Главная / Ликвидация банков / Новости / АО "Булгар банк" /

О ходе конкурсного производства в отношении Банка по состоянию на 01.11.2019

Дата: 29.11.2019

 

  1.  Общие сведения о кредитной организации

Наименование кредитной организации (полное фирменное и сокращенное фирменное (при наличии)

Акционерное общество "Булгар банк" (АО "Булгар банк")

Регистрационный номер / ИНН / ОГРН

1917/

1653017160 / 1021600003160

Юридический адрес кредитной организации

150040, г. Ярославль, пр-т Ленина, д. 37/73

Почтовый адрес кредитной организации

127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59, стр. 2

Адрес для направления требований кредиторов

127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59, стр. 2

Дата и номер приказа Банка России об отзыве лицензии на осуществление банковских операций

16.01.2017 № ОД-73

Суд, рассматривающий дело о банкротстве

Арбитражный суд Ярославской области

Способ ликвидации

конкурсное производство

Номер дела о банкротстве кредитной организации

№ А82-1190/2017

Дата решения арбитражного суда о признании кредитной организации банкротом и возложении функций конкурсного управляющего на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов»

Дата объявления

резолютивной части

Дата изготовления акта в полном объеме

02.03.2017

02.03.2017

Дата следующего судебного заседания о рассмотрении отчета конкурсного управляющего

02.03.2020

Дата завершения конкурсного производства в соответствии с определением арбитражного суда

Дата объявления

резолютивной части

Дата изготовления акта в полном объеме



Представитель конкурсного управляющего

Местонахождение представителя конкурсного управляющего, контактный телефон

Дата назначения

Дата освобождения

Причина освобождения

1

Медведков М.В.

125040, г. Москва, 5-я ул. Ямского поля, д.5, стр.1.                                                   (495) 725-31-47 (35-65)

02.03.2017

-

-

Сведения о комитете кредиторов

Дата проведения собрания кредиторов, на котором сформирован комитет кредиторов

             08.06.2017                                                      19.02.2018

Инициатор проведения собрания кредиторов

конкурсный управляющий

Количественный состав комитета кредиторов

3 человека

Установленная комитетом кредиторов периодичность представления отчетов о деятельности конкурсного управляющего

раз в квартал

Сведения о членах комитета кредиторов

Ф.И.О.

Наименование кредитора, чьи интересы представляет член комитета кредиторов

1

Согласие на обработку персональных данных членов комитета кредиторов отсутствует

Основные стадии конкурсного производства

Дата закрытия реестра требований кредиторов

19.06.2017

Дата согласования промежуточного ликвидационного баланса

17.10.2017

Дата завершения инвентаризации имущества

02.06.2017

Дата согласования ликвидационного баланса

-

Дата завершения конкурсного производства/ликвидации

-









 

  1. Сведения об обязательствах кредитной организации перед кредиторами

Сведения об обязательствах кредитной организации перед кредиторами по данным бухгалтерского баланса на дату отзыва лицензии на осуществление банковских операций

Сумма (тыс. руб.)

Всего

1 444 969

По вкладам физических лиц и индивидуальных предпринимателей

1 361 990

Сведения о требованиях кредиторов

Очередность удовлетворения

Кол-во кредиторов

Сумма установленных требований (тыс. руб.)

Сумма денежных средств, направленных на удовлетворение требований кредиторов

(тыс. руб.)

% удовлетворения требований кредиторов

всего

за период с 01.10.19 по 31.10.19







 

1

2

3

4

5

6

Требования, включенные в реестр требований кредиторов:

 

 

 

 

 

кредиторы первой очереди

164

2 971 073

110 105

0

3,71

кредиторы второй очереди

0

0

0

0

0

кредиторы третьей очереди

104

32 293

0

0

0

ИТОГО (требования, включенные в реестр требований кредиторов):

268

3 003 366

110 105

0

3,67

Требования, не включенные в реестр требований кредиторов:

 

 

 

 

 

кредиторы первой очереди

13

254 839

0

0

0

кредиторы второй очереди

1

1 207

0

0

0

кредиторы третьей очереди

15

9 496

0

0

0

ИТОГО (требования, не включенные в реестр требований кредиторов):

29

265 542

0

0

0

Требования, подлежащие удовлетворению после удовлетворения требований всех кредиторов, независимо от срока предъявления

0

0

0

0

0

ВСЕГО установленных требований кредиторов:

297

3 268 908

х

х

х

 

  1. Сведения о формировании конкурсной массы и расходовании денежных средств

1

Остаток денежных средств по состоянию на дату открытия конкурсного производства

Сумма (тыс. руб.)

1.1

В кассе кредитной организации

1.2

На корреспондентском счете кредитной организации в Банке России, всего

 37 626

1.2.1

в том числе денежные средства, подлежащие возврату

 0

2

Итого (1.1+1.2-1.2.1)

37 626

3

Поступление в конкурсную массу

Сумма (тыс. руб.)

3.1

Средства обязательных резервов, депонированные в Банке России

12 805

3.2

Средства с корреспондентских счетов, открытых в банках-корреспондентах

4 059 

3.3

Погашение задолженности в добровольном порядке

93 073 

3.4

Погашение задолженности в принудительном порядке

19 963

3.5

Поступления от реализации имущества (прав требования) на торгах

114 579

3.6

Прочие поступления

 7 868

3.7

Денежные средства, поступившие до выяснения, в том числе подлежащие возврату

 214

4

Итого (3.1+3.2+3.3+3.4+3.5+3.6 без учета 3.7)

252 347

5

Итого конкурсная масса (2+4)

289 973

 

Показатель

Сумма (тыс. руб.)

% от общей суммы конкурсной (имущественной) массы

 

1

2

3

4

6

Денежные средства, направленные на проведение расчетов с кредиторами

110 105

38,0

7

Расходы на проведение конкурсного производства

101 561

35,0

7.1

Наименование основных статей расходов

Сумма (тыс. руб.)

% от общей суммы расходов

7.1.1

Заработная плата и компенсации работникам кредитной организации (включая налоговые отчисления, предусмотренные трудовым законодательством)

26 441

26,0

7.1.2

Оплата труда физических лиц, привлеченных конкурсным управляющим (включая налоговые отчисления, предусмотренные трудовым законодательством)

12 183

12,0

7.1.3

Расходы по оплате услуг привлеченных организаций по юридическому сопровождению процедур конкурсного производства, в том числе*:

20 555

20,2

7.1.3.1

ООО «Бендерский и партнеры»

20 555

-

7.1.4

Расходы по экспертизе документов и размещению архивов на хранение

5 346 

5,3

7.1.5

Расходы по оплате услуг привлеченных организаций по бухгалтерскому сопровождению процедур конкурсного производства, в том числе*:

19 914

19,6

7.1.5.1

 ООО «Юридическая фирма «Центр управления правами (ЦУП)»

19 914

-

7.1.6

Эксплуатационные расходы (в т.ч. арендная плата)

5 479

5,4

7.1.7

Расходы по оценке и продаже имущества

1 550

1,5

7.1.8

Другие расходы

10 093

10,0

7.2

Возврат ошибочно зачисленных денежных средств

 209

х

7.3

Возврат денежных средств клиентов в рамках исполнения статьи 189.33 Федерального закона
«О несостоятельности (банкротстве)», расходы временной администрации, иные списания

1 304 

х

8

Остаток денежных средств по состоянию на дату составления отчета

Сумма (тыс. руб.)

8.1

На корреспондентском счете кредитной организации в Банке России и в кассе кредитной организации

8.2

На счете кредитной организации в Агентстве

77 008

8.3

Денежные средства, поступившие до выяснения, в том числе подлежащие возврату

5

8.4

На счете кредитной организации в иностранной валюте в уполномоченном банке

 

Итого (8.1+8.2-8.3, без учета 8.4)

                 77 003

 

*Информация приведена в отношении контрагентов, с которыми заключены договоры на оказание Банку услуг, действующие на отчетную дату.

 

  1. Cведения об исковой работе

4№ п/п

Перечень процессуальных действий

Количество

Сумма, тыс. руб.

всего

в том числе, предъявленные до начала ликвидационных процедур

всего

в том числе, предъявленные до начала ликвидационных процедур







 

1

2

3

4

5

6

1.

Предъявлено исков (заявлений, требований) в судебные органы (всего), из них:

157

1

2 615 532

2 568

1.1.

имеющих неимущественный характер

8

0

х

х

1.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

1.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

12

0

494 450

0

1.4.

прочие иски (заявления, требования)

137

1

2 121 082

2 568

2.

Удовлетворено исков (заявлений, требований) в полном объеме (всего), из них:

84

0

1 711 388

0

2.1.

имеющих неимущественный характер

4

0

х

х

2.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

2.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

12

0

494 450

0

2.4.

прочих исков (заявлений, требований)

68

0

1 216 938

0

3.

Удовлетворено исков (заявлений, требований) частично (всего), из них:

12

0

336 163

0

3.1.

имеющих неимущественный характер

1

0

х

х

3.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

3.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

0

0

0

0

3.4.

прочих исков (заявлений, требований)

11

0

336 163

0

4.

Отказано в удовлетворении исков (заявлений, требований) или прекращено производств по делам, за исключением указанных в строке 5 (всего), из них:

27

0

153 125

0

4.1.

имеющих неимущественный характер

0

0

х

х

4.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

4.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

0

0

0

0

4.4.

прочих исков (заявлений, требований)

27

0

153 125

0

5.

Отказано в удовлетворении исков (заявлений, требований) или прекращено производств по делам в связи с отказом от иска (заявления, требования) вследствие добровольного погашения долга или в связи с заключением мирового соглашения (всего), из них:

2

1

9 368

2 568

5.1.

имеющих неимущественный характер

0

0

х

х

5.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

5.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

0

0

0

0

5.4.

прочих исков (заявлений, требований)

2

1

9 368

2 568

6.

Оставлено без рассмотрения исков (заявлений, требований) (всего), из них:

2

0

34 357

0

6.1.

имеющих неимущественный характер

0

0

х

х

6.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

6.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

0

0

0

0

6.4.

прочих исков (заявлений, требований)

2

0

34 357

0

7.

Иски, оставшиеся на рассмотрении (всего), из них:

30

0

334 679

0

7.1.

имеющих неимущественный характер

3

0

х

х

7.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

7.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

0

0

0

0

7.4.

прочих исков (заявлений, требований)

27

0

334 679

0

8.

Возбуждено исполнительных производств

151

9

1 606 878

2 506

9.

Прекращено исполнительных производств

9

0

128 261

0

10.

Окончено исполнительных производств, в том числе:

50

2

764 625

1 667

10.1.

составлено актов о возврате исполнительного документа на основании пунктов 3 или 4 части 1 статьи 46 Федерального закона
«Об исполнительном производстве»

28

0

701 319

0

11.

Реализовано прав требования к должникам в период проведения судебно-исковой работы

3

0

44 834

0

12.

Поступило денежных средств на корреспондентский счет кредитной организации и счет кредитной организации в Агентстве в результате судебно-исковой работы и от реализации прав требования к должникам, из них:

х

х

44 600

1 293

12.1.

погашено задолженности должниками перед кредитной организацией в ходе судебно-исковой работы

х

х

13 189

1 293

12.2.

погашено задолженности должниками при проведении в отношении них ликвидационных процедур

х

х

5 200

0

12.3.

взыскано судебными приставами-исполнителями

х

х

1 574

0

12.4.

получено от реализации прав требования к должникам в период проведения судебно-исковой работы

х

х

24 637

0

12.5.

прочие поступления

х

х

0

0

 

 

 

 

 

4.1 Сведения об исковой работе по оспариванию сомнительных сделок кредитной организации

Перечень процессуальных действий

Количество

Сумма (без учета гос. пошлины), тыс. руб.

 

1

2

3

4

1.

Предъявлено исков в судебные органы, в т.ч. (сумма строк 1.1 и 1.2)

58

1 233 776

1.1

- имущественные

56

1 233 776

1.2

- неимущественные

2

Х

2

Удовлетворено исков в полном объеме

18

551 694

3

Удовлетворено исков частично

6

332 040

4

Отказано в удовлетворении исков или прекращено производство по делам

25

97 416

5

Погашено задолженности должниками перед кредитной организацией в соответствии с судебными актами, в т.ч. (сумма строк 5.1, 5.2 и 5.3)

3

5 574

5.1

- по мировому соглашению

0

0

5.2

- погашено ликвидируемыми должниками

0

0

5.3

- прочее поступление денежных средств

3

5 574

6

Возбуждено исполнительных производств

27

751 513

7

Взыскано судебными приставами - исполнителями

0

0

8

Составлено актов о невозможности взыскания задолженности судебными приставами - исполнителями

7

380 981

9

Реализовано Агентством

0

0

10

Поступило денежных средств на корреспондентский счет кредитной организации и счет кредитной организации в Агентстве в результате исковой работы (сумма строк 5, 7 и 9)

3

5 574

 

  1. Сведения о работе с имуществом Банка за период с 1 августа по 31 октября 2019 г.

 

5.1. Имущество, неучтенное на балансовых счетах Банка, не выявлено.

5.2. Списание с баланса Банка нереального

к реализации и взысканию имущества не производилось

 

  1. Сведения о ходе реализации имущества за период с 1 августа по 31 октября 2019 г.

Имущество, включенное в конкурсную массу и предложенное к реализации

№ п/п

Дата торгов (аукцион) / период торгов посредством публичного предложения (ППП)

Наименование имущества

Текущее состояния / результат:

(торги не состоялись / торги состоялись)

Сумма, поступившая

от реализации имущества,

тыс. руб.

1

ППП

01.08.2019-16.09.2019

Недвижимое имущество, автомобиль, права требования           

торги состоялись

19 745

2

Аукцион

 09.09.2019, 29.10.2019

Основные средства, права требования

торги не состоялись

-

3

Аукцион

29.10.2019

Основные средства, права требования

торги не состоялись

-

3

Реализация имущества балансовой стоимостью менее 100 тыс. руб.

25.06.2019- 12.08.2019

Основные средства

Реализация состоялась

24

в том числе реализовано имущество балансовой стоимостью более 1 млн руб.:

№ п/п

Наименование имущества

Наименование/ФИО покупателя

Балансовая стоимость, тыс. руб.

Оценочная стоимость, тыс. руб.

Сумма, поступившая от реализации имущества, тыс. руб.

1

Права требования к ООО «СКОРПИОН-ФИНАНС» по кредитным договорам №16/077 от 06.09.2016, № 16/078 от 06.09.2016, №14/194 от 28.11.2014.

ООО «КАМТЕХЦЕНТР»

10 356

Оценка не проводилась

3 801

2

Право требования к физическому лицу по кредитным договорам №15/011 от 12.11.2015,

№15/012 от 12.11.2015 

ООО «РЦ-Ростверк»

8 510

Оценка не проводилась

5 295

3

Право требования к физическому лицу по кредитному договору

 №16/001-И

от 02.02.2016

Безматерных М.Е.

2 884

Оценка не проводилась

2 296

4

Право требования к физическому лицу по кредитному договору

№14/006-И от

10.09.2014

Лебедев И.Д.

3 911

Оценка не проводилась

2 836

5

Право требования к физическому лицу по кредитному договору

№15/002-И от 13.03.2015

Карапетян С.Ю.

6 432

Оценка не проводилась

4 547








 

  1. Сведения по выявлению обстоятельств банкротства и привлечению контролирующих лиц к ответственности

Мероприятия по привлечению бывших руководителей кредитной организации и лиц, контролировавших кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

Текущее состояния / результат

Конкурсным управляющим проведена проверка обстоятельств банкротства Банка, по результатам которой выявлены основания для привлечения контролирующих Банк лиц к гражданско-правовой и уголовной ответственности. В настоящий момент осуществляется работа по подготовке соответствующего заявления в арбитражный суд.

Мероприятия по привлечению бывших руководителей кредитной организации и лиц, контролировавших кредитную организацию, к уголовной ответственности

Текущее состояния / результат

26 января 2017 г. СУ по ЦАО ГСУ СК России по г. Москве возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ по факту хищения денежных средств Банка, привлеченных в качестве вкладов, но не отраженных в бухгалтерском учете Банка. 20 февраля 2017 г. СО по Кировскому району г. Ярославля СУ СК России по Ярославской области возбуждено уголовное дело по ст. 172.1 УК РФ по факту фальсификации отчетности Банка, которые соединены в одно производство с уголовным делом, возбужденным 27 марта 2017 г. СУ по ЦАО ГСУ СК России по г. Москве, по ч. 4 ст. 159 УК РФ по факту хищения денежных средств ООО КБ «Тальменка-банк», привлеченных в качестве вкладов, но не отраженных в его бухгалтерском учете.

Также к материалам уголовного дела приобщены следующие заявления:

- Банка России, направленное 27 февраля 2017 г. в МВД России и СК России по ст. 159, 160, 165, 201 и 196 УК РФ, по фактам хищения денежных средств Банка, принятых в качестве вкладов, но не отраженных в бухгалтерском учете Банка, а также возможного преднамеренного банкротства Банка;

-  Банка России, направленное 26 мая 2017 г. Банком России в МВД России и СК России по ст. 159, 160, 165, 201 и 196 УК РФ, по фактам хищения имущества Банка под видом выдачи кредитов юридическим лицам и приобретения прав требования к третьим лицам, а также возможного преднамеренного банкротства Банка

- временной администрации, направленное 23 января 2017 г. в СД МВД России по факту хищения денежных средств Банка, принятых в качестве вкладов, но не отраженных в бухгалтерском учете Банка. 12 апреля 2017 г. Банк признан потерпевшим по уголовному делу. 22 мая 2017 г.  Банк признан гражданским истцом по уголовному делу.

В ходе предварительного следствия обвинение в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ предъявлено старшему вице-президенту ООО КБ «Тальменка-банк». 26 декабря 2017 г. предварительное следствие по делу приостановлено в связи с розыском обвиняемого. 

26 июня 2017 г.  СО ОМВД России по Ленинскому городскому району г. Ярославль возбуждено уголовное дело по ч. 2 ст. 201 УК РФ по фактам злоупотребления полномочиями при совершении сделок по приобретению прав требования к третьим лицам и выдаче кредита физическому лицу. В дальнейшем уголовное дело передано для производства предварительного следствия в СУ УМВД России по Ярославской области. 5 июля 2017 г. Банк признан потерпевшим по делу и 28 августа 2017 г. признан гражданским истцом. 26 марта 2018 г. Председателю Правления Банка предъявлено обвинение в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 201 УК РФ. Продолжается предварительное следствие.

30 октября 2017 г. Агентством в СД МВД России по г. Москве направлено заявление по ч. 4 ст. 160 УК РФ по факту хищения имущества Банка под видом приобретения ценных бумаг. 19 июля 2018 г. СЧ СУ УМВД России по Ярославской области возбуждено уголовное дело по ч. 1 ст. 201 УК РФ по фактам злоупотребления полномочиями при приобретении Банком ценных бумаг. 20 сентября 2018 г. Банк признан потерпевшим по уголовному делу и гражданским истцом. Уголовное дело соединено в одном производстве с вышеуказанным уголовным делом.

25 июня 2018 г.  в СУ УМВД России по Ярославской области направлено заявление по ч. 4 ст. 160 УК РФ по фактам хищения имущества Банка под видом выдачи кредитов юридическим лицам. 9 августа 2018 г. УЭБиПК УМВД по Ярославской области вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела. 12 сентября 2018 г.  Агентством в прокуратуру Ярославской области направлена жалоба на постановление об отказе в возбуждении уголовного дела. 21 августа 2018 г. постановление об отказе в возбуждении уголовного дела отменено прокуратурой Ярославской области. 6 августа 2019 г. СУ УМВД России по Ярославской области вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела. 1 октября 2019 г. Агентством в прокуратуру Ярославской области направлена жалоба на постановление об отказе в возбуждении уголовного дела.

24 декабря 2018 г. Агентством в ГСУ МВД по Республике Татарстан направлено заявление по ст. 160 УК РФ факту хищения имущества Банка под видом выдачи кредитов юридическим лицам. Материал проверки по указанному заявлению приобщен к материалам указанного уголовного дела.  17 июля 2019 г. Агентством в УМВД России по Ярославской области направлено заявление по ч. 4 ст. 160 УК РФ факту хищения имущества Банка под видом совершения сделок с ценными бумагами. 15 октября 2019 г. СУ УМВД России по Ярославской области вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела, которое 8 ноября 2019 г. руководителем следственного органа отменено.

 


Возврат к списку

АСВ в социальных сетях


Facebook Twitter VK OK

Как мне получить страховое возмещение?

Ответы на этот и другие вопросы о страховых случаях и выплатах Вы можете прочитать в разделе «Страхование вкладов/Вопросы и ответы».


Информация о кредитных каникулах

Узнайте всё о порядке и условиях получения кредитных каникул и подайте заявление онлайн в разделе
«Для заемщиков ЛФО».


Как мне погасить кредит?

Информацию о реквизитах банков, а также о контактных лицах по вопросам, связанным с погашением кредитов, Вы можете узнать в разделе «Погашение кредита».


Легко и быстро оплатите кредит банку с отозванной лицензией

Специализированный ресурс оплаты кредитов в интернете с использованием банковских карт и иных способов, а также информирования о всех доступных способах оплаты - Платежный портал (www.payasv.ru).


Информационный центр по реализации активов

- Консультации по поиску активов для покупки
- Консультации по процедуре приобретения активов
Перейти на страницу Информационного центра.

Справочник вкладчика Справочник вкладчика
Если Ваш банк разорился

×