Главная / Ликвидация банков / Новости / ЗАО КБ "ЛАДА-КРЕДИТ" /

Сведения о ходе конкурсного производства по состоянию на 01.11.2019

Дата: 29.11.2019

 

1.      Общие сведения о кредитной организации

Наименование кредитной организации (полное фирменное и сокращенное фирменное (при наличии)

Коммерческий Банк «ЛАДА-КРЕДИТ» (закрытое акционерное общество)

(ЗАО КБ «ЛАДА-КРЕДИТ»)

Регистрационный номер

2668 / 6320013240 / 1026300003465

Юридический адрес кредитной организации

117630, г. Москва, ул. Обручева, д. 23

Почтовый адрес кредитной организации

127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59, стр. 2

Адрес для направления требований кредиторов

127055, г. Москва, ул. Лесная, д.59, стр.2

Дата и номер приказа Банка России об отзыве лицензии на осуществление банковских операций

16.10.2015 № ОД-2834

Суд, рассматривающий дело о банкротстве

Арбитражный суд г. Москвы

Способ ликвидации

Конкурсное производство

Номер дела о банкротстве  кредитной организации

№ А40-202708/15

Дата решения арбитражного суда о признании кредитной организации банкротом

Дата объявления

резолютивной части

Дата изготовления акта в полном объеме

16.12.2015

22.12.2015

Дата следующего судебного заседания о рассмотрении отчета конкурсного управляющего

Не назначено

Дата завершения конкурсного производства  в соответствии с определением арбитражного суда

Дата объявления

резолютивной части

Дата изготовления акта в полном объеме

-

-

Представитель конкурсного управляющего

Местонахождение представителя конкурсного управляющего, контактный телефон

Дата назначения

Дата освобождения

Причина освобождения

1

Валлен О.Э.

127055, г. Москва, ул. Лесная, д.59, стр.2

(495) 725-31-33 (доб. 62-88)

17.12.2015

-


Сведения о комитете кредиторов

Дата проведения собрания кредиторов, на котором сформирован комитет кредиторов

29.03.2016

Инициатор проведения собрания кредиторов

Конкурсный управляющий

Количественный состав комитета кредиторов

3

Установленная комитетом кредиторов периодичность представления отчетов о деятельности конкурсного управляющего

1 раз в квартал

Сведения о членах комитета кредиторов

Ф.И.О.

Наименование кредитора, чьи интересы представляет член комитета кредиторов

Согласие на обработку персональных данных от членов комитета кредиторов отсутствует

Основные стадии конкурсного производства

Дата закрытия реестра требований кредиторов

16.03.2016

Дата согласования промежуточного ликвидационного баланса

27.04.2016

Дата завершения инвентаризации имущества

16.05.2016

Дата согласования ликвидационного баланса

-

Дата завершения конкурсного производства

-








 

2.      Сведения об обязательствах кредитной организации перед кредиторами

Сведения об обязательствах кредитной организации перед кредиторами по данным бухгалтерского баланса на дату отзыва лицензии на осуществление банковских операций

Сумма (тыс. руб.)

Всего

2 869 175

По вкладам физических лиц и индивидуальных предпринимателей

2 426 446

Сведения о требованиях кредиторов

Очередность удовлетворения

Кол-во кредиторов

Сумма установленных требований (тыс. руб.)

Сумма денежных средств, направленных на удовлетворение требований кредиторов

(тыс. руб.)

% удовлетворения требований кредиторов

всего

за период с 01.10.2019 по 31.10.2019







 

1

2

3

4

5

6

Требования, включенные в реестр требований кредиторов:

 

 

 

 

 

кредиторы первой очереди

138 

2 392 420 

 0

 0

кредиторы второй очереди

0

0

0

0

0

кредиторы третьей очереди

7

204 808

0

0

0

ИТОГО (требования, включенные в реестр требований кредиторов):

145

2 597 228

0

0

0

Требования, не включенные в реестр требований кредиторов:

 

 

 

 

 

кредиторы первой очереди

1

27 094

0

0

0

кредиторы второй очереди

0

0

0

0

0

кредиторы третьей очереди

4

642

0

0

0

ИТОГО (требования, не включенные в реестр требований кредиторов):

5

27 736

0

0

0

Требования, подлежащие удовлетворению после удовлетворения требований всех кредиторов, независимо от срока предъявления

4

389

0

0

0

ВСЕГО установленных требований кредиторов:

154

2 625 353

х

х

х

 

3.      Сведения о формировании конкурсной) массы и расходовании денежных средств

1

Остаток денежных средств по состоянию на дату открытия конкурсного производства

Сумма (тыс. руб.)

1.1

В кассе кредитной организации

1.2

На корреспондентском счете кредитной организации в Банке России, всего

 14 727

1.2.1

в том числе денежные средства, подлежащие возврату

 0

2

Итого (1.1+1.2-1.2.1)

14 727

3

Поступление в конкурсную массу

Сумма (тыс. руб.)

3.1

Средства обязательных резервов, депонированные в Банке России

15 414

3.2

Средства с корреспондентских счетов, открытых в банках-корреспондентах

152

3.3

Погашение задолженности в добровольном порядке

7 025

3.4

Погашение задолженности в принудительном порядке

486

3.5

Поступления от реализации имущества (прав требования) на торгах (посредством публичного предложения)

634

3.6

Прочие поступления

1 123

3.7

Денежные средства, поступившие до выяснения, в том числе подлежащие возврату

1 315

4

Итого (3.1+3.2+3.3+3.4+3.5+3.6 без учета 3.7)

24 834

5

Итого конкурсная масса (2+4)

39 561

 

Показатель

Сумма (тыс. руб.)

% от общей суммы конкурсной массы

 

1

2

3

4

6

Денежные средства, направленные на проведение расчетов с кредиторами

0

0,0

7

Расходы на проведение конкурсного производства

34 194

86,4

7.1

Наименование основных статей расходов

Сумма (тыс. руб.)

% от общей суммы расходов

7.1.1

Заработная плата и компенсации работникам кредитной организации (включая налоговые отчисления, предусмотренные трудовым законодательством)

8 648

25,3

7.1.2

Оплата труда физических лиц, привлеченных конкурсным управляющим (включая налоговые отчисления, предусмотренные трудовым законодательством)

2 807

8,2

7.1.3

Расходы по оплате услуг привлеченных организаций по юридическому сопровождению процедур конкурсного производства, в том числе*:

6 924

20,2

7.1.3.1

ООО «Юридический центр: право и консалтинг»

2 206

X

7.1.4

Расходы по экспертизе документов и размещению архивов на хранение, в том числе*:

4 310

12,6

7.1.4.1

ООО «Бизнес-Архив»

3 720

х

7.1.4.2

ООО «Профархив»

590

х

7.1.5

Расходы по оплате услуг привлеченных организаций по бухгалтерскому сопровождению процедур конкурсного производства

3 626

10,6

7.1.6

Эксплуатационные расходы (в т.ч. арендная плата)

4 722

13,8

7.1.7

Расходы по оценке и продаже имущества

0

0,0

7.1.8

Другие расходы

7 467

21,8

7.2

Возврат ошибочно зачисленных денежных средств

1 315

х

7.3

Возврат денежных средств клиентов в рамках исполнения статьи 189.33 Федерального закона
«О несостоятельности (банкротстве)», расходы временной администрации, иные списания

х

8

Остаток денежных средств по состоянию на дату составления отчета

Сумма (тыс. руб.)

8.1

На корреспондентском счете кредитной организации в Банке России и в кассе кредитной организации

8.2

На счете кредитной организации в Агентстве

 

 5 360

8.3

Денежные средства, поступившие до выяснения, в том числе подлежащие возврату

0

8.4

На счете кредитной организации в иностранной валюте в уполномоченном банке

 0

 

Итого (8.1+8.2-8.3, без учета 8.4)

5 360

*Информация приведена в отношении контрагентов, с которыми заключены договоры на оказание Банку услуг, действующие на отчетную дату.

 

4.      Сведения об исковой работе

№ п/п

Перечень процессуальных действий

Количество

Сумма, тыс. руб.

всего

в том числе, предъявленные до начала ликвидационных процедур

всего

в том числе, предъявленные до начала ликвидационных процедур







 

1

2

3

4

5

6

1.

Предъявлено исков (заявлений, требований) в судебные органы (всего), из них:

92

0

8 223 483

0

1.1.

имеющих неимущественный характер

3

0

х

х

1.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

1

0

2 516 182

0

1.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

6

0

552 759

0

1.4.

прочие иски (заявления, требования)

82

0

5 154 542

0

2.

Удовлетворено исков (заявлений, требований) в полном объеме (всего), из них:

77

0

5 126 999

0

2.1.

имеющих неимущественный характер

0

0

х

х

2.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

2.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

4

0

336 937

0

2.4.

прочих исков (заявлений, требований)

73

0

4 790 062

0

3.

Удовлетворено исков (заявлений, требований) частично (всего), из них:

2

0

2 613 553

0

3.1.

имеющих неимущественный характер

 

 

х

х

3.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

1

0

2 516 182

0

3.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

1

0

97 371

0

3.4.

прочих исков (заявлений, требований)

0

0

0

0

4.

Отказано в удовлетворении исков (заявлений, требований) или прекращено производств по делам, за исключением указанных в строке 5 (всего), из них:

6

0

1 246

0

4.1.

имеющих неимущественный характер

2

0

х

х

4.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

4.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

0

0

0

0

4.4.

прочих исков (заявлений, требований)

4

0

1 246

0

5.

Отказано в удовлетворении исков (заявлений, требований) или прекращено производств по делам в связи с отказом от иска (заявления, требования) вследствие добровольного погашения долга или в связи с заключением мирового соглашения (всего), из них:

0

0

0

0

5.1.

имеющих неимущественный характер

0

0

х

х

5.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

5.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

0

0

0

0

5.4.

прочих исков (заявлений, требований)

0

0

0

0

6.

Оставлено без рассмотрения исков (заявлений, требований) (всего), из них:

2

0

544

0

6.1.

имеющих неимущественный характер

1

0

х

х

6.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

6.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

0

0

0

0

6.4.

прочих исков (заявлений, требований)

1

0

544

0

7.

Иски, оставшиеся на рассмотрении (всего), из них:

5

0

481 141

0

7.1.

имеющих неимущественный характер

0

0

х

х

7.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

7.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

1

0

118 451

0

7.4.

прочих исков (заявлений, требований)

4

0

362 690

0

8.

Возбуждено исполнительных производств

98

0

32 737 013

0

9.

Прекращено исполнительных производств

0

0

0

0

10.

Окончено исполнительных производств, в том числе:

68

0

4 669 080

0

10.1.

составлено актов о возврате исполнительного документа на основании пунктов 3 или 4 части 1 статьи 46 Федерального закона
«Об исполнительном производстве»

57

0

3 671 240

0

11.

Реализовано прав требования к должникам в период проведения судебно-исковой работы

0

0

0

0

12.

Поступило денежных средств на корреспондентский счет кредитной организации и счет кредитной организации в Агентстве в результате судебно-исковой работы и от реализации прав требования к должникам, из них:

х

х

486

0

12.1.

погашено задолженности должниками перед кредитной организацией в ходе судебно-исковой работы

х

х

480

0

12.2.

погашено задолженности должниками при проведении в отношении них ликвидационных процедур

х

х

0

0

12.3.

взыскано судебными приставами-исполнителями

х

х

6

0

12.4.

получено от реализации прав требования к должникам в период проведения судебно-исковой работы

х

х

0

0

12.5.

прочие поступления

х

х

0

0

 

4.1  Сведения об исковой работе по оспариванию сомнительных сделок кредитной организации

Перечень процессуальных действий

Количество

Сумма (без учета гос. пошлины), тыс. руб.

 

1

2

3

4

1.

Предъявлено исков в судебные органы, в т.ч. (сумма строк 1.1 и 1.2)

3

0

1.1

- имущественные

0

0

1.2

- неимущественные

3

Х

2

Удовлетворено исков в полном объеме

0

0

3

Удовлетворено исков частично

0

0

4

Отказано в удовлетворении исков или прекращено производство по делам

3

0

5

Погашено задолженности должниками перед кредитной организацией в соответствии с судебными актами, в т.ч. (сумма строк 5.1, 5.2 и 5.3)

0

0

5.1

- по мировому соглашению

0

0

5.2

- погашено ликвидируемыми должниками

0

0

5.3

- прочее поступление денежных средств

0

0

6

Возбуждено исполнительных производств

0

0

7

Взыскано судебными приставами - исполнителями

0

0

8

Составлено актов о невозможности взыскания задолженности судебными приставами - исполнителями

0

0

9

Реализовано Агентством

0

0

10

Поступило денежных средств на корреспондентский счет кредитной организации и счет кредитной организации в Агентстве в результате исковой работы (сумма строк 5, 7 и 9)

0

0

 

5.      Сведения о работе с имуществом ЗАО КБ «ЛАДА-КРЕДИТ»

5.1. Сведения о вновь выявленном/принятом имуществе,

неучтенном на балансовых счетах Банка за период с 01.08.2019 по 31.10.2019

№ п/п

Наименование имущества

Количество единиц

Основание

 

За указанный период имущество, неучтенное на балансовых счетах Банка, не выявлено.

 

5.2. Сведения о списании с баланса кредитной организации нереального

к реализации и взысканию имущества с 01.08.2019 по 31.10.2019

№ п/п

Наименование имущества

Балансовая стоимость,

тыс. руб.

Основание

За указанный период списание имущества не проводилось

 

6.      Сведения о ходе реализации имущества за период с 01.08.2019 по 31.10.2019

Имущество, включенное в конкурсную массу и предложенное к реализации

№ п/п

Дата торгов (аукцион) / период торгов посредством публичного предложения (ППП)

Наименование имущества

Текущее состояния / результат:

(торги не состоялись / торги состоялись)

Сумма, поступившая

от реализации имущества,

тыс. руб.

1

ППП 10.06.2019 – 02.09. 2019

Права требования к юридическим и физическим лицам

Торги не состоялись

0

 

7.       Информация о стоимости нереализованного имущества кредитной организации

Имущество (активы)

Балансовая стоимость

(тыс. руб.)

Оценочная стоимость

(тыс. руб.)

Планируемые поступления денежных средств до даты завершения конкурсного производства

(тыс. руб.)

1

2

3

4

5

1

Кредиты клиентам и другие размещенные средства

4 090 986 

Оценка не

проводилась 

Поступлений не ожидается 

2

Дебиторская задолженность и другие активы

4 540


Всего активов

4 095 526

0

0

 

8.      Сведения по выявлению обстоятельств банкротства и привлечению контролирующих лиц к ответственности

Мероприятия по привлечению бывших руководителей кредитной организации и лиц, контролировавших кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

Текущее состояния / результат

Конкурсным управляющим проведена проверка обстоятельств банкротства Банка, по результатам которой установлены основания для привлечения руководителей Банка к уголовной и гражданско-правовой ответственности.

02.10.2018 в Арбитражный суд г. Москвы подано заявление о привлечении к субсидиарной ответственности по обязательствам Банка фактических владельцев Банка, а также членов наблюдательного совета и председателя Правления Банка в общем размере 2 516 182  тыс. руб. Определением Арбитражного суда г. Москвы от 10.07.2019 частично удовлетворено заявление конкурсного управляющего о привлечении к субсидиарной ответственности в общем размере 2 516 182  тыс. руб. 24.07.2019 в Девятый арбитражный апелляционный суд подана апелляционная жалоба на определением Арбитражного суда города Москвы от 10.07.2019 в части отказа в удовлетворении требований.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 09.09.2019 (дата оглашения резолютивной части) определение Арбитражного суда г. Москвы от 10.06.2019 оставлено без изменения, а апелляционные жалобы без удовлетворения. Заинтересованными лицами поданы кассационные жалобы в Арбитражный суд Московского округа. Определением Арбитражного суда Московского округа от 18.11.2019 рассмотрение кассационных жалоб отложено на 05.12.2019.

Мероприятия по привлечению бывших руководителей кредитной организации и лиц, контролировавших кредитную организацию, к уголовной ответственности

Текущее состояния / результат

27.11.2015 в СД МВД России направлено заявление по ч.2 ст. 201 и ч. 4 ст. 160 УК РФ по фактам злоупотребления полномочиями, выразившегося в приеме вкладов в нарушение запрета и хищении наличных денежных средств Банка.

10.12.2015 СД МВД России возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ по факту хищения денежных средств Банка.

В ходе предварительного следствия обвинение в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, предъявлено фактическому собственнику группы банков (КБ «Анталбанк» ООО, АО «Гринфилдбанк», ОАО КБ «Максимум», АО «НСТ-Банк», ОАО КБ «МРБ», ОАО «СОДРУЖЕСТВО», ЗАО КБ «Лада-Кредит», ООО КБ «Дорис», ООО КБ «РБС») и работникам банков. В отношении работников банков избрана мера пресечения в виде содержания под стражей.

07.03.2017 Банк признан потерпевшим и гражданским истцом по делу.

Дело передано для дальнейшего расследования в СУ по ЮЗАО ГСУ СК России по г. Москве.

В ходе предварительного следствия обвинение в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 160 и ч. 1 ст. 210 УК РФ, предъявлено фактическому собственнику группы банков, работникам группы Банков, а также их соучастникам. Уголовное дело направлено для рассмотрения по существу в Замоскворецкий районный суд г. Москвы.

Также к материалам указанного уголовного дела приобщены следующие заявления:

- заявление Банка России от 10.11.2015, направленное в СД МВД России, по фактам возможного хищения привлеченных в качестве вкладов денежных средств Банка и других входящих с ним в одну группу кредитных организаций (ОАО Банк «СОДРУЖЕСТВО», ЗАО КБ «Лада-Кредит», АО «Гринфилдбанк», ООО КБ «ДОРИС БАНК», ООО «Межрегионбанк», ООО КБ «Анталбанк», ООО КБ «Региональный банк сбережений»);

- заявление Банка России от 02.12.2015, направленное в МВД России и СК России, по ст. 159, 160, 201 и 196 УК РФ по фактам хищения имущества Банка и других входящих с ним в одну группу кредитных организаций и их возможного преднамеренного банкротства;

- заявление Агентства от 17.03.2016, направленное в СД МВД России, по фактам хищения имущества Банка под видом выдачи кредитов юридическим лицам, которое приобщено к материалам уголовного дела, возбужденного по факту хищения денежных средств АО «НСТ-Банк». 17.08.2016 СУ по ЮЗАО ГСУ СК России по г. Москве в отношении собственника группы банков и председателя правления Банка возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 160 УК РФ по факту хищения денежных средств Банка под видом выдачи кредитов юридическим лицам;

- заявление Агентства от 22.08.2016, направленное в СУ по ЮЗАО ГСУ СК России по г. Москве по ч. 4 ст. 160 УК РФ по факту хищения имущества Банка под видом приобретения объектов недвижимости;                                                                                                                                     

- заявление Агентства от 26.01.2017, направленное по результатам проверки обстоятельств банкротства Банка в СУ по ЮЗАО ГСУ СК России по г. Москве, по ч. 4 ст. 160, ст. 196 и 172.1 УК РФ по фактам хищения имущества Банка и других входящих с ним в одну группу кредитных организаций, их преднамеренного банкротства и фальсификации отчетности. 07.03.2017 Банк признан потерпевшим и гражданским истцом по делу.

02.05.2017 СУ по ЮЗАО ГСУ СК России по г. Москве из материалов вышеуказанного уголовного дела в отдельное производство выделено уголовное дело в отношении находящихся в розыске работников банков и неустановленных соучастников.

07.06.2017 предварительное следствие по уголовному делу приостановлено в связи с розыском обвиняемых и неустановленных соучастников.

02.03.2018 в прокуратуру ЦАО г. Москвы и прокуратуру СЗАО г. Москвы направлен запрос о предоставлении сведений о проведенной работе по установлению местонахождения лиц, объявленных в розыск.

Согласно полученных ответов розыск обвиняемых продолжается, часть из них объявлена в международный розыск.


Возврат к списку

АСВ в социальных сетях


Facebook Twitter VK OK

Как мне получить страховое возмещение?

Ответы на этот и другие вопросы о страховых случаях и выплатах Вы можете прочитать в разделе «Страхование вкладов/Вопросы и ответы».


Информация о кредитных каникулах

Узнайте всё о порядке и условиях получения кредитных каникул и подайте заявление онлайн в разделе
«Для заемщиков ЛФО».


Как мне погасить кредит?

Информацию о реквизитах банков, а также о контактных лицах по вопросам, связанным с погашением кредитов, Вы можете узнать в разделе «Погашение кредита».


Легко и быстро оплатите кредит банку с отозванной лицензией

Специализированный ресурс оплаты кредитов в интернете с использованием банковских карт и иных способов, а также информирования о всех доступных способах оплаты - Платежный портал (www.payasv.ru).


Информационный центр по реализации активов

- Консультации по поиску активов для покупки
- Консультации по процедуре приобретения активов
Перейти на страницу Информационного центра.

Справочник вкладчика Справочник вкладчика
Если Ваш банк разорился

×