Главная / Ликвидация банков / Новости / ОАО КБ "Максимум" /

О ходе конкурсного производства по состоянию на 01.12.2019 г.

Дата: 30.12.2019

1. Общие сведения о кредитной организации

Наименование кредитной организации (полное фирменное и сокращенное фирменное (при наличии)

Открытое  Акционерное Общество Коммерческий Банк «Максимум»

(ОАО КБ «Максимум»)

Регистрационный номер / ИНН / ОГРН

466/6143008070/1026100002180

Юридический адрес кредитной организации

347382, Ростовская область, г. Волгодонск, ул. Черникова, 3

Почтовый адрес кредитной организации

127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59, стр. 2

Адрес для направления требований кредиторов

127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59, стр. 2

Дата и номер приказа Банка России об отзыве лицензии на осуществление банковских операций

23.11.2015 № ОД-3273

Суд, рассматривающий дело о банкротстве

Арбитражный суд Ростовской области

Способ ликвидации

Конкурсное производство

Номер дела о банкротстве кредитной организации

№ А53-32249/2015

Дата решения арбитражного суда о признании кредитной организации банкротом и возложении функций конкурсного управляющего на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов»

Дата объявления резолютивной части

Дата изготовления акта в полном объеме

19.01.2016

26.01.2016

Дата следующего судебного заседания о рассмотрении отчета конкурсного управляющего

13.05.2020

Дата завершения конкурсного производства в соответствии с определением арбитражного суда

Дата объявления резолютивной части

Дата изготовления акта в полном объеме

-

-

Представитель конкурсного управляющего

Местонахождение представителя конкурсного управляющего, контактный телефон

Дата назначения

Дата освобождения

Причина освобождения

1

Корнев А.А.

125040, г. Москва, 5-я ул. Ямского Поля, д.5, стр.1, Тел.: 8 (863) 309-00-76

12.11.2018



Сведения о комитете кредиторов

Дата проведения собрания кредиторов, на котором сформирован комитет кредиторов

26.04.2016

Инициатор проведения собрания кредиторов

конкурсный управляющий

Количественный состав комитета кредиторов

3

Установленная комитетом кредиторов периодичность представления отчетов о деятельности конкурсного управляющего

1 раз в квартал

Сведения о членах комитета кредиторов

Ф.И.О.

Наименование кредитора, чьи интересы представляет член комитета кредиторов

1

Согласие на обработку персональных данных от членов комитета кредиторов отсутствует

Основные стадии конкурсного производства

Дата закрытия реестра требований кредиторов

30.03.2016

Дата закрытия реестра требований кредиторов для целей предварительных выплат кредиторам первой очереди (для кредитной организации, не являющейся участником системы страхования вкладов)

-

Дата согласования промежуточного ликвидационного баланса

13.10.2016

Дата завершения инвентаризации имущества

17.06.2016

Дата согласования ликвидационного баланса

-

Дата завершения конкурсного производства

-









 

2. Сведения об обязательствах кредитной организации перед кредиторами

Сведения об обязательствах кредитной организации перед кредиторами по данным бухгалтерского баланса на дату отзыва лицензии на осуществление банковских операций

Сумма (тыс. руб.)

Всего

2 363 780

По вкладам физических лиц и индивидуальных предпринимателей

2 294 152

Сведения о требованиях кредиторов

Очередность удовлетворения

Кол-во кредиторов

Сумма установленных требований (тыс. руб.)

Сумма денежных средств, направленных на удовлетворение требований кредиторов (тыс. руб.)

% удовлетворения требований кредиторов

всего

за период с 01.11.2019 по 30.11.2019

1

2

3

4

5

6

Требования, включенные в реестр требований кредиторов:

 

 

 

 

 

кредиторы первой очереди

43

2 147 950

556 319

0

25,90

кредиторы второй очереди

1

27

0

0

0,00

кредиторы третьей очереди

109

179 078

0

0

0,00

ИТОГО (требования, включенные в реестр требований кредиторов):

153

2 327 055

556 319

0

23,91

Требования, не включенные в реестр требований кредиторов:

 

 

 

 

 

кредиторы первой очереди

1

85 709

0

0

0,00

кредиторы второй очереди

0

0

0

0

0,00

кредиторы третьей очереди

10

16 139

0

0

0,00

ИТОГО (требования, не включенные в реестр требований кредиторов):

11

101 848

0

0

0,00

Требования, подлежащие удовлетворению после удовлетворения требований всех кредиторов, независимо от срока предъявления

43

62 851

0

0

0,00

ВСЕГО установленных требований кредиторов:

207

2 491 754

х

х

х








 

3. Сведения о формировании конкурсной массы и расходовании денежных средств

1

Остаток денежных средств по состоянию на дату открытия конкурсного производства

Сумма (тыс. руб.)

1.1

В кассе кредитной организации

0

1.2

На корреспондентском счете кредитной организации в Банке России, всего

612 850

1.2.1

в том числе денежные средства, подлежащие возврату

0

2

Итого (1.1+1.2-1.2.1)

612 850

3

Поступление в конкурсную массу

Сумма (тыс. руб.)

3.1

Средства обязательных резервов, депонированные в Банке России

2 094

3.2

Средства с корреспондентских счетов, открытых в банках-корреспондентах

7 074

3.3

Погашение задолженности в добровольном порядке

46

3.4

Погашение задолженности в принудительном порядке

0

3.5

Поступления от реализации имущества (прав требования) на торгах (посредством публичного предложения)

5 397

3.6

Прочие поступления

12 465

3.7

Денежные средства, поступившие до выяснения, в том числе подлежащие возврату

343

4

Итого (3.1+3.2+3.3+3.4+3.5+3.6 без учета 3.7)

27 076

5

Итого конкурсная масса (2+4)

639 926

 

Показатель

Сумма (тыс. руб.)

% от общей суммы конкурсной массы

1

2

3

4

6

Денежные средства, направленные на проведение расчетов с кредиторами

556 319

86,9

7

Расходы на проведение конкурсного производства

66 673

10,4

7.1

Наименование основных статей расходов

Сумма (тыс. руб.)

% от общей суммы расходов

7.1.1

Заработная плата и компенсации работникам кредитной организации (включая налоговые отчисления, предусмотренные трудовым законодательством)

20 653

31,0

7.1.2

Оплата труда физических лиц, привлеченных конкурсным управляющим (включая налоговые отчисления, предусмотренные трудовым законодательством)

15 366

23,0

7.1.3

Расходы по оплате услуг привлеченных организаций по юридическому сопровождению процедур конкурсного производства

9 630

14,4

7.1.4

Расходы по экспертизе документов и размещению архивов на хранение

0

0,0

7.1.5

Расходы по оплате услуг привлеченных организаций по бухгалтерскому сопровождению процедур конкурсного производства

0

0,0

7.1.6

Эксплуатационные расходы (в т.ч. арендная плата)

15 328

23,0

7.1.7

Расходы по оценке и продаже имущества

84

0,1

7.1.8

Другие расходы

5 612

8,5

7.2

Возврат ошибочно зачисленных денежных средств

334

х

7.3

Возврат денежных средств клиентов в рамках исполнения статьи 189.33 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», расходы временной администрации, иные списания

0

х

8

Остаток денежных средств по состоянию на дату составления отчета

Сумма (тыс. руб.)

8.1

На корреспондентском счете кредитной организации в Банке России и в кассе кредитной организации

0

8.2

На счете кредитной организации в Агентстве

16 943

8.3

Денежные средства, поступившие до выяснения, в том числе подлежащие возврату

9

8.4

На счете кредитной организации в иностранной валюте в уполномоченном банке

0

 

Итого (8.1+8.2-8.3, без учета 8.4)

16 934

 

4. Сведения об исковой работе

№ п/п

Перечень процессуальных действий

Количество

Сумма, тыс. руб.

всего

в том числе, предъявленные до начала ликвидационных процедур

всего

в том числе, предъявленные до начала ликвидационных процедур

1

2

3

4

5

6

1.

Предъявлено исков (заявлений, требований) в судебные органы (всего), из них:

22

0

2 192 928

0

1.1.

имеющих неимущественный характер

4

0

х

х

1.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

1

0

1 928 663

0

1.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

8

0

262 586

0

1.4.

прочие иски (заявления, требования)

9

0

1 679

0

2.

Удовлетворено исков (заявлений, требований) в полном объеме (всего), из них:

11

0

93 645

0

2.1.

имеющих неимущественный характер

4

0

х

х

2.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

1

0

0

0

2.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

4

0

93 379

0

2.4.

прочих исков (заявлений, требований)

2

0

266

0

3.

Удовлетворено исков (заявлений, требований) частично (всего), из них:

0

0

0

0

3.1.

имеющих неимущественный характер

0

0

х

х

3.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

3.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

0

0

0

0

3.4.

прочих исков (заявлений, требований)

0

0

0

0

4.

Отказано в удовлетворении исков (заявлений, требований) или прекращено производств по делам, за исключением указанных в строке 5 (всего), из них:

4

0

755

0

4.1.

имеющих неимущественный характер

0

0

х

х

4.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

4.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

0

0

0

0

4.4.

прочих исков (заявлений, требований)

4

0

755

0

5.

Отказано в удовлетворении исков (заявлений, требований) или прекращено производств по делам в связи с отказом от иска (заявления, требования) вследствие добровольного погашения долга или в связи с заключением мирового соглашения (всего), из них:

1

0

22

0

5.1.

имеющих неимущественный характер

0

0

х

х

5.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

5.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

0

0

0

0

5.4.

прочих исков (заявлений, требований)

1

0

22

0

6.

Оставлено без рассмотрения исков (заявлений, требований) (всего), из них:

2

0

636

0

6.1.

имеющих неимущественный характер

0

0

х

х

6.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

6.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

0

0

0

0

6.4.

прочих исков (заявлений, требований)

2

0

636

0

7.

Иски, оставшиеся на рассмотрении (всего), из них:

4

0

169 206

0

7.1.

имеющих неимущественный характер

0

0

х

х

7.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

7.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

4

0

169 206

0

7.4.

прочих исков (заявлений, требований)

0

0

0

0

8.

Возбуждено исполнительных производств

2

0

266

0

9.

Прекращено исполнительных производств

0

0

0

0

10.

Окончено исполнительных производств, в том числе:

1

0

143

0

10.1.

составлено актов о возврате исполнительного документа на основании пунктов 3 или 4 части 1 статьи 46 Федерального закона «Об исполнительном производстве»

1

0

143

0

11.

Реализовано прав требования к должникам в период проведения судебно-исковой работы

0

0

0

0

12.

Поступило денежных средств на корреспондентский счет кредитной организации и счет кредитной организации в Агентстве в результате судебно-исковой работы и от реализации прав требования к должникам, из них:

х

х

460

0

12.1.

погашено задолженности должниками перед кредитной организацией в ходе судебно-исковой работы

х

х

460

0

12.2.

погашено задолженности должниками при проведении в отношении них ликвидационных процедур

х

х

0

0

12.3.

взыскано судебными приставами-исполнителями

х

х

0

0

12.4.

получено от реализации прав требования к должникам в период проведения судебно-исковой работы

х

х

0

0

12.5.

прочие поступления

х

х

0

0

 

4.1 Сведения об исковой работе по оспариванию сомнительных сделок кредитной организации

Перечень процессуальных действий

Количество

Сумма (без учета гос. пошлины), тыс. руб.

1

2

3

4

1.

Предъявлено исков в судебные органы, в т.ч. (сумма строк 1.1 и 1.2)

4

0

1.1

- имущественные

0

0

1.2

- неимущественные

4

Х

2

Удовлетворено исков в полном объеме

4

0

3

Удовлетворено исков частично

0

0

4

Отказано в удовлетворении исков или прекращено производство по делам

0

0

5

Погашено задолженности должниками перед кредитной организацией в соответствии с судебными актами, в т.ч. (сумма строк 5.1, 5.2 и 5.3)

0

0

5.1

- по мировому соглашению

0

0

5.2

- погашено ликвидируемыми должниками

0

0

5.3

- прочее поступление денежных средств

0

0

6

Возбуждено исполнительных производств

0

0

7

Взыскано судебными приставами - исполнителями

0

0

8

Составлено актов о невозможности взыскания задолженности судебными приставами - исполнителями

0

0

9

Реализовано Агентством

0

0

10

Поступило денежных средств на корреспондентский счет кредитной организации и счет кредитной организации в Агентстве в результате исковой работы (сумма строк 5, 7 и 9)

0

0

5. Сведения о работе с имуществом АО КБ «Максимум» за период с 01.09.2019 по 30.11.2019

5.1. Сведения о вновь выявленном/принятом имуществе, неучтенном на балансовых счетах Банка

№ п/п

Наименование имущества

Количество единиц

Основание

За период c 01.09.2019 по 30.11.2019 новое имущество Банка не выявлено.

5.2. Сведения о списании с баланса кредитной организации нереального к реализации и взысканию имущества

№ п/п

Наименование имущества

Балансовая стоимость, тыс. руб.

Основание

За период c 01.09.2019 по 30.11.2019 списание имущества Банка не проводилось.

 

6. Сведения о ходе реализации имущества за период с 01.09.2019 по 30.11.2019

Имущество, включенное в конкурсную массу и предложенное к реализации

№ п/п

Дата торгов (аукцион) / период торгов посредством публичного предложения (ППП)

Наименование имущества

Текущее состояние / результат: (торги не состоялись / торги состоялись)

Сумма, поступившая от реализации имущества, тыс. руб.

1

29.07.2019 по 03.11.2019 (ППП)

Недвижимость, транспортное средство, банковское оборудование

Торги состоялись

685

 

7. Информация о стоимости нереализованного имущества кредитной организации

Имущество (активы)

Балансовая стоимость (тыс. руб.)

Оценочная стоимость (тыс. руб.)

Планируемые поступления денежных средств до даты завершения конкурсного производства (тыс. руб.)

1

2

3

4

5

1

Имущество, за исключением амортизации

163 794 

73 377 

20 050 

2

Дебиторская задолженность и другие активы

1 959 553 

Оценка не проводилась 

300 


Всего активов

2 123 347

73 377

20 350

 

8. Сведения по выявлению обстоятельств банкротства и привлечению контролирующих лиц к ответственности

Мероприятия по привлечению бывших руководителей кредитной организации и лиц, контролировавших кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

Текущее состояния / результат

Конкурсным управляющим проведена проверка обстоятельств банкротства, по итогам которой 15 октября 2018 года в Арбитражный суд Ростовской области направлено заявление о привлечении 2 контролировавших Банк лиц к субсидиарной ответственности по обязательствам Банка и взыскании с них солидарно денежных средств в общем размере 1 928 663 тыс. руб. Определением Арбитражного суда Ростовской области от 22 июля 2019 года заявление удовлетворено, в отношение контролирующих Банк лиц доказано наличие оснований для привлечения к субсидиарной ответственности по обязательствам Банка. Производство по рассмотрению заявления конкурсного управляющего Банком о привлечении указанных лиц к субсидиарной ответственности по обязательствам Банка приостановлено до окончания расчетов с кредиторами.

Постановлением Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 12 сентября 2019 года определение Арбитражного суда Ростовской области от 22 июля 2019 года оставлено без изменения, а апелляционная жалоба физического лица без удовлетворения.

Постановлением Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 27 ноября 2019 года вышеуказанные судебные акты оставлены без изменения, кассационная жалоба физического лица без удовлетворения.

Мероприятия по привлечению бывших руководителей кредитной организации и лиц, контролировавших кредитную организацию, к уголовной ответственности

Текущее состояния / результат

27 ноября 2015 года в Следственный департамент МВД России направлено заявление по ч.2 ст. 201 и ч. 4 ст. 160 УК РФ по фактам злоупотребления полномочиями, выразившегося в приеме вкладов в нарушение запрета, и хищении наличных денежных средств Банка.

10 декабря 2015 года Следственный департамент МВД России возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ по факту хищения денежных средств Банка. Впоследствии данное уголовное дело приобщено к уголовному делу, возбужденному 17 августа 2016 г. Следственным департаментом МВД России по заявлению Агентства от 17 марта 2016 года по фактам хищения имущества банков, входящих в группу КБ «Анталбанк» ООО (ОАО КБ «Максимум», ОАО Банк «СОДРУЖЕСТВО», ЗАО КБ «Лада-Кредит», АО «Гринфилдбанк», ООО КБ «ДОРИС БАНК», ООО «Межрегионбанк», ООО КБ «Анталбанк», ООО КБ «Региональный банк сбережений» – далее группа Банков) под видом выдачи кредитов юридическим лицам.

Также к материалам указанного уголовного дела приобщены следующие заявления:

- заявление Банка России от 10 ноября 2015 года, направленное в Следственный департамент МВД России, по фактам возможного хищения привлеченных в качестве вкладов денежных средств Банка и других входящих с ним в одну группу кредитных организаций;

- заявление Банка России от 2 декабря 2015 года, направленное в МВД России и

СК России, по ст. 159, 160, 201 и 196 УК РФ по фактам хищения имущества Банка и других входящих с ним в одну группу кредитных организаций и возможного преднамеренного банкротства;

- заявление Агентства от 22 августа 2016 года, направленное в СУ по ЮЗАО ГСУ СК России по г. Москве по ч. 4 ст. 160 УК РФ по факту хищения имущества Банка под видом приобретения объектов недвижимости;

- заявление Агентства от 26 января 2017 года, направленное по результатам проверки обстоятельств банкротства Банка в СУ по ЮЗАО ГСУ СК России по г. Москве, по ч. 4 ст. 160, ст. 196 и 172.1 УК РФ по фактам хищения имущества Банка и других входящих с ним в одну группу кредитных организаций, преднамеренного банкротства и фальсификации отчетности.

7 марта 2017 года Банк признан потерпевшим и гражданским истцом по делу.

Дело передано для дальнейшего расследования в СУ по ЮЗАО ГСУ СК России по г. Москве.

В ходе предварительного следствия обвинение в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, предъявлено руководству и работникам группы Банков. В их отношении избрана мера пресечения в виде содержания под стражей.

7 марта 2017 года Банк признан потерпевшим и гражданским истцом по делу.

В ходе предварительного следствия обвинение в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 160 и ч. 1 ст. 210 УК РФ, предъявлено руководству и работникам группы Банков, а также их соучастникам. Уголовное дело направлено для рассмотрения по существу в Замоскворецкий районный суд г. Москвы.

26 августа 2019 года вышеуказанные лица Замоскворецким районным судом г. Москвы признаны виновными в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 160 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, и приговорены:

- к лишению свободы на сроки от 3 лет до 4 лет условно со штрафом 500 000 рублей;

- к лишения свободы от 4 лет до 11 лет со штрафом от 500 000 до 9 500 000 руб.

2 мая 2017 года СУ по ЮЗАО ГСУ СК России по г. Москве из материалов вышеуказанного уголовного дела в отдельное производство выделено уголовное дело в отношении находящихся в розыске работников банков и неустановленных соучастников.

7 июня 2017 года предварительное следствие по уголовному делу приостановлено в связи с розыском обвиняемых и неустановленных соучастников.

21 января 2019 года Агентством в следственный орган направлено ходатайство о возобновлении предварительного следствия по уголовному делу, в удовлетворении которого отказано.

Кроме того, в прокуратуры ЦАО г. Москвы, СЗАО г. Москвы, прокуратуру г. Москвы направлялись запросы (2 марта 2018 года, 26 июня 2018 года, 12 сентября 2018 года, 1 апреля 2019 года) о предоставлении сведений о проведенной работе по установлению местонахождения лиц, объявленных в розыск.

Согласно полученных ответов розыск обвиняемых продолжается, часть из них объявлена в международный розыск.


Возврат к списку

АСВ в социальных сетях


Facebook Twitter VK OK

Как мне получить страховое возмещение?

Ответы на этот и другие вопросы о страховых случаях и выплатах Вы можете прочитать в разделе «Страхование вкладов/Вопросы и ответы».


Как мне погасить кредит?

Информацию о реквизитах банков, а также о контактных лицах по вопросам, связанным с погашением кредитов, Вы можете узнать в разделе «Погашение кредита».


Легко и быстро оплатите кредит банку с отозванной лицензией

Специализированный ресурс оплаты кредитов в интернете с использованием банковских карт и иных способов, а также информирования о всех доступных способах оплаты - Платежный портал (www.payasv.ru).


Информационный центр по реализации активов

- Консультации по поиску активов для покупки
- Консультации по процедуре приобретения активов
Перейти на страницу Информационного центра.

Справочник вкладчика Справочник вкладчика
Если Ваш банк разорился

×