Главная / Ликвидация банков / Новости / ПАО "Тайм Банк" /

О ходе конкурсного производства по состоянию на 1 сентября 2019 г.

Дата: 30.09.2019

1. Общие сведения о кредитной организации

Наименование кредитной организации (полное фирменное и сокращенное фирменное (при наличии)

Публичное акционерное общество «Тайм Банк»

(ПАО «Тайм Банк)

Регистрационный номер/ИНН/ОГРН

3120/6165029771/1026100001839

Юридический адрес кредитной организации

127254, г. Москва, ул. Руставели, д. 6

Почтовый адрес кредитной организации

127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59, стр. 2

Адрес для направления требований кредиторов

127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59, стр. 2

Дата и номер приказа Банка России об отзыве лицензии на осуществление банковских операций

21.07.2015 № ОД-1723

Суд, рассматривающий дело о банкротстве

Арбитражный суд города Москвы

Способ ликвидации

Конкурсное производство

Номер дела о банкротстве кредитной организации

№А40-168999/15

Дата решения арбитражного суда о признании кредитной организации банкротом и возложении функций конкурсного управляющего на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов»

Дата объявления резолютивной части

Дата изготовления акта в полном объеме

27.10.2015

03.11.2015

Дата следующего судебного заседания о рассмотрении отчета конкурсного управляющего

31.03.2020

Дата завершения конкурсного производства в соответствии с определением арбитражного суда

Дата объявления резолютивной части

Дата изготовления акта в полном объеме

-

-

Представитель конкурсного управляющего

Местонахождение представителя конкурсного управляющего, контактный телефон

Дата назначения

Дата освобождения

Причина освобождения

1

Мащев А. Б.

125040, г. Москва, 5-я ул. Ямского поля, д.5, стр. 1, Тел.: 8 (495) 725-31-47

29.10.2015

-

-

Сведения о комитете кредиторов

Дата проведения собрания кредиторов, на котором сформирован комитет кредиторов

10.02.2016

Инициатор проведения собрания кредиторов

конкурсный управляющий

Количественный состав комитета кредиторов

2

Установленная комитетом кредиторов периодичность представления отчетов о деятельности конкурсного управляющего

1 раз в квартал

Дата проведения собрания кредиторов, на котором переизбран комитет кредиторов

31.08.2018

Инициатор проведения собрания кредиторов

конкурсный управляющий

Количественный состав комитета кредиторов

3

Установленная комитетом кредиторов периодичность представления отчетов о деятельности конкурсного управляющего

1 раз в квартал

Сведения о членах комитета кредиторов

Ф.И.О.

Наименование кредитора, чьи интересы представляет член комитета кредиторов

 

Согласие на обработку персональных данных от членов комитета кредиторов отсутствует

Основные стадии конкурсного производства

Дата закрытия реестра требований кредиторов

02.08.2017

Дата закрытия реестра требований кредиторов для целей предварительных выплат кредиторам первой очереди (для кредитной организации, не являющейся участником системы страхования вкладов)

-

Дата согласования промежуточного ликвидационного баланса

31.08.2016

Дата завершения инвентаризации имущества

13.01.2016

Дата согласования ликвидационного баланса

-

Дата завершения конкурсного производства

-








 

2. Сведения об обязательствах кредитной организации перед кредиторами

Сведения об обязательствах кредитной организации перед кредиторами по данным бухгалтерского баланса на дату отзыва лицензии на осуществление банковских операций

Сумма (тыс. руб.)

 

Всего

1 024 454

 

По вкладам физических лиц и индивидуальных предпринимателей

653 209

 

Сведения о требованиях кредиторов

 

Очередность удовлетворения

Кол-во кредиторов

Сумма установленных требований (тыс. руб.)

Сумма денежных средств, направленных на удовлетворение требований кредиторов

(тыс. руб.)

% удовлетворения требований кредиторов

 

всего

за период с 01.08.2019 по 31.08.2019

 

1

2

3

4

5

6

Требования, включенные в реестр требований кредиторов:

 

 

 

 

 

кредиторы первой очереди

44

638 248

402 342

0

63,04

кредиторы второй очереди

0

0

0

0

0.00

кредиторы третьей очереди

144

337 719

0

0

0,00

ИТОГО (требования, включенные в реестр требований кредиторов):

188

975 967

402 342

0

41,22

Требования, не включенные в реестр требований кредиторов:

 

 

 

 

 

кредиторы первой очереди

2

11 175

0

0

0,00

кредиторы второй очереди

0

0

0

0

0,00

кредиторы третьей очереди

8

6 271

0

0

0,00

ИТОГО (требования, не включенные в реестр требований кредиторов):

10

17 446

0

0

0,00

Требования, подлежащие удовлетворению после удовлетворения требований всех кредиторов, независимо от срока предъявления

0

0

0

0

0,00

ВСЕГО установленных требований кредиторов:

198

993 413

х

х

х

 

3. Сведения о формировании конкурсной массы и расходовании денежных средств

1

Остаток денежных средств по состоянию на дату открытия конкурсного производства

Сумма (тыс. руб.)

1.1

В кассе кредитной организации

203 

1.2

На корреспондентском счете кредитной организации в Банке России, всего

352 988 

1.2.1

в том числе денежные средства, подлежащие возврату

2

Итого (1.1+1.2-1.2.1)

353 191

3

Поступление в конкурсную массу

Сумма (тыс. руб.)

3.1

Средства обязательных резервов, депонированные в Банке России

 30 904

3.2

Средства с корреспондентских счетов, открытых в банках-корреспондентах

 5 826

3.3

Погашение задолженности в добровольном порядке

 81 381

3.4

Погашение задолженности в принудительном порядке

 5 791

3.5

Поступления от реализации имущества (прав требования) на торгах (посредством публичного предложения)

 104 404

3.6

Прочие поступления

 11 490

3.7

Денежные средства, поступившие до выяснения, в том числе подлежащие возврату

 1 190

4

Итого (3.1+3.2+3.3+3.4+3.5+3.6 без учета 3.7)

239 796

5

Итого конкурсная масса (2+4)

592 987

 

Показатель

Сумма (тыс. руб.)

% от общей суммы конкурсной массы

1

2

3

4

6

Денежные средства, направленные на проведение расчетов с кредиторами

 402 342

67,9

7

Расходы на проведение конкурсного производства

 95 504

16,1

7.1

Наименование основных статей расходов

Сумма (тыс. руб.)

% от общей суммы расходов

7.1.1

Заработная плата и компенсации работникам кредитной организации (включая налоговые отчисления, предусмотренные трудовым законодательством)

13 778 

14,4

7.1.2

Оплата труда физических лиц, привлеченных конкурсным управляющим (включая налоговые отчисления, предусмотренные трудовым законодательством)

 15 153

15,9

7.1.3

Расходы по оплате услуг привлеченных организаций по юридическому сопровождению процедур конкурсного производства, в том числе:*

21 268 

22,3

7.1.3.1

МГКА "Бюро адвокатов "Де-юре"

21 268 

 

7.1.4

Расходы по экспертизе документов и размещению архивов на хранение, в том числе:*

3 244 

3,4

7.1.4.1

ООО "Профархив"

71

Х

7.1.4.2

ООО "БИЗНЕС-АРХИВ"

3 173

х

7.1.5

Расходы по оплате услуг привлеченных организаций по бухгалтерскому сопровождению процедур конкурсного производства, в том числе:*

 12 135

12,7

7.1.5.1

ООО "Аудиторское партнерство"

 12 135

х

7.1.6

Эксплуатационные расходы (в т.ч. арендная плата)

 16 400

17,2

7.1.7

Расходы по оценке и продаже имущества

 65

0,1

7.1.8

Другие расходы

13 461

14,1

7.2

Возврат ошибочно зачисленных денежных средств

 1 109

х

7.3

Возврат денежных средств клиентов в рамках исполнения статьи 189.33 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», расходы временной администрации, иные списания

2 130 

х

8

Остаток денежных средств по состоянию на дату составления отчета

Сумма (тыс. руб.)

8.1

На корреспондентском счете кредитной организации в Банке России и в кассе кредитной организации

 0

8.2

На счете кредитной организации в Агентстве

93 092 

8.3

Денежные средства, поступившие до выяснения, в том числе подлежащие возврату

81

8.4

На счете кредитной организации в иностранной валюте в уполномоченном банке

 0

 

Итого (8.1+8.2-8.3, без учета 8.4)

93 011

*информация приведена в отношении контрагентов, с которыми заключены договоры на оказание Банку услуг, действующие на отчетную дату.

 

4. Сведения об исковой работе

№ п/п

Перечень процессуальных действий

Количество

Сумма, тыс. руб.

всего

в том числе, предъявленные до начала ликвидационных процедур

всего

в том числе, предъявленные до начала ликвидационных процедур







 

1

2

3

4

5

6

1.

Предъявлено исков (заявлений, требований) в судебные органы (всего), из них:

91

10

2 145 248

18 560

1.1.

имеющих неимущественный характер

16

2

х

х

1.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

1

0

589 104

0

1.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

16

1

352 591

609

1.4.

прочие иски (заявления, требования)

58

7

1 203 553

17 951

2.

Удовлетворено исков (заявлений, требований) в полном объеме (всего), из них:

55

9

723 083

13 652

2.1.

имеющих неимущественный характер

13

2

х

х

2.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

2.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

13

1

276 783

609

2.4.

прочих исков (заявлений, требований)

29

6

446 300

13 043

3.

Удовлетворено исков (заявлений, требований) частично (всего), из них:

21

1

672 156

4 115

3.1.

имеющих неимущественный характер

1

0

х

х

3.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

3.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

2

0

64 381

0

3.4.

прочих исков (заявлений, требований)

18

1

607 775

4 115

4.

Отказано в удовлетворении исков (заявлений, требований) или прекращено производств по делам, за исключением указанных в строке 5 (всего), из них:

7

0

61 150

0

4.1.

имеющих неимущественный характер

1

0

х

х

4.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

4.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

0

0

0

0

4.4.

прочих исков (заявлений, требований)

6

0

61 150

0

5.

Отказано в удовлетворении исков (заявлений, требований) или прекращено производств по делам в связи с отказом от иска (заявления, требования) вследствие добровольного погашения долга или в связи с заключением мирового соглашения (всего), из них:

2

0

3 447

0

5.1.

имеющих неимущественный характер

1

0

Х

х

5.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

5.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

0

0

0

0

5.4.

прочих исков (заявлений, требований)

1

0

3 447

0

6.

Оставлено без рассмотрения исков (заявлений, требований) (всего), из них:

0

0

0

0

6.1.

имеющих неимущественный характер

0

0

Х

х

6.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

6.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

0

0

0

0

6.4.

прочих исков (заявлений, требований)

0

0

0

0

7.

Иски, оставшиеся на рассмотрении (всего), из них:

6

0

677 611

0

7.1.

имеющих неимущественный характер

0

0

Х

х

7.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

1

0

589 104

0

7.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

1

0

11 415

0

7.4.

прочих исков (заявлений, требований)

4

0

77 092

0

8.

Возбуждено исполнительных производств

63

8

958 508

15 661

9.

Прекращено исполнительных производств

8

2

108 544

5 800

10.

Окончено исполнительных производств, в том числе:

32

5

744 325

9 861

10.1.

составлено актов о возврате исполнительного документа на основании пунктов 3 или 4 части 1 статьи 46 Федерального закона
«Об исполнительном производстве»

32

5

744 325

9 861

11.

Реализовано прав требования к должникам в период проведения судебно-исковой работы

9

0

29 225

0

12.

Поступило денежных средств на корреспондентский счет кредитной организации и счет кредитной организации в Агентстве в результате судебно-исковой работы и от реализации прав требования к должникам, из них:

х

х

15 867

0

12.1.

погашено задолженности должниками перед кредитной организацией в ходе судебно-исковой работы

х

х

3 701

0

12.2.

погашено задолженности должниками при проведении в отношении них ликвидационных процедур

х

х

417

0

12.3.

взыскано судебными приставами-исполнителями

х

х

1 673

0

12.4.

получено от реализации прав требования к должникам в период проведения судебно-исковой работы

х

х

10 076

0

12.5.

прочие поступления

х

х

0

0

 

4.1 Сведения об исковой работе по оспариванию сомнительных сделок кредитной организации

Перечень процессуальных действий

Количество

Сумма (без учета гос. пошлины), тыс. руб.

 

1

2

3

4

1.

Предъявлено исков в судебные органы, в т.ч. (сумма строк 1.1 и 1.2)

11

0

1.1

- имущественные

0

0

1.2

- неимущественные

11

0

2

Удовлетворено исков в полном объеме

10

0

3

Удовлетворено исков частично

0

0

4

Отказано в удовлетворении исков или прекращено производство по делам

1

0

5

Погашено задолженности должниками перед кредитной организацией в соответствии с судебными актами, в т.ч. (сумма строк 5.1, 5.2 и 5.3)

0

0

5.1

- по мировому соглашению

0

0

5.2

- погашено ликвидируемыми должниками

0

0

5.3

- прочее поступление денежных средств

0

0

6

Возбуждено исполнительных производств

0

0

7

Взыскано судебными приставами - исполнителями

0

0

8

Составлено актов о невозможности взыскания задолженности судебными приставами - исполнителями

0

0

9

Реализовано Агентством

0

0

10

Поступило денежных средств на корреспондентский счет кредитной организации и счет кредитной организации в Агентстве в результате исковой работы (сумма строк 5, 7 и 9)

0

0

 

5. Сведения о работе с имуществом

5.1. Сведения об имуществе, ранее отнесенном к недостаче.

За период с 01.08.2019 по 31.08.2019 в отношении имущества, ранее отнесенного к недостаче, документы, подтверждающие его наличие не выявлены, денежные средства не поступали.

5.2. Сведения о вновь выявленном/принятом имуществе, неучтенном на балансовых счетах Банка.

За период c 01.07.2019 по 31.08.2019 новое имущество Банка не выявлено.

5.3. Сведения о списании с баланса кредитной организации нереального к реализации и взысканию имущества.

За период c 01.07.2019 по 31.08.2019 списание имущества Банка не проводилось.

 

6. Сведения о ходе реализации имущества

За период c 01.07.2019 по 31.08.2019 реализация имущества Банка не проводилась.

 

7. Информация о стоимости нереализованного имущества кредитной организации

Имущество (активы)

Балансовая стоимость

(тыс. руб.)

Оценочная стоимость

(тыс. руб.)

Планируемые поступления денежных средств до даты завершения конкурсного производства (тыс. руб.)

1

2

3

4

5

1

Корреспондентские счета, межбанковские кредиты и другие средства, размещенные в кредитных организациях

1 530

Оценка не проводилась

2

Кредиты клиентам и другие размещенные средства

825 400 

 Оценка не проводилась

465

3

Имущество, за исключением амортизации

143 347

96 896 

50

4

Дебиторская задолженность и другие активы

6 672

Оценка не проводилась

0


Всего активов

976 949

96 896

515

 

8. Сведения по выявлению обстоятельств банкротства и привлечению контролирующих лиц к ответственности

Мероприятия по привлечению бывших руководителей кредитной организации и лиц, контролировавших кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

Текущее состояния / результат

Конкурсным управляющим 1 июня 2018 г. в Арбитражный суд г. Москвы направлено подано заявление о привлечении фактического владельца Банка и члена преступной группы к субсидиарной ответственности по обязательствам Банка на общую сумму 589 104 тыс. руб. Определением Арбитражного суда г. Москвы от 5 июня 2018 г. заявление принято к производству. Определением Арбитражного суда г. Москвы от 20 декабря 2018 г. заявленные требования удовлетворены частично, ряд руководителей привлечены к субсидиарной ответственности. В части определения размера ответственности – производство приостановлено. На указанный судебный акт поданы апелляционные жалобы. Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 1 апреля 2019 г., определение суда первой инстанции отменено в части привлечения к субсидиарной ответственности одного лица. В остальной части определение суда первой инстанции оставлено без изменения, апелляционные жалобы трех физических лиц – без удовлетворения. На указанный судебный акт конкурсным управляющим подана кассационная жалоба. Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 17 июня 2019 г. постановление суда апелляционной инстанции оставлено без изменения, кассационные жалобы − без удовлетворения.

Мероприятия по привлечению бывших руководителей кредитной организации и лиц, контролировавших кредитную организацию, к уголовной ответственности

Текущее состояния / результат

Во исполнение функций, предусмотренных ст. 189.78 Федерального закона, конкурсным управляющим проведена проверка по выявлению обстоятельств банкротства Банка, по результатам которой 27 декабря 2017 г. в СД МВД России направлено заявление по ч. 4 ст. 160 «Присвоение или растрата» и 196 УК РФ «Преднамеренное банкротство» по фактам хищения имущества Банка и его преднамеренного банкротства. 13 февраля 2018 г. заявление направлено в УВД по СВАО ГУ МВД России по г. Москве. 18 апреля 2018 г. Агентством в УВД по СВАО ГУ МВД России по г. Москве направлен запрос о результатах рассмотрения заявления. 3 мая 2018 г. ОЭБиПК УВД по СВАО ГУ МВД России по г. Москве вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела. ОЭБиПК УВД по СВАО ГУ МВД России по г. Москве неоднократно выносились постановления об отказе в возбуждении уголовного дела, которые отменялись прокуратурой СВАО г. Москвы в порядке надзора. 9 ноября 2018 г. ОЭБиПК УВД по СВАО ГУ МВД России по г. Москве вынесено очередное постановление об отказе в возбуждении уголовного дела. Материал проверки направлен прокурору СВАО г. Москвы с ходатайством об отмене постановления об отказе в возбуждении уголовного дела и до настоящего времени в ОЭБиПК УВД по СВАО ГУ МВД России по г. Москве не возвращался. 18 февраля 2019 г. в прокуратуру СВАО г. Москвы направлена жалоба по факту длительного непринятия решения о возбуждении уголовного дела и о передаче материала в следственный орган. 22 февраля 2019 г. постановление об отказе в возбуждении уголовного дела отменено. 03.06.19 материал проверки направлен в СУ УВД по СВАО ГУ МВД России по г. Москве.

9 декабря 2015 г. Агентством в ГУЭБиПК МВД России направлено заявление по ч. 4 ст. 160 УК РФ по фактам хищения имущества Банка под видом выдачи кредитов юридическим лицам. 14 декабря 2015 г. СД МВД России в отношении фактического собственника Банка, начальника отдела активных операций Банка и их соучастников возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ «Мошеничество», которое 15 декабря 2015 г. соединено в одно производство с уголовным делом, возбужденным по факту хищения имущества ОАО ККБ «Кредитинвест». Банк признан потерпевшим и гражданским истцом по уголовному делу. В ходе предварительного следствия по делу на принадлежащее обвиняемым имущество наложен арест в целях обеспечения гражданского иска. 28 февраля 2018 г. предварительное следствие по делу приостановлено, в связи с розыском обвиняемого фактического собственника Банка. 20 мая 2019 г. предварительное следствие возобновлено.

29 августа 2016 г. из материалов вышеуказанного уголовного дела в отдельное производство выделено уголовное дело по обвинению работников Банка и их соучастников в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 160 и ч. 4 ст. 159 УК РФ. Производство следственных действий по уголовному делу окончено, уголовное дело направлено для рассмотрения в Останкинский районный суд г. Москвы. Приговором Останкинского районного суда г. Москвы от 21 февраля 2018 г. работники Банка и их соучастники признаны виновными в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 160 и ч. 4 ст. 159 УК РФ. Осужденным назначено наказание в виде лишения свободы и штрафа. Приговором признано право Банка на удовлетворение гражданского иска, вопрос о размере возмещения иска передан для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства. 5 марта 2018 г. в Московский городской суд подана апелляционная жалоба на приговор в части решения по гражданскому иску. Определением Московского городского суда от 30 августа 2018 г. в удовлетворении апелляционной жалобы отказано, приговор вступил в законную силу. 18 февраля 2019 г. в Тверской районный суд г. Москвы подано исковое заявление о взыскании с осужденных причиненного преступлением вреда.


Возврат к списку

АСВ в социальных сетях


Facebook Twitter VK OK

Как мне получить страховое возмещение?

Ответы на этот и другие вопросы о страховых случаях и выплатах Вы можете прочитать в разделе «Страхование вкладов/Вопросы и ответы».


Как мне погасить кредит?

Информацию о реквизитах банков, а также о контактных лицах по вопросам, связанным с погашением кредитов, Вы можете узнать в разделе «Погашение кредита».


Легко и быстро оплатите кредит банку с отозванной лицензией

Специализированный ресурс оплаты кредитов в интернете с использованием банковских карт и иных способов, а также информирования о всех доступных способах оплаты - Платежный портал (www.payasv.ru).


Информационный центр по реализации активов

- Консультации по поиску активов для покупки
- Консультации по процедуре приобретения активов
Перейти на страницу Информационного центра.

Справочник вкладчика Справочник вкладчика
Если Ваш банк разорился

×