Главная / Ликвидация банков / Новости / КБ "Унифин" АО /

Сведения о ходе конкурсного производства за период по состоянию на 1 сентября 2019 г.

Дата: 30.09.2019

  1. Общие сведения о кредитной организации
  2. Наименование кредитной организации (полное фирменное и сокращенное фирменное (при наличии)

    Акционерное общество Коммерческий банк «Универсальные финансы» (КБ «Унифин» АО)

    Регистрационный номер / ОГРН / ИНН

    2654 / 1027739197914 / 6312013912 /

    Юридический адрес кредитной организации

    127051, г. Москва, 1-ый Колобовский переулок, д. 11

    Почтовый адрес кредитной организации

    127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59, стр. 2.

    Адрес для направления требований кредиторов

    127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59, стр. 2.

    Дата и номер приказа Банка России об отзыве лицензии на осуществление банковских операций

    15.02.2016 № ОД-523

    Суд, рассматривающий дело о банкротстве

    Арбитражный суд г. Москвы

    Способ ликвидации

    Конкурсное производство

    Номер дела о банкротстве кредитной организации

    № А40-35812/16-160-60

    Дата решения арбитражного суда о признании кредитной организации банкротом и возложении функций конкурсного управляющего на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов»

    Дата объявления

    резолютивной части

    Дата изготовления акта в полном объеме

    22.04.2016

    26.04.2016

    Дата следующего судебного заседания о рассмотрении отчета конкурсного управляющего

    не назначено

    Дата завершения конкурсного производства в соответствии с определением арбитражного суда

    Дата объявления

    резолютивной части

    Дата изготовления акта в полном объеме

    -

    -

    Представитель конкурсного управляющего

    Местонахождение представителя конкурсного управляющего, контактный телефон

    Дата назначения

    Дата освобождения

    Причина освобождения

    1

    Мантрова А.А.

    127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59, стр. 2.

    (495)961-25-26 (66-36)

    08.11.2018

    -

    -

    Сведения о комитете кредиторов

    Дата проведения собрания кредиторов, на котором сформирован комитет кредиторов

    27.07.2016

    Инициатор проведения собрания кредиторов

    конкурсный управляющий

    Количественный состав комитета кредиторов

    5 человек

    Установленная комитетом кредиторов периодичность представления отчетов о деятельности конкурсного управляющего

    раз в квартал

    Сведения о членах комитета кредиторов

    Ф.И.О.

    Наименование кредитора, чьи интересы представляет член комитета кредиторов


    Согласие на обработку персональных данных от членов комитета кредиторов не поступало

    Основные стадии конкурсного производства

    Дата закрытия реестра требований кредиторов

    06.07.2016

    Дата согласования промежуточного ликвидационного баланса

    07.11.2016

    Дата завершения инвентаризации имущества

    04.10.2016

    Дата согласования ликвидационного баланса

    -

    Дата завершения конкурсного производства

    -

  3. Сведения об обязательствах кредитной организации перед кредиторами
  4. Сведения об обязательствах кредитной организации перед кредиторами по данным бухгалтерского баланса на дату отзыва лицензии на осуществление банковских операций

    Сумма (тыс. руб.)

    Всего

    8 896 790

    По вкладам физических лиц и индивидуальных предпринимателей

    4 267 652

    Сведения о требованиях кредиторов

    Очередность удовлетворения

    Кол-во кредиторов

    Сумма установленных требований (тыс. руб.)

    Сумма денежных средств, направленных на удовлетворение требований кредиторов

    (тыс. руб.)

    % удовлетворения требований кредиторов

    всего

    за период с 01.08.2019 по 31.08.2019

    1

    2

    3

    4

    5

    6

    Требования, включенные в реестр требований кредиторов:

     

     

     

     

     

    кредиторы первой очереди

    110

    3 907 663

    835 224

    0

    21,37

    кредиторы второй очереди

    0

    0

    0

    0

    0

    кредиторы третьей очереди

    99

    4 872 735

    0

    0

    0

    ИТОГО (требования, включенные в реестр требований кредиторов):

    209

    8 780 398

    835 224

    0

    9,51

    Требования, не включенные в реестр требований кредиторов:

     

     

     

     

     

    кредиторы первой очереди

    13

    360 208

    0

    0

    0

    кредиторы второй очереди

    0

    0

    0

    0

    0

    кредиторы третьей очереди

    9

    290 333

    0

    0

    0

    ИТОГО (требования, не включенные в реестр требований кредиторов):

    22

    650 541

    0

    0

    0

    Требования, подлежащие удовлетворению после удовлетворения требований всех кредиторов, независимо от срока предъявления

    106

    56 025

    0

    0

    0

    ВСЕГО установленных требований кредиторов:

    337

    9 486 964

    Х

    Х

    Х

  5. Сведения о формировании конкурсной массы и расходовании денежных средств
  6. 1

    Остаток денежных средств по состоянию на дату открытия конкурсного производства

    Сумма (тыс. руб.)

    1.1

    В кассе кредитной организации

    2 224

    1.2

    На корреспондентском счете кредитной организации в Банке России, всего

    149 340

    1.2.1

    в том числе денежные средства, подлежащие возврату

    160

    2

    Итого (1.1+1.2-1.2.1)

    151 404

    3

    Поступление в конкурсную массу

    Сумма (тыс. руб.)

    3.1

    Средства обязательных резервов, депонированные в Банке России

    247 760

    3.2

    Средства с корреспондентских счетов, открытых в банках-корреспондентах

    39 874

    3.3

    Погашение задолженности в добровольном порядке

    398 448

    3.4

    Погашение задолженности в принудительном порядке

    387 095

    3.5

    Поступления от реализации имущества (в т.ч. прав требования) на торгах (в т.ч. посредством публичного предложения)

    219 680

    3.6

    Прочие поступления

    10 125

    3.7

    Денежные средства, поступившие до выяснения, в том числе подлежащие возврату

    20 059

    4

    Итого (3.1+3.2+3.3+3.4+3.5+3.6 без учета 3.7)

    1 302 982

    5

    Итого конкурсная масса (2+4)

    1 454 386

     

    Показатель

    Сумма (тыс. руб.)

    % от общей суммы конкурсной массы

    1

    2

    3

    4

    6

    Денежные средства, направленные на проведение расчетов с кредиторами

    835 224

    57,4

    7

    Расходы на проведение конкурсного производства

    606 400

    41,7

    7.1

    Наименование основных статей расходов

    Сумма (тыс. руб.)

    % от общей суммы расходов

    7.1.1

    Заработная плата и компенсации работникам кредитной организации (включая налоговые отчисления, предусмотренные трудовым законодательством)

    71 109

    11,7

    7.1.2

    Оплата труда физических лиц, привлеченных конкурсным управляющим (включая налоговые отчисления, предусмотренные трудовым законодательством)

    7 817

    1,3

    7.1.3

    Расходы по оплате услуг привлеченных организаций по юридическому сопровождению процедур конкурсного производства, в том числе*:

    61 964

    10,2

    7.1.3.1

    ООО «Бендерский и партнеры»

    61 964

    10,2

    7.1.4

    Расходы по экспертизе документов и размещению архивов на хранение, в том числе*:

    9 747

    1,6

    7.1.4.1

    ООО «Архивная солидарность»

    6 431

    1,1

    7.1.4.2

    ООО «Профархив»

    3 316

    0,5

    7.1.5

    Расходы по оплате услуг привлеченных организаций по бухгалтерскому сопровождению процедур конкурсного производства, в том числе*:

    10 187

    1,7

    7.1.5.1

    ООО «ФинансМастер»

    10 187

    1,7

    7.1.6

    Эксплуатационные расходы (в т.ч. арендная плата)

    13 118

    2,2

    7.1.7

    Расходы по оценке и продаже имущества

    199

    0,0

    7.1.8

    Другие расходы

    432 259

    71,3

    7.2

    Возврат ошибочно зачисленных денежных средств

    19 927

    х

    7.3

    Возврат денежных средств клиентов в рамках исполнения статьи 189.33 Федерального закона
    «О несостоятельности (банкротстве)», расходы временной администрации, иные списания

    0

    х

    8

    Остаток денежных средств по состоянию на дату составления отчета

    Сумма (тыс. руб.)

    8.1

    На корреспондентском счете кредитной организации в Банке России и в кассе кредитной организации

    0

    8.2

    На счете кредитной организации в Агентстве

    14 496

    8.3

    Денежные средства, поступившие до выяснения, в том числе подлежащие возврату

    292

    8.4

    На счете кредитной организации в иностранной валюте в уполномоченном банке

    0

     

    Итого (8.1+8.2-8.3, без учета 8.4)

    14 204**

    *информация приведена в отношении контрагентов, с которыми заключены договоры на оказание Банку услуг, действующие на отчетную дату.

    **в т.ч. денежные средства, авансированные Агентством в сумме 1 442 тыс. руб.

     

     

  7. Сведения об исковой работе
  8. № п/п

    Перечень процессуальных действий

    Количество

    Сумма, тыс. руб.

    всего

    в том числе, предъявленные до начала ликвидационных процедур

    всего

    в том числе, предъявленные до начала ликвидационных процедур

    1

    2

    3

    4

    5

    6

    1.

    Предъявлено исков (заявлений, требований) в судебные органы (всего), из них:

    471

    75

    33 461 942

    3 851 924

    1.1.

    имеющих неимущественный характер

    44

    8

    X

    X

    1.2.

    о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

    1

    0

    8 950 545

    0

    1.3.

    к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

    85

    13

    11 167 138

    2 860 513

    1.4.

    прочие иски (заявления, требования)

    341

    54

    13 344 259

    991 411

    2.

    Удовлетворено исков (заявлений, требований) в полном объеме (всего), из них:

    189

    44

    11 204 784

    3 262 889

    2.1.

    имеющих неимущественный характер

    14

    3

    X

    X

    2.2.

    о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

    0

     

    0

    0

    2.3.

    к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

    54

    13

    7 332 675

    2 860 513

    2.4.

    прочих исков (заявлений, требований)

    121

    28

    3 872 109

    402 376

    3.

    Удовлетворено исков (заявлений, требований) частично (всего), из них:

    103

    11

    3 293 622

    223 070

    3.1.

    имеющих неимущественный характер

    3

    1

    X

    X

    3.2.

    о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

    0

    0

    0

    0

    3.3.

    к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

    6

    0

    450 095

    0

    3.4.

    прочих исков (заявлений, требований)

    94

    10

    2 843 527

    223 070

    4.

    Отказано в удовлетворении исков (заявлений, требований) или прекращено производств по делам, за исключением указанных в строке 5 (всего), из них:

    41

    6

    704 011

    155 318

    4.1.

    имеющих неимущественный характер

    9

    1

    X

    X

    4.2.

    о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

    0

    0

    0

    0

    4.3.

    к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

    1

    0

    18 108

    0

    4.4.

    прочих исков (заявлений, требований)

    31

    5

    685 903

    155 318

    5.

    Отказано в удовлетворении исков (заявлений, требований) или прекращено производств по делам в связи с отказом от иска (заявления, требования) вследствие добровольного погашения долга или в связи с заключением мирового соглашения (всего), из них:

    17

    2

    136 549

    9 223

    5.1.

    имеющих неимущественный характер

    0

    0

    X

    X

    5.2.

    о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

    0

    0

    0

    0

    5.3.

    к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

    0

    0

    0

    0

    5.4.

    прочих исков (заявлений, требований)

    17

    2

    136 549

    9 223

    6.

    Оставлено без рассмотрения исков (заявлений, требований) (всего), из них:

    6

    5

    85 409

    41 255

    6.1.

    имеющих неимущественный характер

    3

    3

    X

    X

    6.2.

    о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

    0

    0

    0

    0

    6.3.

    к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

    0

    0

    0

    0

    6.4.

    прочих исков (заявлений, требований)

    3

    2

    85 409

    41 255

    7.

    Иски, оставшиеся на рассмотрении (всего), из них:

    115

    7

    16 431 859

    143 809

    7.1.

    имеющих неимущественный характер

    15

    0

    X

    X

    7.2.

    о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

    1

    0

    8 950 545

    0

    7.3.

    к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

    24

    0

    3 172 620

    0

    7.4.

    прочих исков (заявлений, требований)

    75

    7

    4 308 694

    143 809

    8.

    Возбуждено исполнительных производств

    413

    76

    5 725 234

    421 660

    9.

    Прекращено исполнительных производств

    9

    1

    26 050

    0

    10.

    Окончено исполнительных производств, в том числе:

    204

    26

    3 098 493

    102 378

    10.1.

    составлено актов о возврате исполнительного документа на основании пунктов 3 или 4 части 1 статьи 46 Федерального закона
    «Об исполнительном производстве»

    96

    13

    1 883 952

    27 755

    11.

    Реализовано прав требования к должникам в период проведения судебно-исковой работы

    6

    0

    38 561

    0

    12.

    Поступило денежных средств на корреспондентский счет кредитной организации и счет кредитной организации в Агентстве в результате судебно-исковой работы и от реализации прав требования к должникам, из них:

    X

    X

    402 357

    40 114

    12.1.

    погашено задолженности должниками перед кредитной организацией в ходе судебно-исковой работы

    X

    X

    296 710

    15 062

    12.2.

    погашено задолженности должниками при проведении в отношении них ликвидационных процедур

    X

    X

    18 336

    508

    12.3.

    взыскано судебными приставами-исполнителями

    X

    X

    72 049

    24 544

    12.4.

    получено от реализации прав требования к должникам в период проведения судебно-исковой работы

    X

    X

    15 262

    0

    12.5.

    прочие поступления

    X

    X

    0

    0

    1. Сведения об исковой работе по оспариванию сомнительных сделок кредитной организации

Перечень процессуальных действий

Количество

Сумма (без учета гос. пошлины), тыс. руб.

1

2

3

4

1.

Предъявлено исков в судебные органы, в т.ч. (сумма строк 1.1 и 1.2)

47

1 529 223

1.1

- имущественные

39

1 529 223

1.2

- неимущественные

8

0

2

Удовлетворено исков в полном объеме

20

644 088

3

Удовлетворено исков частично

10

580 436

4

Отказано в удовлетворении исков или прекращено производство по делам

17

244 420

5

Погашено задолженности должниками перед кредитной организацией в соответствии с судебными актами, в т.ч. (сумма строк 5.1, 5.2 и 5.3)

7

106 365

5.1

- по мировому соглашению

0

0

5.2

- погашено ликвидируемыми должниками

0

0

5.3

- прочее поступление денежных средств

7

106 365

6

Возбуждено исполнительных производств

22

841 763

7

Взыскано судебными приставами - исполнителями

12

11 959

8

Составлено актов о невозможности взыскания задолженности судебными приставами - исполнителями

6

295 133

9

Реализовано Агентством

0

0

10

Поступило денежных средств на корреспондентский счет кредитной организации и счет кредитной организации в Агентстве в результате исковой работы (сумма строк 5, 7 и 9)

19

118 324

      5. Сведения о работе с имуществом:

5.1 За период с 1 по 31 августа 2019 г. в отношении имущества, ранее отнесенного к недостаче, документы, подтверждающие его наличие не выявлены, денежные средства не поступали.

5.2 В период с 1 июня по 31 августа 2019 г. новое имущество, неучтенное на балансе Банка, не выявлено.

5.3 В период с 1 июня по 31 августа 2019 г. списание имущества не проводилось.

  1. Реализация имущества Банка в период с 1 июня по 31 июля 2019 г.
  2. Имущество, включенное в конкурсную массу и предложенное к реализации

    № п/п

    Дата торгов (аукцион) / период торгов посредством публичного предложения (ППП)

    Наименование имущества

    Текущее состояния / результат:

    (торги не состоялись / торги состоялись)

    Сумма, поступившая

    от реализации имущества,

    тыс. руб.

    1

    ППП с 3 июня по 19 августа 2019 г.

    Недвижимое имущество, права требования к должникам Банка

    состоялись

    12 644

    в том числе реализовано имущество балансовой стоимостью более 1 млн руб.:

    № п/п

    Наименование имущества

    Наименование/ФИО покупателя

    Балансовая стоимость, тыс. руб.

    Оценочная стоимость, тыс. руб.

    Сумма, поступившая от реализации имущества, тыс. руб.

    1

    Жилой дом - 118,5 кв. м, земельный участок - 1 000 кв. м, адрес: Московская обл., Наро-Фоминский р-н, г. п. Наро-Фоминск, ул. Хвойная, д. на уч. 7

    Андрушак А. В.

    3 762

    Оценка не проводилась

    3 300

    2

    Квартира (2-комнатная) - 59,9 кв. м, адрес: г. Москва, ул. Ялтинская, д. 12, кв. 142, 8 этаж

    Ивлиев В. Ю.

    12 857

    Оценка не проводилась

    9 178

    3

    Квартира - 44,6 кв. м, адрес: Московская обл., г. Черноголовка, Школьный бул., д. 13, кв. 14, 3 этаж

    Козлов В. Г.

    2 712

    Оценка не проводилась

    166*

    *Сумма задатка, поступившая на отчетную дату.

  3. Информация о стоимости нереализованного имущества кредитной организации
  4. Имущество (активы)

    Балансовая стоимость

    (тыс. руб.)

    Оценочная стоимость

    (тыс. руб.)

    Планируемые поступления денежных средств до даты завершения конкурсного производства

    (тыс. руб.)

    1

    2

    3

    4

    5

    1

    Корреспондентские счета, межбанковские кредиты и другие средства, размещенные в кредитных организациях

    177 

    -

    - 

    2

    Кредиты клиентам и другие размещенные средства

    11 254 348 

    - 

    130 000 

    3

    Ценные бумаги, в том числе:

    409 335 

    - 

    - 

    3.1.

    учтенные векселя

    409 335 

    - 

    - 

    4

    Имущество, за исключением амортизации

    637 423 

    481 177 

    80 850 

    5

    Дебиторская задолженность и другие активы

    280 514 

    - 

    - 


    Всего активов

    12 581 797

    481 177

    210 850

  5. Сведения по выявлению обстоятельств банкротства и привлечению контролирующих лиц к ответственности

Мероприятия по привлечению бывших руководителей кредитной организации и лиц, контролировавших кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

Текущее состояния / результат

Конкурсным управляющим проведена проверка обстоятельств банкротства, по результатам которой 15 февраля 2019 г. в Арбитражный суд г. Москвы Агентством подано заявление о привлечении контролирующих банк лиц к субсидиарной ответственности по обязательствам Банка в общем размере 8 950 545 тыс. руб. Определением Арбитражного суда г. Москвы от 17 сентября 2019 г. судебное заседание назначено на 3 декабря 2019 г.

Мероприятия по привлечению бывших руководителей кредитной организации и лиц, контролировавших кредитную организацию, к уголовной ответственности

Текущее состояния / результат

15 июня 2016 г. Банком России в МВД России и СК России направлено заявление по ст. 159, 160, 201, 159.5, 195 и 196 УК РФ по фактам хищения имущества Банка под видом реализации недвижимого имущества и замещения рыночной ссудной задолженности на задолженность технических заемщиков, неправомерного удовлетворения требований отдельных кредиторов, покушения на хищение из фонда обязательного страхования вкладов и возможного преднамеренного банкротства Банка. По результатам рассмотрения заявления, направленного в МВД России, 1 августа 2016 г. ОЭБиПК УВД по ЦАО ГУ МВД России по г. Москве вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела, которое отменено. В дальнейшем заявление приобщено к материалам нижеуказанного уголовного дела. 5 октября 2016 г. ГСУ СК России в отношении председателя правления Банка возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 160 УК РФ по факту хищения имущества Банка. 25 октября 2016 г. Банк признан потерпевшим и гражданским истцом по уголовному делу. 31 июля 2018 г. председателю правления Банка предъявлено обвинение в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 160 УК РФ. Ведется предварительное следствие.

15 августа 2018 г. из уголовного дела выделено уголовное дело по обвинению соучастника в совершении преступления, предусмотренного ч. 5 ст. 33 ч. 4 ст. 160 УК РФ по факту хищения имущества Банка.

5 октября 2018 г. производство следственных действий по уголовному делу приостановлено по п. 2 ч. 1 ст. 208 УПК РФ, в связи с розыском обвиняемой.

22 ноября 2018 г. Агентством в ГСУ СК России направлено заявление по ч. 4 ст. 160, 172.1 и 196 УК РФ по фактам хищения имущества Банка, фальсификации отчетности Банка и его преднамеренного банкротства.


Возврат к списку

АСВ в социальных сетях


Facebook Twitter VK OK

Как мне получить страховое возмещение?

Ответы на этот и другие вопросы о страховых случаях и выплатах Вы можете прочитать в разделе «Страхование вкладов/Вопросы и ответы».


Информация о кредитных каникулах

Узнайте всё о порядке и условиях получения кредитных каникул и подайте заявление онлайн в разделе
«Для заемщиков ЛФО».


Как мне погасить кредит?

Информацию о реквизитах банков, а также о контактных лицах по вопросам, связанным с погашением кредитов, Вы можете узнать в разделе «Погашение кредита».


Легко и быстро оплатите кредит банку с отозванной лицензией

Специализированный ресурс оплаты кредитов в интернете с использованием банковских карт и иных способов, а также информирования о всех доступных способах оплаты - Платежный портал (www.payasv.ru).


Информационный центр по реализации активов

- Консультации по поиску активов для покупки
- Консультации по процедуре приобретения активов
Перейти на страницу Информационного центра.

Справочник вкладчика Справочник вкладчика
Если Ваш банк разорился

×