Главная / Ликвидация банков / Новости / АО "СМАРТБАНК" /

Сведения о ходе конкурсного производства по состоянию на 1 февраля 2020 г.

Дата: 28.02.2020

1.  Общие сведения о кредитной организации

Наименование кредитной организации (полное фирменное и сокращенное фирменное (при наличии)

Акционерное общество «СМАРТБАНК» (АО «СМАРТБАНК»)

Регистрационный номер / ОРГН / ИНН

3408 / 1025000006459 / 5006008573

Юридический адрес кредитной организации

111024, г. Москва, ул. Старообрядческая, д. 46 «А»

Почтовый адрес кредитной организации

127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59, стр. 2.

Адрес для направления требований кредиторов

127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59, стр. 2.

Дата и номер приказа Банка России об отзыве лицензии на осуществление банковских операций

28.03.2016 № ОД-1013

Суд, рассматривающий дело о банкротстве

Арбитражный суд г. Москвы

Способ ликвидации

Конкурсное производство

Номер дела о банкротстве кредитной организации

№ А40-89227/16-95-60

Дата решения арбитражного суда о признании кредитной организации банкротом и возложении функций конкурсного управляющего на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов»

Дата объявления резолютивной части

Дата изготовления акта в полном объеме

24.06.2016

27.06.2016

Дата следующего судебного заседания о рассмотрении отчета конкурсного управляющего

13.05.2020

Дата завершения конкурсного производства в соответствии с определением арбитражного суда

Дата объявления резолютивной части

Дата изготовления акта в полном объеме

-

-

Представитель конкурсного управляющего

Местонахождение представителя конкурсного управляющего, контактный телефон

Дата назначения

Дата освобождения

Причина освобождения

1

Миляев Д.В.

127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59, стр. 2.                           (495)961-25-26 (66-36)

20.02.2020

-

-

Сведения о комитете кредиторов

Дата проведения собрания кредиторов, на котором сформирован комитет кредиторов

06.10.2016

Инициатор проведения собрания кредиторов

конкурсный управляющий

Количественный состав комитета кредиторов

3 человека

Установленная комитетом кредиторов периодичность представления отчетов деятельности конкурсного управляющего

1 раз в квартал

Сведения о членах комитета кредиторов

Ф.И.О.

Наименование кредитора, чьи интересы представляет член комитета кредиторов

Согласие на обработку персональных данных от членов комитета кредиторов отсутствует

Основные стадии конкурсного производства

Дата закрытия реестра требований кредиторов

07.09.2016

Дата согласования промежуточного ликвидационного баланса

28.12.2016

Дата завершения инвентаризации имущества

19.12.2016

Дата согласования ликвидационного баланса

-

Дата завершения конкурсного производства

-

 

2. Сведения об обязательствах кредитной организации перед кредиторами

Сведения об обязательствах кредитной организации перед кредиторами по данным бухгалтерского баланса на дату отзыва лицензии на осуществление банковских операций

Сумма (тыс. руб.)

Всего

5 182 204

По вкладам физических лиц и индивидуальных предпринимателей

2 336 791

Сведения о требованиях кредиторов

Очередность удовлетворения

Количество кредиторов

Сумма установленных требований (тыс. руб.)

Сумма денежных средств, направленных на удовлетворение требований кредиторов (тыс. руб.)

% удовлетворения требований кредиторов

всего

за период с 01.01.2020 по 31.01.2020

1

2

3

4

5

6

Требования, включенные в реестр требований кредиторов:

 

 

 

 

 

кредиторы первой очереди

174

2 296 691

150 364

0

6,55

кредиторы второй очереди

0

0

0

0

0

кредиторы третьей очереди

31

219 094

0

0

0

ИТОГО (требования, включенные в реестр требований кредиторов):

205

2 515 785

150 364

0

5,98

Требования, не включенные в реестр требований кредиторов:

 

 

 

 

 

кредиторы первой очереди

1

20 879

0

0

0

кредиторы второй очереди

0

0

0

0

0

кредиторы третьей очереди

7

2 131 872

0

0

0

ИТОГО (требования, не включенные в реестр требований кредиторов):

8

2 152 751

0

0

0

Требования, подлежащие удовлетворению после удовлетворения требований всех кредиторов, независимо от срока предъявления

0

0

0

0

0

ВСЕГО установленных требований кредиторов

213

4 668 536

Х

Х

Х








 

3. Сведения о формировании конкурсной массы и расходовании денежных средств

1.

Остаток денежных средств по состоянию на дату открытия конкурсного производства

Сумма (тыс. руб.)

1.1.

В кассе кредитной организации

6 063

1.2.

На корреспондентском счете кредитной организации в Банке России, всего:

32 736

1.2.1.

в том числе денежные средства, подлежащие возврату

0

2.

ИТОГО (1.1.+1.2.-1.2.1.)

38 799

3.

Поступление в конкурсную массу

Сумма (тыс. руб.)

3.1.

Средства обязательных резервов, депонированные в Банке России

106 538

3.2.

Средства с корреспондентских счетов, открытых в банках-корреспондентах

35 944

3.3.

Погашение задолженности в добровольном порядке

64 200

3.4.

Погашение задолженности в принудительном порядке

35 409

3.5.

Поступления от реализации имущества (прав требования) на торгах (посредством публичного предложения)

26 895

3.6.

Прочие поступления

15 369

3.7.

Денежные средства, поступившие до выяснения, в том числе подлежащие возврату

2 913

4.

ИТОГО (3.1.+3.2.+3.3.+3.4.+3.5.+3.6. без учета 3.7.)

284 355

5.

ИТОГО конкурсная масса (2.+4.)

323 154

 

Показатель

Сумма (тыс. руб.)

% от общей суммы конкурсной массы

1

2

3

4

6.

Денежные средства, направленные на проведение расчетов с кредиторами

150 364

46,5

7.

Расходы на проведение конкурсного производства

154 758

47,9

7.1.

Наименование основных статей расходов

Сумма (тыс. руб.)

% от общей суммы расходов

7.1.1.

Заработная плата и компенсации работникам кредитной организации (включая налоговые отчисления, предусмотренные трудовым законодательством)

39 200

25,3

7.1.2.

Оплата труда физических лиц, привлеченных конкурсным управляющим (включая налоговые отчисления, предусмотренные трудовым законодательством)

23 466

15,2

7.1.3.

Расходы по оплате услуг привлеченных организаций по юридическому сопровождению процедур конкурсного производства, в том числе*:

34 065

22,0

7.1.3.1.

НО Адвокатское бюро «Доктор права» г. Москвы

34 065

22,0

7.1.4.

Расходы по экспертизе документов и размещению архивов на хранение, в том числе*:

10 970

7,1

7.1.4.1

ООО «Бизнес-Архив»

6 734

4,4

7.1.4.2

ООО «Профархив»

4 236

2,7

7.1.5.

Расходы по оплате услуг привлеченных организаций по бухгалтерскому сопровождению процедур конкурсного производства, в том числе*:

13 061

8,4

7.1.5.1

ООО «ФК СПЕКТР»

13 061

8,4

7.1.6.

Эксплуатационные расходы (в т.ч. арендная плата)

17 634

11,4

7.1.7.

Расходы по оценке и продаже имущества*

12

0,0

7.1.8.

Другие расходы

16 350

10,6

7.2.

Возврат ошибочно зачисленных денежных средств

2 567

х

7.3.

Возврат денежных средств клиентов в рамках исполнения статьи 189.33 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», расходы временной администрации, иные списания

0

х

8.

Остаток денежных средств по состоянию на дату составления отчета

Сумма (тыс. руб.)

8.1.

На корреспондентском счете кредитной организации в Банке России и в кассе кредитной организации

18

8.2.

На счете кредитной организации в Агентстве

18 360

8.3.

Денежные средства, поступившие до выяснения, в том числе подлежащие возврату

346

8.4.

На счете кредитной организации в иностранной валюте в уполномоченном банке

 

 

ИТОГО (8.1.+8.2.-8.3., без учета 8.4.)

18 032

*информация приведена в отношении контрагентов, с которыми заключены договоры на оказание Банку услуг, действующие на отчетную дату.

 

4. Сведения об исковой работе

№ п/п

Перечень процессуальных действий

Количество

Сумма

всего

в том числе, предъявленные до начала ликвидационных процедур

всего

в том числе, предъявленные до начала ликвидационных процедур

1

2

3

4

5

6

1.

Предъявлено исков (заявлений, требований) в судебные органы (всего), из них:

364

4

6 919 465

3 573

1.1.

имеющих неимущественный характер

1

0

X

X

1.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

1

0

4 493 204

0

1.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

9

0

95 001

0

1.4.

прочие иски (заявления, требования)

353

4

2 331 260

3 573

2.

Удовлетворено исков (заявлений, требований) в полном объеме (всего), из них:

181

4

764 170

3 573

2.1.

имеющих неимущественный характер

0

0

X

X

2.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

2.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

8

0

94 975

0

2.4.

прочих исков (заявлений, требований)

173

4

669 195

3 573

3.

Удовлетворено исков (заявлений, требований) частично (всего), из них:

111

0

605 613

0

3.1.

имеющих неимущественный характер

0

0

X

X

3.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

3.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

0

0

0

0

3.4.

прочих исков (заявлений, требований)

111

0

605 613

0

4.

Отказано в удовлетворении исков (заявлений, требований) или прекращено производств по делам, за исключением указанных в строке 5 (всего), из них:

25

0

885 468

0

4.1.

имеющих неимущественный характер

0

0

X

X

4.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

4.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

0

0

0

0

4.4.

прочих исков (заявлений, требований)

25

0

885 468

0

5.

Отказано в удовлетворении исков (заявлений, требований) или прекращено производств по делам в связи с отказом от иска (заявления, требования) вследствие добровольного погашения долга или в связи с заключением мирового соглашения (всего), из них:

40

0

17 754

0

5.1.

имеющих неимущественный характер

0

0

X

X

5.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

5.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

0

0

0

0

5.4.

прочих исков (заявлений, требований)

40

0

17 754

0

6.

Оставлено без рассмотрения исков (заявлений, требований) (всего), из них:

0

0

0

0

6.1.

имеющих неимущественный характер

0

0

X

X

6.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

6.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

0

0

0

0

6.4.

прочих исков (заявлений, требований)

0

0

0

0

7.

Иски, оставшиеся на рассмотрении (всего), из них:

7

0

4 494 672

0

7.1.

имеющих неимущественный характер

1

0

X

X

7.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

1

0

4 493 204

0

7.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

1

0

26

0

7.4.

прочих исков (заявлений, требований)

4

0

1 442

0

8.

Возбуждено исполнительных производств

450

5

1 228 685

8 688

9.

Прекращено исполнительных производств

8

0

2 070

0

10.

Окончено исполнительных производств, в том числе:

237

3

419 299

2 417

10.1.

составлено актов о возврате исполнительного документа на основании пунктов 3 или 4 части 1 статьи 46 Федерального закона «Об исполнительном производстве»

149

3

409 195

2 417

11.

Реализовано прав требования к должникам в период проведения судебно-исковой работы

0

0

0

0

12.

Поступило денежных средств на корреспондентский счет кредитной организации и счет кредитной организации в Агентстве в результате судебно-исковой работы и от реализации прав требования к должникам, из них:

X

X

35 409

275

12.1.

погашено задолженности должниками перед кредитной организацией в ходе судебно-исковой работы

X

X

21 693

0

12.2.

погашено задолженности должниками при проведении в отношении них ликвидационных процедур

X

X

0

0

12.3.

взыскано судебными приставами-исполнителями

X

X

13 716

275

12.4.

получено от реализации прав требования к должникам в период проведения судебно-исковой работы

X

X

0

0

12.5.

прочие поступления

X

X

0

0

 

4.1 Сведения об исковой работе по оспариванию сомнительных сделок кредитной организации

№ п/п

Перечень процессуальных действий

Количество

Сумма (без учета гос. пошлины), тыс. руб.

1

2

3

4

1.

Предъявлено исков в судебные органы, в т.ч. (сумма строк 1.1.1. и 1.1.2.)

19

1 682 658

1.1

 - имущественные

19

1 682 658

1.2

 - неимущественные

0

0

2

Удовлетворено исков в полном объеме

2

136 154

3

Удовлетворено исков частично

3

524 943

4

Отказано в удовлетворении исков или прекращено производство по делам

14

882 705

5

Погашено задолженности должниками перед кредитной организацией в соответствии с судебными актами, в т.ч. (сумма строк 1.5.1., 1.5.2. и 1.5.3.)

0

0

5.1

 - по мировому соглашению

0

0

5.2

 - погашено ликвидируемыми должниками

0

0

5.3

 - прочее поступление денежных средств

0

0

6

Возбуждено исполнительных производств

5

284 471

7

Взыскано судебными приставами - исполнителями

2

188

8

Составлено актов о невозможности взыскания задолженности судебными приставами - исполнителями

3

238 390

9

Реализовано Агентством

0

0

10

Поступило денежных средств на корреспондентский счет кредитной организации и счет кредитной организации в Агентстве в результате исковой работы (сумма строк 1.5. 1.7. и 1.9.)

2

188

 

5. Сведения о работе с имуществом за период с 01.11.2019 по 31.01.2020:

5.1. Сведения о вновь выявленном/принятом имуществе, неучтенном на балансовых счетах Банка

Наименование имущества

Количество единиц

Основание

 

В отчетном периоде новое имущество, неучтенное на балансе Банка, не выявлено.

 

5.2. Сведения о списании с баланса кредитной организации нереального к реализации и взысканию имущества

п/п

Наименование имущества

Балансовая стоимость,

тыс. руб.

Основание

1.

ссудная задолженность и прочие размещенные средства

3 590

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 10.10.2019









 

6. Сведения о ходе реализации имущества за период с 01.11.2019 по 31.01.2020:

Имущество, включенное в конкурсную массу и предложенное к реализации

Дата торгов (аукцион) / период торгов посредством публичного предложения (ППП)

Наименование имущества

Текущее состояния / результат:

(торги не состоялись / торги состоялись)

Сумма, поступившая

от реализации имущества,

тыс. руб.

с 15.10.2019 по 19.01.2020

ППП

Транспортные средства, монеты, основные средства, ценные бумаги

Торги состоялись

401

27.11.2019

Аукцион

Монеты, ценные бумаги, права требования к должникам Банка

Торги состоялись

73

27.01.2020

Аукцион

Монеты, ценные бумаги, права требования к должникам Банка

Торги не состоялись

-

в том числе реализовано имущество балансовой стоимостью более 1 млн руб.:

№ п/п

Наименование имущества

Наименование/ФИО покупателя

Балансовая стоимость, тыс. руб.

Оценочная стоимость, тыс. руб.

Сумма, поступившая от реализации имущества, тыс. руб.

1.

19453-0000010 (на базе Ford Tranzit), специализированный, бежевый, 2007, 315 000 км, 2.4 МТ (115,6 л. с.)

Шмелев А. В.

2 354

216

183

2.

19451-0000010 (на базе Ford Connect), специальный, бронированный, белый, 2007, 330 000 км, 1.8 МТ (89,8 л. с.)

Шакова Т. Г.

1 315

194

101

3.

19451-0000010 (на базе Ford Connect), специальный, бронированный, бежевый, 2007, 320 000 км, 1.8 МТ (89,8 л. с.)

Агапов А. Я.

1 315

203

103











 

7. Сведения по выявлению обстоятельств банкротства и привлечению контролирующих лиц к ответственности:

Мероприятия по привлечению бывших руководителей кредитной организации и лиц, контролировавших кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

Текущее состояние / результат

Конкурсным управляющим проведена проверка обстоятельств банкротства, по результатам которой 28 марта 2019 г. в Арбитражный суд г. Москвы Агентством подано заявление о привлечении контролирующих банк лиц к субсидиарной ответственности по обязательствам Банка в общем размере 4 493 204 тыс. руб. Определением Арбитражного суда г. Москвы от 8 апреля 2019 г. заявление принято к производству. Определением Арбитражного суда г. Москвы от 30 января 2020 г. судебное заседание по рассмотрению заявления назначено на 27 апреля 2020 г.

Мероприятия по привлечению бывших руководителей кредитной организации и лиц, контролировавших кредитную организацию, к уголовной ответственности

Текущее состояние / результат

Банком России в МВД России и СК России 18 августа 2016 г. направлено заявление по ст. 159, 160, 201, 159.5 и 196 УК РФ по фактам хищения имущества Банка под видом приобретения ценных бумаг, покушения на хищение из фонда обязательного страхования вкладов, а также возможного преднамеренного банкротства Банка. По результатам рассмотрения заявлений, переданных в производство одного органа расследования, неоднократно принимались решения об отказе в возбуждении уголовного дела, которые отменялись надзирающим прокурором, в том числе по жалобам Агентства. 25 февраля 2019 г. следственным органом по итогам проверочных мероприятий возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, по факту хищения имущества Банка мошенническим путем. Предварительное следствие по делу не окончено. Несвоевременное уведомление следователем представителя Банка о возбуждении уголовного дела и длительное непринятие мер к допуску его к участию в досудебном производстве обжалованы Агентством руководителю следственного органа.

Также конкурсным управляющим 29 декабря 2016 г. в ГСУ СК России направлено заявление по ч. 4 ст. 160, ч. 2 ст. 201, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.5 УК РФ по фактам хищения имущества ряда кредитных организаций, в том числе Банка. Заявление приобщено к материалам ранее возбужденного уголовного дела в отношении руководителя Банка, обвиненного в хищении имущества иных кредитных организаций. В рамках расследования данного уголовного дела будет дана оценка отраженным в заявлении фактам.

19 июня 2019 г. Агентством в ГСУ СК России направлено заявление по ч. 4 ст. 160, ст. 172.1 и 196 УК РФ по фактам хищения имущества Банка, фальсификации его отчетности и преднамеренном банкротстве (с приложением заключения о преднамеренном банкротстве), которое приобщено к вышеуказанному уголовному делу.

Агентством реализуются все необходимые мероприятия, направленные на оказание следственным органам содействия в завершении расследования и привлечении причастных к преступлению лиц к ответственности, а также на обеспечение пополнения конкурсной массы ЛФО в целях удовлетворения требований ее кредиторов. В частности, в адрес следственного органа направлено ходатайство о проведении комплекса следственных мероприятий, направленных на исследование обстоятельств противоправных действий в отношении имущества Банка.


Возврат к списку

АСВ в социальных сетях


Facebook Twitter VK OK

Как мне получить страховое возмещение?

Ответы на этот и другие вопросы о страховых случаях и выплатах Вы можете прочитать в разделе «Страхование вкладов/Вопросы и ответы».


Информация о кредитных каникулах

Узнайте всё о порядке и условиях получения кредитных каникул и подайте заявление онлайн в разделе
«Для заемщиков ЛФО».


Как мне погасить кредит?

Информацию о реквизитах банков, а также о контактных лицах по вопросам, связанным с погашением кредитов, Вы можете узнать в разделе «Погашение кредита».


Легко и быстро оплатите кредит банку с отозванной лицензией

Специализированный ресурс оплаты кредитов в интернете с использованием банковских карт и иных способов, а также информирования о всех доступных способах оплаты - Платежный портал (www.payasv.ru).


Информационный центр по реализации активов

- Консультации по поиску активов для покупки
- Консультации по процедуре приобретения активов
Перейти на страницу Информационного центра.

Справочник вкладчика Справочник вкладчика
Если Ваш банк разорился

×