Главная / Ликвидация банков / Новости / ООО КБ "Кредит Экспресс" /

О ходе конкурсного производства по состоянию на 01.11.2019 г.

Дата: 29.11.2019

1.    Общие сведения о кредитной организации

Наименование кредитной организации (полное фирменное и сокращенное фирменное (при наличии)

Общество с ограниченной ответственностью коммерческий банк "Кредит Экспресс"

(ООО КБ "Кредит Экспресс")

Регистрационный номер / ИНН /ОГРН

3186/ 6165032005/1026100007119

Юридический адрес кредитной организации

344002, г. Ростов-на-Дону, ул. Максима Горького, д. 92/63

Почтовый адрес кредитной организации

344002, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону,

 пр. Буденновский, д. 3/3;

127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59, стр. 2

Адрес для направления требований кредиторов

344002, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону,

 пр. Буденновский, д. 3/3;

127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59, стр. 2

Дата и номер приказа Банка России об отзыве лицензии на осуществление банковских операций

15.03.2018 . № ОД-629

Суд, рассматривающий дело о банкротстве

Арбитражный суд Ростовской области

Способ ликвидации

Конкурсное производство

Номер дела о банкротстве кредитной организации

№ А53-9864/2018

Дата решения арбитражного суда о признании кредитной организации банкротом и возложении функций конкурсного управляющего на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов»

Дата объявления

резолютивной части

Дата изготовления акта в полном объеме

18.06.2018

25.06.2018

Дата следующего судебного заседания о рассмотрении отчета конкурсного управляющего

12.12.2019

Дата завершения конкурсного производства в соответствии с определением арбитражного суда

Дата объявления

резолютивной части

Дата изготовления акта в полном объеме



Представитель конкурсного управляющего

Местонахождение представителя конкурсного управляющего, контактный телефон

Дата назначения

Дата освобождения

Причина освобождения

1

Ткачева И.А.

344002, г. Ростов-на-Дону, пр. Буденновский,                      д. 3/3,

 8(863) 303-36-47

21.06.2018



Сведения о комитете кредиторов

Дата проведения собрания кредиторов, на котором сформирован комитет кредиторов

26.09.2018

Инициатор проведения собрания кредиторов

конкурсный управляющий

Количественный состав комитета кредиторов

3

Установленная комитетом кредиторов периодичность представления отчетов о деятельности конкурсного управляющего

ежеквартально

Сведения о членах комитета кредиторов

Ф.И.О.

Наименование кредитора, чьи интересы представляет член комитета кредиторов

 

 

согласие на обработку персональных данных от членов Комитета кредиторов отсутствуют

Основные стадии конкурсного производства

Дата закрытия реестра требований кредиторов

29.08.2018

Дата закрытия реестра требований кредиторов для целей предварительных выплат кредиторам первой очереди (для кредитной организации, не являющейся участником системы страхования вкладов)

-

Дата согласования промежуточного ликвидационного баланса

15.01.2019

Дата завершения инвентаризации имущества

18.09.2018

Дата согласования ликвидационного баланса

-

Дата завершения конкурсного производства

-








 

2.    Сведения об обязательствах кредитной организации перед кредиторами

Сведения об обязательствах кредитной организации перед кредиторами по данным бухгалтерского баланса на дату отзыва лицензии на осуществление банковских операций

Сумма (тыс. руб.)

Всего

1 911 915

По вкладам физических лиц и индивидуальных предпринимателей

1 538 410

Сведения о требованиях кредиторов

Очередность удовлетворения

Кол-во кредиторов

Сумма установленных требований (тыс. руб.)

Сумма денежных средств, направленных на удовлетворение требований кредиторов

(тыс. руб.)

% удовлетворения требований кредиторов

всего

за период с 01.10.2019 по 31.10.2019








 

1

2

3

4

5

6

Требования, включенные в реестр требований кредиторов:

 

 

 

 

 

кредиторы первой очереди

143

1 538 255

244 519

    4

15,90

кредиторы второй очереди

0

0

0

0

0,00

кредиторы третьей очереди

109

58 204

0

0

0,00

ИТОГО (требования, включенные в реестр требований кредиторов):

252

1 596 459

244 519

4

15,32

Требования, не включенные в реестр требований кредиторов:

 

 

 

 

 

кредиторы первой очереди

1

10 980

0

0

0,00

кредиторы второй очереди

0

0

0

0

0,00

кредиторы третьей очереди

3

9 358

0

0

0,00

ИТОГО (требования, не включенные в реестр требований кредиторов):

4

20 338

0

0

0,00

Требования, подлежащие удовлетворению после удовлетворения требований всех кредиторов, независимо от срока предъявления

6

288 800

0

0

0,00

ВСЕГО установленных требований кредиторов:

262

1 905 597

х

х

х

 

3.    Сведения о формировании конкурсной массы и расходовании денежных средств

1

Остаток денежных средств по состоянию на дату открытия конкурсного производства

Сумма (тыс. руб.)

1.1

В кассе кредитной организации

15 

1.2

На корреспондентском счете кредитной организации в Банке России, всего

174 741 

1.2.1

в том числе денежные средства, подлежащие возврату

2

Итого (1.1+1.2-1.2.1)

174 751

3

Поступление в конкурсную массу

Сумма (тыс. руб.)

3.1

Средства обязательных резервов, депонированные в Банке России

76 767 

3.2

Средства с корреспондентских счетов, открытых в банках-корреспондентах

10 842

3.3

Погашение задолженности в добровольном порядке

129 615 

3.4

Погашение задолженности в принудительном порядке

87 729 

3.5

Поступления от реализации имущества (прав требования) на торгах (посредством публичного предложения)

 391

3.6

Прочие поступления

 11 173

3.7

Денежные средства, поступившие до выяснения, в том числе подлежащие возврату

 3 439

4

Итого (3.1+3.2+3.3+3.4+3.5+3.6 без учета 3.7)

316 517

5

Итого конкурсная масса (2+4)

491 268

 

Показатель

Сумма (тыс. руб.)

% от общей суммы конкурсной массы

 

1

2

3

4

6

Денежные средства, направленные на проведение расчетов с кредиторами

 244 519

49,8

7

Расходы на проведение конкурсного производства

 114 961

23,4

7.1

Наименование основных статей расходов

Сумма (тыс. руб.)

% от общей суммы расходов

7.1.1

Заработная плата и компенсации работникам кредитной организации (включая налоговые отчисления, предусмотренные трудовым законодательством)

48 877 

42,5

7.1.2

Оплата труда физических лиц, привлеченных конкурсным управляющим (включая налоговые отчисления, предусмотренные трудовым законодательством)

 10 402

9,0

7.1.3

Расходы по оплате услуг привлеченных организаций по юридическому сопровождению процедур конкурсного производства, в том числе:*

15 161 

13,2

7.1.3.1

Московская коллегия адвокатов "Кворум"

15 161

13,2

7.1.4

Расходы по экспертизе документов и размещению архивов на хранение:

0,0

7.1.5

Расходы по оплате услуг привлеченных организаций по бухгалтерскому сопровождению процедур конкурсного производства, в том числе:*

8 833 

7,7

7.1.5.1

ООО "Аудиторское партнерство"

8 833 

7,7

7.1.6

Эксплуатационные расходы (в т.ч. арендная плата)

 17 901

15,6

7.1.7

Расходы по оценке и продаже имущества, в том числе:

1 490 

1,3

7.1.8

Другие расходы

12 297 

10,7

7.2

Возврат ошибочно зачисленных денежных средств

167 

х

7.3

Возврат денежных средств клиентов в рамках исполнения статьи 189.33 Федерального закона
«О несостоятельности (банкротстве)», расходы временной администрации, иные списания

х

8

Остаток денежных средств по состоянию на дату составления отчета

Сумма (тыс. руб.)

8.1

На корреспондентском счете кредитной организации в Банке России и в кассе кредитной организации

8.2

На счете кредитной организации в Агентстве

135 064 

8.3

Денежные средства, поступившие до выяснения, в том числе подлежащие возврату

3 277

8.4

В кассе кредитной организации

 

 

Евро

 3,00 Евро

 

Итого (8.1+8.2-8.3, без учета 8.4)

131 788

*информация приведена в отношении контрагентов, с которыми заключены договоры на оказание Банку услуг, действующие на отчетную дату.

 

4.Сведения об исковой работе

№ п/п

Перечень процессуальных действий

Количество

Сумма, тыс. руб.

всего

в том числе, предъявленные до начала ликвидационных процедур

всего

в том числе, предъявленные до начала ликвидационных процедур







 

1

2

3

4

5

6

1.

Предъявлено исков (заявлений, требований) в судебные органы (всего), из них:

158

14

1 876 471

157 665

1.1.

имеющих неимущественный характер

14

1

х

х

1.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

1.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

13

3

484 302

124 970

1.4.

прочие иски (заявления, требования)

131

10

1 392 169

32 695

2.

Удовлетворено исков (заявлений, требований) в полном объеме (всего), из них:

59

6

687 032

45 729

2.1.

имеющих неимущественный характер

4

0

х

х

2.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

2.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

4

1

139 871

43 667

2.4.

прочих исков (заявлений, требований)

51

5

547 161

2 062

3.

Удовлетворено исков (заявлений, требований) частично (всего), из них:

12

4

34 847

11 327

3.1.

имеющих неимущественный характер

0

0

х

х

3.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

3.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

1

0

2 117

0

3.4.

прочих исков (заявлений, требований)

11

4

32 730

11 327

4.

Отказано в удовлетворении исков (заявлений, требований) или прекращено производств по делам, за исключением указанных в строке 5 (всего), из них:

11

1

57 655

2 510

4.1.

имеющих неимущественный характер

1

0

х

х

4.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

4.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

1

1

2 510

2 510

4.4.

прочих исков (заявлений, требований)

9

0

55 145

0

5.

Отказано в удовлетворении исков (заявлений, требований) или прекращено производств по делам в связи с отказом от иска (заявления, требования) вследствие добровольного погашения долга или в связи с заключением мирового соглашения (всего), из них:

1

1

3 377

3 377

5.1.

имеющих неимущественный характер

0

0

х

х

5.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

5.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

0

0

0

0

5.4.

прочих исков (заявлений, требований)

1

1

3 377

3 377

6.

Оставлено без рассмотрения исков (заявлений, требований) (всего), из них:

0

0

0

0

6.1.

имеющих неимущественный характер

0

0

х

х

6.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

6.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

0

0

0

0

6.4.

прочих исков (заявлений, требований)

0

0

0

0

7.

Иски, оставшиеся на рассмотрении (всего), из них:

75

2

1 072 725

78 793

7.1.

имеющих неимущественный характер

9

1

х

х

7.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

7.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

7

1

339 708

78 793

7.4.

прочих исков (заявлений, требований)

59

0

733 017

0

8.

Возбуждено исполнительных производств

23

10

162 101

16 314

9.

Прекращено исполнительных производств

0

0

0

0

10.

Окончено исполнительных производств, в том числе:

7

6

12 259

12 085

10.1.

составлено актов о возврате исполнительного документа на основании пунктов 3 или 4 части 1 статьи 46 Федерального закона
«Об исполнительном производстве»

5

5

11 827

11 827

11.

Реализовано прав требования к должникам в период проведения судебно-исковой работы

0

0

0

0

12.

Поступило денежных средств на корреспондентский счет кредитной организации и счет кредитной организации в Агентстве в результате судебно-исковой работы и от реализации прав требования к должникам, из них:

х

х

87 729

0

12.1.

погашено задолженности должниками перед кредитной организацией в ходе судебно-исковой работы

х

х

85 799

0

12.2.

погашено задолженности должниками при проведении в отношении них ликвидационных процедур

х

х

1 016

0

12.3.

взыскано судебными приставами-исполнителями

х

х

914

0

12.4.

получено от реализации прав требования к должникам в период проведения судебно-исковой работы

х

х

0

0

12.5.

прочие поступления

х

х

0

0

 

4.1. Сведения об исковой работе по оспариванию сомнительных сделок кредитной организации

Перечень процессуальных действий

Количество

Сумма (без учета гос. пошлины), тыс. руб.

 

1

2

3

4

1.

Предъявлено исков в судебные органы, в т.ч. (сумма строк 1.1 и 1.2)

15

4 100

1.1

- имущественные

2

4 100

1.2

- неимущественные

13

Х

2

Удовлетворено исков в полном объеме

4

0

3

Удовлетворено исков частично

0

0

4

Отказано в удовлетворении исков или прекращено производство по делам

1

0

5

Погашено задолженности должниками перед кредитной организацией в соответствии с судебными актами, в т.ч. (сумма строк 5.1, 5.2 и 5.3)

0

0

5.1

- по мировому соглашению

0

0

5.2

- погашено ликвидируемыми должниками

0

0

5.3

- прочее поступление денежных средств

0

0

6

Возбуждено исполнительных производств

0

0

7

Взыскано судебными приставами - исполнителями

0

0

8

Составлено актов о невозможности взыскания задолженности судебными приставами - исполнителями

0

0

9

Реализовано Агентством

0

0

10

Поступило денежных средств на корреспондентский счет кредитной организации и счет кредитной организации в Агентстве в результате исковой работы (сумма строк 5, 7 и 9)

0

0

 

5. Сведения о работе с имуществом Банка за период с 01.08.2019 по 31.10.2019

5.1. Сведения о вновь выявленном/принятом имуществе,

неучтенном на балансовых счетах Банка

№ п/п

Наименование имущества

Количество единиц

Основание

1

За период с 01.08.2019 по 31.10.2019 новое имущество не выявлено.

5.2. Сведения о списании с баланса кредитной организации нереального

к реализации и взысканию имущества

№ п/п

Наименование имущества

Балансовая стоимость,

тыс. руб.

Основание

1

За период с 01.08.2019 по 31.10.2019 списание имущества не проводилось

 

6.Сведения о ходе реализации имущества за период с 01.08.2019 по 31.10.2019

Имущество, включенное в конкурсную массу и предложенное к реализации

№ п/п

Дата торгов (аукцион) / период торгов посредством публичного предложения (ППП)

Наименование имущества

Текущее состояния / результат:

(торги не состоялись / торги состоялись)

Сумма, поступившая

от реализации имущества,

тыс. руб.

1

Период с 11.07.2019 . по 21.08.2019/торги имуществом балансовой стоимостью менее                         100 тыс. руб.

мебель, банковское оборудование, компьютерная и бытовая техника

торги состоялись

204

2

Период

с 18.06.2019 по 02.09.2019 (ППП)

 

основные средства, права требования к юридическим и физическим лицам

торги состоялись

165

3

16.10.2019/аукцион

недвижимое имущество, транспортные средства

торги состоялись

1 633

4

Период

с 22.10.2019 по 03.12.2019/  торги имуществом балансовой стоимостью менее 100 тыс. руб.

мебель, банковское оборудование, офисная техника, прочее имущество

торги не окончены

0

в том числе реализовано имущество балансовой стоимостью более 1 млн руб.:

№ п/п

Наименование имущества

Наименование/ФИО покупателя

Балансовая стоимость, тыс. руб.

Оценочная стоимость, тыс. руб.

Сумма, поступившая от реализации имущества, тыс. руб.

1

Toyota Camry

Шевченко А.С.

1 200

760

798










 

7. Информация о стоимости нереализованного имущества кредитной организации

Имущество (активы)

Балансовая стоимость

(тыс. руб.)

Оценочная стоимость

(тыс. руб.)

Планируемые поступления денежных средств до даты завершения  процедуры ликвидации

(тыс. руб.)

1

2

3

4

5

1

Корреспондентские счета, межбанковские кредиты и другие средства, размещенные в кредитных организациях

3 400

 Оценка не проводилась

0

2

Кредиты клиентам и другие размещенные средства

1 933 864 

 Оценка не проводилась 

20 700

3

Ценные бумаги, в том числе:

 Оценка не проводилась  

4

Имущество, за исключением амортизации

 521 587

 212 659

161 200

5

Дебиторская задолженность и другие активы

 43 418

 Оценка не проводилась 


Всего активов

2 502 269

212 659

181 900

 

8.Сведения по выявлению обстоятельств банкротства и привлечению контролирующих лиц к ответственности

Мероприятия по привлечению бывших руководителей кредитной организации и лиц, контролировавших кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

Текущее состояния / результат

Конкурсным управляющим завершена проверка обстоятельств банкротства Банка, по результатам которой были выявлены признаки преднамеренного банкротства Банка.

Мероприятия по привлечению бывших руководителей кредитной организации и лиц, контролировавших кредитную организацию, к уголовной ответственности

Текущее состояния / результат

19 июня 2018 г. Банком России в СД МВД России и СК России направлено заявление по фактам хищения денежных средств Банка под видом выдачи кредитов физическим лицам и заключения договоров уступки прав требования (цессии).

23 августа 2018 г. по результатам рассмотрения указанного заявления ГСУ СК России возбуждено уголовное дело в отношении неустановленных лиц из числа сотрудников филиала Банка «Московский», сотрудников и собственников Банка по факту хищения денежных средств путем выдачи технических кредитов физическим лицам (29 физических лиц). 11 октября 2018 г. Банк признан потерпевшим по уголовному делу.

К указанному уголовному делу приобщены заявление временной администрацией по управлению Банком от 26 апреля 2018 г., направленное в СД МВД России по факту хищения денежных средств Банка под видом выдачи кредитов физическим лицам и заявление Агентства от 19 марта 2019 г., направленное в ГСУ СК России, по фактам хищения денежных средств Банка под видом выдачи технических кредитов физическим и юридическим лицам, снятию ликвидного обеспечения по технической ссудной задолженности физического лица и преднамеренному банкротству Банка.

13 июня 2019 г. Агентством в ГСУ СК России направлено заявление по фактам хищения денежных средств Банка под видом снятия денежных средств со вклада физического лица.

По результатам рассмотрения указанного заявления ГСУ СК России возбуждено уголовное дело в отношении директора Банка, начальника отдела кассовых операций филиала Московский и одного из совладельцев Банка. В дальнейшем указанное уголовное дело соединено в одно производство с уголовным делом, возбужденным ГСУ СК России по заявлению Банка России от 19 июня

2018 г.

Агентством проводятся необходимые мероприятия по сопровождению уголовного судопроизводства в целях завершения расследования и привлечения причастных к преступлению лиц к ответственности, а также обеспечения пополнения конкурсной массы Банка для удовлетворения требований его кредиторов.

28 июня 2017 г. ОП № 4 СУ УМВД России по г. Ростову-на-Дону на основании заявления представителя Банка возбуждено уголовное дело в отношении бывшего руководителя Банка по факту хищения денежных средств путем получения компенсации за неиспользованные отпуска, выдачи кредита на свое имя, выдачи кредита физическим лицам.

8 августа 2019 г. Ленинский районный суд г. Ростова-на-Дону постановил оправдательный приговор в отношении бывшего руководителя Банка.

 

 


Возврат к списку

АСВ в социальных сетях


Facebook Twitter VK OK

Как мне получить страховое возмещение?

Ответы на этот и другие вопросы о страховых случаях и выплатах Вы можете прочитать в разделе «Страхование вкладов/Вопросы и ответы».


Информация о кредитных каникулах

Узнайте всё о порядке и условиях получения кредитных каникул и подайте заявление онлайн в разделе
«Для заемщиков ЛФО».


Как мне погасить кредит?

Информацию о реквизитах банков, а также о контактных лицах по вопросам, связанным с погашением кредитов, Вы можете узнать в разделе «Погашение кредита».


Легко и быстро оплатите кредит банку с отозванной лицензией

Специализированный ресурс оплаты кредитов в интернете с использованием банковских карт и иных способов, а также информирования о всех доступных способах оплаты - Платежный портал (www.payasv.ru).


Информационный центр по реализации активов

- Консультации по поиску активов для покупки
- Консультации по процедуре приобретения активов
Перейти на страницу Информационного центра.

Справочник вкладчика Справочник вкладчика
Если Ваш банк разорился

×