Главная / Ликвидация банков / Новости / ОАО "Смоленский Банк" /

О ходе конкурсного производства по состоянию на 1 октября 2019 г.

Дата: 31.10.2019

1. Общие сведения о кредитной организации

Наименование кредитной организации (полное фирменное и сокращенное фирменное (при наличии)

Открытое акционерное общество «Смоленский Банк» (ОАО «Смоленский Банк»)

Регистрационный номер/ ИНН/ОГРН

2029 / 67320113898 / 1126700000558

Юридический адрес кредитной организации

214000, г. Смоленск, ул. Тенишевой, д.6а

Почтовый адрес кредитной организации

127473, г. Москва, 3-й Самотечный пер., д. 11, стр.1; 127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59, стр. 2

Адрес для направления требований кредиторов

Дата и номер приказа Банка России об отзыве лицензии на осуществление банковских операций

№ ОД-1028 от 13.12.2013

Суд, рассматривающий дело о банкротстве

Арбитражный суд Смоленской области

Способ ликвидации

Конкурсное производство

Номер дела о банкротстве кредитной организации

№А62-7344/2013

Дата решения арбитражного суда о признании кредитной организации банкротом и возложений функций конкурсного управляющего на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов»

Дата объявления резолютивной части

Дата изготовления акта в полном объеме

04.02.2014

07.02.2014

Дата следующего судебного заседания о рассмотрении отчета конкурсного управляющего

15.01.2020

Дата завершения конкурсного производства в соответствии с определением арбитражного суда

Дата объявления резолютивной части

Дата изготовления акта в полном объеме

-

-

Представитель конкурсного управляющего

Местонахождение представителя конкурсного управляющего, контактный телефон

Дата назначения

Дата освобождения

Причина освобождения


Курлаев А.В.

127473, г. Москва, 3-й Самотечный пер., д. 11, стр.1, тел: 8 (495) 785-55-55, доб. 28-15

06.06.2019

-

-

Сведения о комитете кредиторов

Дата проведения собрания кредиторов, на котором сформирован комитет кредиторов

06.05.2014

Инициатор проведения собрания кредиторов

Конкурсный управляющий

Количественный состав комитета кредиторов

5

Установленная комитетом кредиторов периодичность представления отчетов о деятельности конкурсного управляющего

Один раз в три месяца

Сведения о членах комитета кредиторов

Ф.И.О.

Наименование кредитора, чьи интересы представляет член комитета кредиторов

Согласие на обработку персональных данных от членов комитета кредиторов отсутствует

Основные стадии конкурсного производства

Дата закрытия реестра требований кредиторов

16.04.2014

Дата закрытия реестра требований кредиторов для целей предварительных выплат кредиторам первой очереди (для кредитной организации, не являющейся участником системы страхования вкладов)

-

Дата согласования промежуточного ликвидационного баланса

08.10.2014

Дата завершения инвентаризации имущества

27.02.2015

Дата согласования ликвидационного баланса

-

Дата завершения конкурсного производства

-








 

2. Сведения об обязательствах кредитной организации перед кредиторами

Сведения об обязательствах кредитной организации перед кредиторами по данным бухгалтерского баланса на дату отзыва лицензии на осуществление банковских операций

Сумма (тыс. руб.)

Всего

22 503 113

По вкладам физических лиц и индивидуальных предпринимателей

12 520 717

Сведения о требованиях кредиторов

Очередность удовлетворения

Кол-во кредиторов

Сумма установленных требований (тыс. руб.)

Сумма денежных средств, направленных на удовлетворение требований кредиторов (тыс. руб.)

% удовлетворения требований кредиторов

всего

за период с 01.09.2019 по 30.09.2019

1

2

3

4

5

6

Требования, включенные в реестр требований кредиторов:

 

 

 

 

 

кредиторы первой очереди

4 540

12 387 429

3 684 177

1

29,74

кредиторы второй очереди

12

2 056

0

0

0

кредиторы третьей очереди

2 345

7 298 919

0

0

0

ИТОГО (требования, включенные в реестр требований кредиторов):

6 897

19 688 404 

 3 684 177

1

18,71

Требования, не включенные в реестр требований кредиторов:

 

 

 

 

 

кредиторы первой очереди

102

253 680

0

0

0

кредиторы второй очереди

1

69

0

0

0

кредиторы третьей очереди

190

542 974

0

0

0

ИТОГО (требования, не включенные в реестр требований кредиторов):

293

796 723

0

0

0

Требования, подлежащие удовлетворению после удовлетворения требований всех кредиторов, независимо от срока предъявления

0

0

0

0

0

ВСЕГО установленных требований кредиторов:

7 190

20 485 127

х

х

х








 

3. Сведения о формировании конкурсной массы и расходовании денежных средств

1

Остаток денежных средств по состоянию на дату открытия конкурсного производства

Сумма (тыс. руб.)

1.1

В кассе кредитной организации

76 486 

1.2

На корреспондентском счете кредитной организации в Банке России, всего

538 449 

1.2.1

в том числе денежные средства, подлежащие возврату

5 523 

2

Итого (1.1+1.2-1.2.1)

609 412

3

Поступление в конкурсную массу

Сумма (тыс. руб.)

3.1

Средства обязательных резервов, депонированные в Банке России

849 795 

3.2

Средства с корреспондентских счетов, открытых в банках-корреспондентах

23 222 

3.3

Погашение задолженности в добровольном порядке

1 901 091 

3.4

Погашение задолженности в принудительном порядке

1 412 086 

3.5

Поступления от реализации имущества (в т.ч. прав требования) на торгах (посредством публичного предложения)

199 057 

3.6

Прочие поступления

217 161 

3.7

Денежные средства, поступившие до выяснения, в том числе подлежащие возврату

27 394 

4

Итого (3.1+3.2+3.3+3.4+3.5+3.6 без учета 3.7)

4 602 412

5

Итого конкурсная масса (2+4)

5 211 824

 

Показатель

Сумма (тыс. руб.)

% от общей суммы конкурсной массы

1

2

3

4

6

Денежные средства, направленные на проведение расчетов с кредиторами

3 684 177

70,7

7

Расходы на проведение конкурсного производства

022 302

19,6

7.1

Наименование основных статей расходов

Сумма (тыс. руб.)

% от общей суммы расходов

7.1.1

Заработная плата и компенсации работникам кредитной организации (включая налоговые отчисления, предусмотренные трудовым законодательством)

257 224 

25,2

7.1.2

Оплата труда физических лиц, привлеченных конкурсным управляющим (включая налоговые отчисления, предусмотренные трудовым законодательством)

138 179

13,5

7.1.3

Расходы по оплате услуг привлеченных организаций по юридическому сопровождению процедур конкурсного производства, в том числе*:

362 579

35,5

7.1.3.1

Коллегия адвокатов города Москвы «Джи Ар Лигал»

290 384

х

7.1.4

Расходы по экспертизе документов и размещению архивов на хранение, в том числе*:

10 043

1,0

7.1.4.1

ООО «Орб»

2 227

х

7.1.5

Эксплуатационные расходы (в т.ч. арендная плата)

115 987

11,3

7.1.6

Расходы по оценке и продаже имущества, в том числе:

2 820 

0,3

7.1.7

Другие расходы

135 470 

13,3

7.2

Возврат ошибочно зачисленных денежных средств

21 217

х

7.3

Возврат денежных средств клиентов в рамках исполнения статьи 189.33 Федерального закона
«О несостоятельности (банкротстве)», расходы временной администрации, иные списания

29 550 

х

8

Остаток денежных средств по состоянию на дату составления отчета

487 495

8.1

На корреспондентском счете кредитной организации в Банке России и в кассе кредитной организации

628

8.2

На счете кредитной организации в Агентстве

479 867 

8.3

Денежные средства, поступившие до выяснения, в том числе подлежащие возврату

11 700

8.4

На счете кредитной организации в иностранной валюте в уполномоченном банке

 

 

Долл. США

11 955 


Евро

2 980 

 

Итого (8.1+8.2-8.3, без учета 8.4)

475 795

*Информация приведена в отношении контрагентов, с которыми заключены договоры на оказание Банку услуг, действующие на отчетную дату.

 

4. Сведения об исковой работе

№ п/п

Перечень процессуальных действий

Количество

Сумма, тыс. руб.

всего

в том числе, предъявленные до начала ликвидационных процедур

всего

в том числе, предъявленные до начала ликвидационных процедур

1

2

3

4

5

6

1.

Предъявлено исков (заявлений, требований) в судебные органы (всего), из них:

11 058

473

80 268 953

688 840

1.1.

имеющих неимущественный характер

205

6

х

х

1.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

1

0

13 769 966

0

1.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

354

5

26 769 726

73 211

1.4.

прочие иски (заявления, требования)

10 498

462

39 729 261

615 629

2.

Удовлетворено исков (заявлений, требований) в полном объеме (всего), из них:

8 008

415

35 351 336

299 858

2.1.

имеющих неимущественный характер

156

1

х

х

2.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

2.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

304

5

10 783 804

73 211

2.4.

прочих исков (заявлений, требований)

7 548

409

24 567 532

226 647

3.

Удовлетворено исков (заявлений, требований) частично (всего), из них:

719

36

5 986 138

94 941

3.1.

имеющих неимущественный характер

11

0

х

х

3.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

3.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

19

0

1 476 305

0

3.4.

прочих исков (заявлений, требований)

689

36

4 509 833

94 941

4.

Отказано в удовлетворении исков (заявлений, требований) или прекращено производств по делам, за исключением указанных в строке 5 (всего), из них:

868

10

5 883 293

212 456

4.1.

имеющих неимущественный характер

22

0

х

х

4.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

4.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

15

0

903 451

0

4.4.

прочих исков (заявлений, требований)

831

10

4 979 842

212 456

5.

Отказано в удовлетворении исков (заявлений, требований) или прекращено производств по делам в связи с отказом от иска (заявления, требования) вследствие добровольного погашения долга или в связи с заключением мирового соглашения (всего), из них:

32

2

447 627

50 428

5.1.

имеющих неимущественный характер

1

1

х

х

5.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

5.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

0

0

0

0

5.4.

прочих исков (заявлений, требований)

31

1

447 627

50 428

6.

Оставлено без рассмотрения исков (заявлений, требований) (всего), из них:

23

6

528 718

1 410

6.1.

имеющих неимущественный характер

1

1

х

х

6.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

6.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

0

0

0

0

6.4.

прочих исков (заявлений, требований)

22

5

528 718

1 410

7.

Иски, оставшиеся на рассмотрении (всего), из них:

1 408

4

29 717 994

0

7.1.

имеющих неимущественный характер

14

3

х

х

7.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

1

0

13 769 966

0

7.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

16

0

13 066 941

0

7.4.

прочих исков (заявлений, требований)

1 377

1

2 881 087

0

8.

Возбуждено исполнительных производств

12 237

0

44 439 879

0

9.

Прекращено исполнительных производств

542

0

3 275 316

0

10.

Окончено исполнительных производств, в том числе:

7 069

0

29 394 341

0

10.1.

составлено актов о возврате исполнительного документа на основании пунктов 3 или 4 части 1 статьи 46 Федерального закона
«Об исполнительном производстве»

4 525

0

27 261 513

0

11.

Реализовано прав требования к должникам в период проведения судебно-исковой работы

9

0

68 703

0

12.

Поступило денежных средств на корреспондентский счет кредитной организации и счет кредитной организации в Агентстве в результате судебно-исковой работы и от реализации прав требования к должникам, из них:

х

х

1 431 840

0

12.1.

погашено задолженности должниками перед кредитной организацией в ходе судебно-исковой работы

х

х

396 302

0

12.2.

погашено задолженности должниками при проведении в отношении них ликвидационных процедур

х

х

307 993

0

12.3.

взыскано судебными приставами-исполнителями

х

х

707 991

0

12.4.

получено от реализации прав требования к должникам в период проведения судебно-исковой работы

х

х

19 754

0

12.5.

прочие поступления

х

х

0

0

 

4.1 Сведения о работе по оспариванию сомнительных сделок кредитной организации

Перечень процессуальных действий

Количество

Сумма (без учета гос. пошлины), тыс. руб.

 

1

2

3

4

1

Предъявлено исков в судебные органы, в т.ч. (сумма строк 1.1 и 1.2)

286

5 400 016

1.1

- имущественные

122

5 400 016

1.2

- неимущественные

164

х

2

Удовлетворено исков в полном объеме

238

3 601 224

3

Удовлетворено исков частично

17

3 528

4

Отказано в удовлетворении исков или прекращено производство по делам

29

1 394 124

5

Погашено задолженности должниками перед кредитной организацией в соответствии с судебными актами, в т.ч. (сумма строк 5.1, 5.2 и 5.3)

16

286 890

5.1

- по мировому соглашению

4

173 772

5.2

- погашено ликвидируемыми должниками

3

33 898

5.3

- прочее поступление денежных средств

9

79 220

6

Возбуждено исполнительных производств

358

2 662 224

7

Взыскано судебными приставами - исполнителями

33

61 078

8

Составлено актов о невозможности взыскания задолженности судебными приставами - исполнителями

128

1 488 751

9

Реализовано Агентством

0

0

10

Поступило денежных средств на корреспондентский счет кредитной организации и счет кредитной организации в Агентстве в результате исковой работы (сумма строк 5, 7 и 9)

49

347 968

 

5. Сведения о работе с имуществом ОАО Смоленский Банк за период с 01.07.2019 по 30.09.2019

5.1. Сведения об имуществе, ранее отнесенном к недостаче

№ п/п

Наименование имущества

Результаты инвентаризации (недостача), тыс. руб.

Сумма, подтвержденная/поступившая после инвентаризации, тыс. руб.

 

В отчетном периоде в отношении имущества, ранее отнесенного к недостаче, документы, подтверждающие его наличие, не выявлены, денежные средства не поступали

5.2. Сведения о вновь выявленном/принятом имуществе, неучтенном на балансовых счетах Банка

№ п/п

Наименование имущества

Количество единиц

Основание

В отчетном периоде новое имущество Банка не выявлено

5.3. Сведения о списании с баланса кредитной организации нереального к реализации и взысканию имущества

№ п/п

Наименование имущества

Балансовая стоимость, тыс. руб.

Основание

1.

Ссудная задолженность

17 315

Списание согласно определению Арбитражного суда Смоленской области по делу № А62-7344-425/2013 от 11.07.2019







 

6. Сведения о ходе реализации имущества за период с 01.07.2019 по 30.09.2019

Имущество, включенное в конкурсную массу и предложенное к реализации

№ п/п

Дата торгов (аукцион) / период торгов посредством публичного предложения (ППП)

Наименование имущества

Текущее состояние / результат: (торги не состоялись / торги состоялись)

Сумма, поступившая от реализации имущества, тыс. руб.

1.

Аукцион
30 сентября 2019 г.

Права требования к физическим лицам

Торги не состоялись

0

 

7.Сведения по выявлению обстоятельств банкротства и привлечению контролирующих лиц к ответственности

Мероприятия по привлечению бывших руководителей кредитной организации и лиц, контролировавших кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

Текущее состояние / результат

Конкурсным управляющим проведена проверка обстоятельств банкротства Банка, по результатам которой выявлены основания для привлечения контролировавших Банк лиц к гражданско-правовой ответственности по обязательствам Банка. 13 января 2017 г. представителем конкурсного управляющего Банком в Арбитражный суд Смоленской области направлено заявление о привлечении к субсидиарной ответственности бывших руководителей Банка в размере 13 769 966 тыс. руб. Определением Арбитражного суда Смоленской области от 6 марта 2018 г. производство по делу о привлечении к субсидиарной ответственности бывших руководителей Банка приостановлено до окончания расчетов с кредиторами. Также определением Арбитражного суда Смоленской области от 27 января 2017 г. на имущество лиц, привлекаемых к субсидиарной ответственности, наложен арест.

Мероприятия по привлечению бывших руководителей кредитной организации и лиц, контролировавших кредитную организацию, к уголовной ответственности

Текущее состояние / результат

Приговором Промышленного районного суда г. Смоленска от 12 сентября 2016 г. бывший Председатель Правления Банка признан виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 195 УК РФ, ч. 2 ст. 165 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ и ему назначено наказание в виде лишения свободы сроком на 7 лет условно. Приговором признано право Банка на удовлетворение гражданского иска, вопрос о размере возмещения иска передан для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства. Апелляционным определением Смоленского областного суда от 30 ноября 2016 г. в приговор внесены изменения, размер назначенного наказания снижен до 6 лет и 1 месяца условно.

По результатам проверки обстоятельств банкротства Банка конкурсным управляющим 4 сентября 2014 г. в ГУЭБиПК МВД России направлено заявление по ч. 4 ст. 160 и ст. 196 УК РФ по фактам хищения имущества и преднамеренного банкротства Банка и ОАО Банк «Аскольд», которые совместно образовывали банковскую группу «Смоленский Банк». По результатам рассмотрения заявления 13 мая 2015 г. СУ УВД по ЦАО ГУ МВД России по г. Москве возбуждено уголовное дело по ст. 196 УК РФ. Банк признан потерпевшим и гражданским истцом по уголовному делу. Уголовное дело соединено в одно производство с ранее возбужденным по ч. 4 ст. 159 УК РФ уголовным делом. В одно производство с данным уголовным делом также соединены уголовные дела: возбужденное 22 марта 2016 г. в отношении бывшего Директора Московского филиала Банка и его первого заместителя по ч. 4 ст. 160 УК РФ; возбужденное 26 апреля 2016 г. СД МВД России  по ч. 4 ст. 160 УК РФ по результатам рассмотрения заявления Агентства от 10 февраля 2016 г. по факту хищения денежных средств Банка под видом совершения расходных операций по счетам его клиентов; возбужденное 8 сентября 2014 г. в отношении бывшего Председателя Правления Банка и бывшего Председателя Совета директоров Банка по ч. 2 ст. 201 УК РФ по факту злоупотребления полномочиями при кредитовании юридических лиц по результатам рассмотрения заявления Банка России от 4 апреля 2014 г. по ст. 201 УК РФ и ст. 196 УК РФ.

Кроме того, к материалам уголовного дела приобщены заявления Агентства от 1 апреля и 6 октября 2014 г. по ч. 2 ст. 195 и ч. 2 ст. 201 УК РФ по фактам злоупотребления руководителями Банка своими полномочиями, выразившимся в неправомерном удовлетворении требований отдельных кредиторов Банка.

В ходе расследования уголовного дела бывшему Председателю Совета директоров Банка заочно предъявлено обвинение в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 160, ч. ст. 196 и ч. 2 ст. 201 УК РФ, в отношении него заочно избрана мера пресечения в виде заключения под стражу, он объявлен в международный розыск.

Ведется предварительное расследование.

В целях соблюдения разумных сроков уголовного судопроизводства и обеспечения прав потерпевших для завершения предварительного расследования из данного уголовного дела в отдельное производство выделено уголовное дело по обвинению руководителей и работников ОАО «Смоленский Банк» в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 160 и ст. 196 УК РФ. 5 марта 2019 г. приговором Тверского районного суда г. Москвы руководители Банка признаны виновными в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 160 и ст. 196 УК РФ, гражданский иск удовлетворен в полном объеме. 25 июля 2019 г. судебной коллегией по уголовным делам Московского городского суда приговор Тверского районного суда г. Москвы от 5 марта 2019 г. оставлен без изменения.

1 сентября 2015 г. Агентством в ГСУ ГУ МВД России по г. Москве направлено заявление по ч. 2 ст. 201 УК РФ по факту злоупотребления полномочиями, выразившегося в ненадлежащем погашении задолженности заёмщика Банка. По результатам рассмотрения заявления УЭБиПК ГУ МВД России по г. Москве и ОЭБиПК УВД по ЦАО ГУ МВД России по г. Москве неоднократно выносились постановления об отказе в возбуждении уголовного дела, которые отменялись прокуратурой. 2 сентября 2019 г. отменено очередное постановление об отказе в возбуждении уголовного дела, материал направлен для проведения дополнительной проверки.

11 декабря 2017 г. в СД МВД России направлено заявление по ч. 4 ст. 160 УК РФ по факту хищения денежных средств Банка под видом выдачи кредита юридическому лицу. Указанное заявление перенаправлено для рассмотрения по существу в УВД по ЦАО ГУ МВД России по г. Москве и приобщено к материалу проверки по заявлению Агентства от 1 сентября 2015 г.


Возврат к списку

АСВ в социальных сетях


Facebook Twitter VK OK

Как мне получить страховое возмещение?

Ответы на этот и другие вопросы о страховых случаях и выплатах Вы можете прочитать в разделе «Страхование вкладов/Вопросы и ответы».


Как мне погасить кредит?

Информацию о реквизитах банков, а также о контактных лицах по вопросам, связанным с погашением кредитов, Вы можете узнать в разделе «Погашение кредита».


Легко и быстро оплатите кредит банку с отозванной лицензией

Специализированный ресурс оплаты кредитов в интернете с использованием банковских карт и иных способов, а также информирования о всех доступных способах оплаты - Платежный портал (www.payasv.ru).


Информационный центр по реализации активов

- Консультации по поиску активов для покупки
- Консультации по процедуре приобретения активов
Перейти на страницу Информационного центра.

Справочник вкладчика Справочник вкладчика
Если Ваш банк разорился

×