в отношении руководителей АО Банк «Советский» в части выделенных требований на сумму 363,9 млн руб. (не вступило в законную силу на сумму 341,6 млн руб.), «АМБ Банк» ПАО – на сумму 287 млн руб. (не вступило в законную силу).

Кроме того, ранее вынесенное решение о взыскании убытков с руководителей АО Банк «Советский» на сумму 157 млн руб. отменено, в удовлетворении требований отказано.

Ранее вынесенные решения об отказе во взыскании убытков с руководителей АКБ «ЛИНК-банк» (ОАО), КБ «Интеркредит» (АО), КБ «Кутузовский» ООО, АО Комсоцбанк «Бумеранг» отменены, заявления повторно направлены на рассмотрение.

Удовлетворены гражданские иски о взыскании вреда, причиненного преступлением, в отношении руководителей КБ «ЕВРОТРАСТ» (ЗАО) на сумму 2 690 млн руб. (не вступило в законную силу), ООО «Внеш­промбанк» – на сумму 113 526 млн руб., ЗАО «Промсбербанк» – на сумму 3 261 млн руб. (не вступило в законную силу), ОАО ККБ «КРЕДИТБАНК» – на сумму 625 млн руб. (не вступило в законную силу), АКБ «ОБПИ» (ПАО) – на сумму 17 млн руб., АКБ «Инвестбанк» (ОАО) – на сумму 1 314 млн руб. (не вступило в законную силу).

Удовлетворены требования Агентства о привлечении к субсидиарной ответственности руководителей ООО «Борский комбанк» на сумму 893 млн руб., АКБ «ЕВРОМЕТ» (ПАО) – на сумму 5 225 млн руб., КБ «Анталбанк» (ООО) – на сумму 8 946 млн руб., АО «ТУСАРБАНК» – на сумму 14 217 млн руб., ЗАО КБ «ЛАДА-КРЕДИТ» – на сумму 2 516 млн руб., АО «Гринфилдбанк» – на сумму 6 007 млн руб., КБ «КРК» (ОАО) – на сумму 1 440 млн руб., ЗАО «ТЮМЕНЬАГРОПРОМБАНК» – на сумму 1 156 млн руб., ОАО «АНДЖИБАНК» – на сумму 68 млн руб., КБ «КБР БАНК» (ООО) – на сумму 343 млн руб. (не вступило в законную силу); удовлетворено частично требование Агентства о привлечении к субсидиарной ответственности руководителей ОАО «Удмуртинвестстройбанк» на сумму 174 млн руб.

Агентству отказано в удовлетворении заявлений о привлечении к субсидиарной ответственности руководителей ОАО «Тихоокеанский Внешторгбанк» на сумму 2 568 млн руб., ПАО «АГРОИНКОМБАНК» – на сумму 738 млн руб. (не вступило в законную силу), АО «Мираф-Банк» – на сумму 3 715 млн руб. (в части выделенного требования), «ВЛБАНК» (АО) – на сумму 1 621 млн руб. (не вступило в законную силу).

Ранее вынесенные судебные акты об отказе в удовлетворении требований о привлечении к субсидиарной ответственности руководителей ООО «Банк РБ» (на сумму 49 млн руб.), ООО «ПК-Банк» (на сумму 101 млн руб.), а также ранее вынесенные решения об удовлетворении требований Агентства о привлечении к субсидиарной ответственности руководителей Банка «Навигатор» (ОАО) (на сумму 4 853 млн руб.), ПАО АКБ «Балтика» (на сумму 11 082 млн руб.) (в части определения суммы ущерба) отменены, требования повторно направлены на рассмотрение.

В правоохранительные органы направлено 186 обращений по выявленным в ликвидируемых кредитных организациях признакам различных преступлений: 65 – по фактам хищения денежных средств и имущества кредитных организаций, а также по фактам злоупотребления полномочиями руководителями и сотрудниками кредитных организаций, 64 – по фактам преднамеренного банкротства, 43 – по фактам хищения имущества кредитных организаций, 8 – по фактам причинения имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием, 4 – по фактам фальсификации доказательств в суде и покушения на хищение имущества банков, 2 – по фактам покушения на хищение денежных средств ФОСВ.

Возбуждено 190 уголовных дел (в том числе по заявлениям, направленным в правоохранительные органы ранее отчетного периода): 108 – по фактам хищения имущества финансовых организаций, 58 – по фактам злоупотребления полномочиями руководителями и сотрудниками банков либо хищения имущества финансовых организаций, 14 – по фактам легализации (отмывания) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления, 4 – по фактам преднамеренного банкротства, 1 – по факту совершения валютных операций по переводу денежных средств в иностранной валюте или валюте Российской Федерации на счета нерезидентов с использованием подложных документов, 1 – по факту совершения неправомерного оборота средств платежей, 1 – по факту умышленного уничтожения или повреждения имущества, 1 – по факту причинения имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием, 1 – по факту фальсификации финансовых документов учета и отчетности финансовой организации, 1 – по факту организации преступного сообщества (преступной организации) или участия в нем (ней).

По 53 уголовным делам в отношении бывших руководителей, их соучастников и работников вынесены обвинительные приговоры7.

Помимо этого, при рассмотрении 3 уголовных дел в отношении руководителей и работников АО АКБ «Банкирский Дом», ООО КБ «АкадемРусБанк», АО «Тагилбанк» вынесены судебные штрафы.

В отношении руководителей ПАО «ИнтехБанк» и ОАО ГБ «Симбирск» 2 уголовных дела прекращены в связи с истечением сроков давности.

Уголовное дело в отношении руководителей АО «Зернобанк» прекращено в связи с отсутствием в деянии составов преступлений.


7 Всего на протяжении 2019 года вынесено 56 приговоров, однако 3 приговора из числа указанных отменены по различным основаниям.