Главная / Ликвидация банков / Новости / Банк "ЦЕРИХ" (ЗАО) /

Сведения о ходе конкурсного производства

Дата: 30.09.2019

  1. Общие сведения о кредитной организации

Наименование кредитной организации (полное фирменное и сокращенное фирменное (при наличии)

Банк «ЦЕРИХ» (закрытое акционерное общество) (Банк «ЦЕРИХ» (ЗАО))

Регистрационный номер/ ИНН / ОГРН

3278/5751016814/575101001

Юридический адрес кредитной организации

302002, г. Орел, ул. Московская, д. 29

Почтовый адрес кредитной организации

302002, г. Орел, ул. Московская, д. 29

Адрес для направления требований кредиторов

127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59, стр. 2.

Дата и номер приказа Банка России об отзыве лицензии на осуществление банковских операций

26.02.2016   № ОД-674

Суд, рассматривающий дело о банкротстве

Арбитражный суд Орловской области

Способ ликвидации

Конкурсное производство

Номер дела о банкротстве кредитной организации

А48-1180/2016

Дата решения арбитражного суда о признании кредитной организации банкротом и возложении функций конкурсного управляющего  на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов»

Дата объявления

резолютивной части

Дата изготовления акта в полном объеме

19.04.2016

21.04.2016

Дата следующего судебного заседания о рассмотрении отчета конкурсного управляющего

08.10.2019

Дата завершения конкурсного производства в соответствии с определением арбитражного суда

Дата объявления

резолютивной части

Дата изготовления акта в полном объеме

-

-

Представитель конкурсного управляющего

Местонахождение представителя конкурсного управляющего, контактный телефон

Дата назначения

Дата освобождения

Причина освобождения

1

Баушева Н.С.

302002, Орловская область, г. Орел, ул. Московская, д. 29, (4862) 43-04-41

05.10.2017

 

Сведения о комитете кредиторов

Дата проведения собрания кредиторов, на котором сформирован комитет кредиторов

14.07.2016

Инициатор проведения собрания кредиторов

Конкурсный управляющий

Количественный состав комитета кредиторов

3

Установленная комитетом кредиторов периодичность представления отчетов о деятельности конкурсного управляющего

1 раз в квартал

Сведения о членах комитета кредиторов

Ф.И.О.

Наименование кредитора, чьи интересы представляет член комитета кредиторов

Согласие на обработку персональных данных от комитета кредиторов  отсутствует

Основные стадии конкурсного производства

Дата закрытия реестра требований кредиторов

29.06.2016

Дата закрытия реестра требований кредиторов для целей предварительных выплат кредиторам первой очереди (для кредитной организации, не являющейся участником системы страхования вкладов)

-

 

Дата согласования промежуточного ликвидационного баланса

09.02.2017

Дата завершения инвентаризации имущества

19.09.2016

Дата согласования ликвидационного баланса

-

Дата завершения конкурсного производства

-

 

  1. Сведения об обязательствах кредитной организации перед кредиторами

Сведения об обязательствах кредитной организации перед кредиторами по данным бухгалтерского баланса на дату отзыва лицензии на осуществление банковских операций

Сумма (тыс. руб.)

Всего

2 201 853

По вкладам физических лиц и индивидуальных предпринимателей

2 019 943

Сведения о требованиях кредиторов

Очередность удовлетворения

Кол-во кредиторов

Сумма установленных требований (тыс. руб.)

Сумма денежных средств, направленных на удовлетворение требований кредиторов

(тыс. руб.)

% удовлетворения требований кредиторов

всего

за период с 01.08.2019 по 31.08.2019

 

1

2

3

4

5

6

Требования, включенные в реестр требований кредиторов:

кредиторы первой очереди

171

1 958 646

627 889

0

32,06

кредиторы второй очереди

0

0

0

0

0

кредиторы третьей очереди

104

85 304

0

0

0

ИТОГО (требования, включенные в реестр требований кредиторов):

 275

2 043 950 

 627 889

 0

 30,72

Требования, не включенные в реестр требований кредиторов:

 

 

 

 

 

кредиторы первой очереди

4

27 948

0

0

0

кредиторы второй очереди

0

0

0

0

0

кредиторы третьей очереди

15

24 043

0

0

0

ИТОГО (требования, не включенные в реестр требований кредиторов):

19

51 991

0

0

0

Требования, подлежащие удовлетворению после удовлетворения требований всех кредиторов, независимо от срока предъявления

0

0

0

0

0

ВСЕГО установленных требований кредиторов:

294

2 095 941

х

х

х

 

  1. Сведения о формировании конкурсной массы и расходовании денежных средств

1

Остаток денежных средств по состоянию на дату открытия конкурсного производства

Сумма (тыс. руб.)

1.1

В кассе кредитной организации

168 

1.2

На корреспондентском счете кредитной организации в Банке России, всего

 74 700

1.2.1

в том числе денежные средства, подлежащие возврату

30 

2

Итого (1.1+1.2-1.2.1)

74 838

3

Поступление в конкурсную массу

Сумма (тыс. руб.)

3.1

Средства обязательных резервов, депонированные в Банке России

77 170 

3.2

Средства с корреспондентских счетов, открытых в банках-корреспондентах

7 433 

3.3

Погашение задолженности в добровольном порядке

442 933

3.4

Погашение задолженности в принудительном порядке

419 687 

3.5

Поступления от реализации имущества (прав требования) на торгах (посредством публичного предложения)

 21 213

3.6

Прочие поступления

6 562

3.7

Денежные средства, поступившие до выяснения, в том числе подлежащие возврату

7 919 

4

Итого (3.1+3.2+3.3+3.4+3.5+3.6 без учета 3.7)

974 998

5

Итого конкурсная масса (2+4)

1 049 836

 

Показатель

Сумма (тыс. руб.)

% от общей суммы конкурсной массы

 

1

2

3

4

6

Денежные средства, направленные на проведение расчетов с кредиторами

627 889 

59,81

7

Расходы на проведение конкурсного производства

283 477 

27,0

7.1

Наименование основных статей расходов

Сумма (тыс. руб.)

% от общей суммы расходов

7.1.1

Заработная плата и компенсации работникам кредитной организации (включая налоговые отчисления, предусмотренные трудовым законодательством)

41 470 

14,63

7.1.2

Оплата труда физических лиц, привлеченных конкурсным управляющим (включая налоговые отчисления, предусмотренные трудовым законодательством)

28 207 

9,95

7.1.3

Расходы по оплате услуг привлеченных организаций по юридическому сопровождению процедур конкурсного производства, в том числе:

 151 194

53,34

7.1.3.1

ООО «Гарант права» (бывшее ООО «ЮСБ»)

151 194

х

7.1.4

Расходы по экспертизе документов и размещению архивов на хранение, в том числе*:

 23 488

8,29

7.1.4.1

ООО «Архивная солидарность»

12 432 

Х

7.1.4.3

ООО «Профархив»

10 001

х

7.1.5

Расходы по оплате услуг привлеченных организаций по бухгалтерскому сопровождению процедур конкурсного производства

0

0,00

7.1.6

Эксплуатационные расходы (в т.ч. арендная плата)

9 659 

3,41

7.1.7

Расходы по оценке и продаже имущества

 0

0

7.1.8

Другие расходы

 29 459

10,39

7.2

Возврат ошибочно зачисленных денежных средств

2 706 

х

7.3

Возврат денежных средств клиентов в рамках исполнения статьи 189.33 Федерального закона
«О несостоятельности (банкротстве)», расходы временной администрации, иные списания

 0

х

8

Остаток денежных средств по состоянию на дату составления отчета

Сумма (тыс. руб.)

8.1

На корреспондентском счете кредитной организации в Банке России и в кассе кредитной организации

 0

8.2

На счете кредитной организации в Агентстве

143 713 

8.3

Денежные средства, поступившие до выяснения, в том числе подлежащие возврату

5 213

8.4

На счете кредитной организации в иностранной валюте в уполномоченном банке

 

Итого (8.1+8.2-8.3, без учета 8.4)

138 500

 

*информация приведена в отношении контрагентов, с которыми заключены договоры на оказание Банку услуг, действующие на отчетную дату.

 

  1. Сведения об исковой работе

№ п/п

Перечень процессуальных действий

Количество

Сумма, тыс. руб.

всего

в том числе, предъявленные до начала ликвидационных процедур

всего

в том числе, предъявленные до начала ликвидационных процедур

 

1

2

3

4

5

6

1.

Предъявлено исков (заявлений, требований) в судебные органы (всего), из них:

3 868

3

6 463 826

32 768

1.1.

имеющих неимущественный характер

7

0

х

х

1.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

1

0

1 076 630

0

1.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

107

0

2 913 612

0

1.4.

прочие иски (заявления, требования)

3 753

3

2 473 584

32 768

2.

Удовлетворено исков (заявлений, требований) в полном объеме (всего), из них:

2 121

2

3 260 279

27 129

2.1.

имеющих неимущественный характер

3

0

х

х

2.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

2.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

84

0

2 008 581

0

2.4.

прочих исков (заявлений, требований)

2 034

2

1 251 698

27 129

3.

Удовлетворено исков (заявлений, требований) частично (всего), из них:

779

0

380 031

0

3.1.

имеющих неимущественный характер

0

0

х

х

3.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

3.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

10

0

103 195

0

3.4.

прочих исков (заявлений, требований)

769

0

276 836

0

4.

Отказано в удовлетворении исков (заявлений, требований) или прекращено производств по делам, за исключением указанных в строке 5 (всего), из них:

    698

1

674 378

5 639

4.1.

имеющих неимущественный характер

1

0

х

х

4.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

4.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

7

0

329 032

0

4.4.

прочих исков (заявлений, требований)

690

1

345 346

5 639

5.

Отказано в удовлетворении исков (заявлений, требований) или прекращено производств по делам в связи с отказом от иска (заявления, требования) вследствие добровольного погашения долга или в связи с заключением мирового соглашения (всего), из них:

11

0

163 342

0

5.1.

имеющих неимущественный характер

2

0

х

х

5.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

5.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

0

0

0

0

5.4.

прочих исков (заявлений, требований)

9

0

163 342

0

6.

Оставлено без рассмотрения исков (заявлений, требований) (всего), из них:

2

0

163 600

0

6.1.

имеющих неимущественный характер

0

0

х

х

6.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

6.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

0

0

0

0

6.4.

прочих исков (заявлений, требований)

2

0

163 600

0

7.

Иски, оставшиеся на рассмотрении (всего), из них:

257

0

1 599 256

0

7.1.

имеющих неимущественный характер

1

0

х

х

7.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

1

0

1 076 630

0

7.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

6

0

469 495

0

7.4.

прочих исков (заявлений, требований)

249

0

53 131

0

8.

Возбуждено исполнительных производств

3 196

2

1 312 472

7 602

9.

Прекращено исполнительных производств

44

0

7 223

0

10.

Окончено исполнительных производств, в том числе:

858

0

321 665

0

10.1.

составлено актов о возврате исполнительного документа на основании пунктов 3 или 4 части 1 статьи 46 Федерального закона
«Об исполнительном производстве»

431

0

263 985

0

11.

Реализовано прав требования к должникам в период проведения судебно-исковой работы

7

0

109 271

0

12.

Поступило денежных средств на корреспондентский счет кредитной организации и счет кредитной организации в Агентстве в результате судебно-исковой работы и от реализации прав требования к должникам, из них:

х

х

440 845

33

12.1.

погашено задолженности должниками перед кредитной организацией в ходе судебно-исковой работы

х

х

341 092

0

12.2.

погашено задолженности должниками при проведении в отношении них ликвидационных процедур

х

х

3 089

0

12.3.

взыскано судебными приставами-исполнителями

х

х

75 506

33

12.4.

получено от реализации прав требования к должникам в период проведения судебно-исковой работы

х

х

21 158

0

12.5.

прочие поступления

х

х

0

0

 

    1. Сведения об исковой работе по оспариванию сомнительных сделок кредитной организации

Перечень процессуальных действий

Количество

Сумма (без учета гос. пошлины), тыс. руб.

 

1

2

3

4

1.

Предъявлено исков в судебные органы, в т.ч. (сумма строк 1.1 и 1.2)

25

81 064

1.1

- имущественные

21

81 064

1.2

- неимущественные

4

Х

2

Удовлетворено исков в полном объеме

14

62 068

3

Удовлетворено исков частично

5

5 610

4

Отказано в удовлетворении исков или прекращено производство по делам

6

8 499

5

Погашено задолженности должниками перед кредитной организацией в соответствии с судебными актами, в т.ч. (сумма строк 5.1, 5.2 и 5.3)

12

223 608

5.1

- по мировому соглашению

4

193 904

5.2

- погашено ликвидируемыми должниками

0

0

5.3

- прочее поступление денежных средств

8

29 704

6

Возбуждено исполнительных производств

12

185 814

7

Взыскано судебными приставами - исполнителями

1

2 238

8

Составлено актов о невозможности взыскания задолженности судебными приставами - исполнителями

3

143 373

9

Реализовано Агентством

0

0

10

Поступило денежных средств на корреспондентский счет кредитной организации и счет кредитной организации в Агентстве в результате исковой работы (сумма строк 5, 7 и 9)

13

225 846

 

 

5.      Сведения о работе с имуществом

5.1. В отношении имущества, ранее отнесенного к недостаче, за период с 01.08.2019 по 31.08.2019 документы, подтверждающие его наличие, не выявлены, денежные средства не поступали.

5.2. Имущество Банка, неучтенное на балансовых счетах Банка в период с 01.07.2019 по 31.08.2019 не выявлено

5.3. Списание имущества с балансовых счетов Банка в период с 01.07.2019 по 31.08.2019 не осуществлялось

                                  6. Сведения о ходе реализации имущества

Имущество, включенное в конкурсную массу и предложенное к реализации

№ п/п

Дата торгов (аукцион) / период торгов посредством публичного предложения (ППП)

Наименование имущества

Текущее состояние / результат:

Сумма, поступившая

от реализации имущества,

тыс. руб.

1

14.08.2019-05.11.2019

Права требования к юридическим и физическим лицам

Проводятся торги

-

в том числе реализовано имущество балансовой стоимостью более 1 млн руб.:

№ п/п

Наименование имущества

Наименование/ФИО покупателя

Балансовая стоимость, тыс. руб.

Оценочная стоимость, тыс. руб.

Сумма, поступившая от реализации имущества, тыс. руб.

1

-

-

-

-

-

 7. Информация о стоимости нереализованного имущества кредитной организации

Имущество (активы)

Балансовая стоимость

(тыс. руб.)

Оценочная стоимость

(тыс. руб.)

Планируемые поступления денежных средств до даты завершения конкурсного производства (ликвидации)

(тыс. руб.)

1

2

3

4

5

1

Корреспондентские счета, межбанковские кредиты и другие средства, размещенные в кредитных организациях

111 036 

 0

 0

2

Кредиты клиентам и другие размещенные средства

 1 917 772

 0

14 190 

3

Ценные бумаги, в том числе:

 0

 0

 0

3.1.

учтенные векселя

 0

 0

4

Имущество, за исключением амортизации

 1 883

100 

5

Дебиторская задолженность и другие активы

 757

 0

 0

Всего активов

2 031 448

0

14    290

 

8. Сведения по выявлению обстоятельств банкротства и привлечению контролирующих лиц к ответственности

Мероприятия по привлечению бывших руководителей кредитной организации и лиц, контролировавших кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

Текущее состояния / результат

Конкурсным управляющим по результатам проведенной проверки обстоятельств банкротства Банка 25 февраля 2019 г. в Арбитражный суд Орловской области направлено заявление о привлечении бывших руководителей Банка к субсидиарной ответственности и взыскании с них солидарно в пользу Банка 1 076 630 тыс. руб. Судебное заседание по рассмотрению заявления назначено на 26 сентября 2019 г.

Мероприятия по привлечению бывших руководителей кредитной организации и лиц, контролировавших кредитную организацию, к уголовной ответственности

Текущее состояния / результат

5 сентября 2016 г. по результатам рассмотрения заявления Банка России от 15 июня 2016 г. по ст. 159, 160, 201, 159.5 и 196 УК РФ по фактам хищения имущества Банка и его возможного преднамеренного банкротства СУ УМВД России по Орловской области в отношении и.о. председателя правления Банка возбуждено уголовное дело по ч. 1 ст. 201 УК РФ по факту приобретения прав требования к техническим юридическим лицам. Банк признан потерпевшим и гражданским истцом.

Предварительное следствие по уголовному делу неоднократно приостанавливалось и возобновлялось. 3 декабря 2018 г.  уголовное дело и уголовное преследование прекращено в связи с отсутствием события и состава преступления.

 

28 января 2019 г. Агентством в СУ УМВД России по Орловской области направлено заявление по ст. 160, 201 и 196 УК РФ по фактам выдачи межбанковских кредитов и формирования остатков на счетах НОСТРО в АКБ «Капиталбанк» (ПАО), приобретению технических кредитов по договорам уступки права требования у АКБ «Капиталбанк» (ПАО), выдаче технических кредитов юридическим и физическим лицам, а также возможного преднамеренного банкротства Банка. 12 мая 2019 г. СУ УМВД России по Орловской области вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела.

 

 

 


Возврат к списку

АСВ в социальных сетях


Facebook Twitter VK OK

Как мне получить страховое возмещение?

Ответы на этот и другие вопросы о страховых случаях и выплатах Вы можете прочитать в разделе «Страхование вкладов/Вопросы и ответы».


Информация о кредитных каникулах

Узнайте всё о порядке и условиях получения кредитных каникул и подайте заявление онлайн в разделе
«Для заемщиков ЛФО».


Как мне погасить кредит?

Информацию о реквизитах банков, а также о контактных лицах по вопросам, связанным с погашением кредитов, Вы можете узнать в разделе «Погашение кредита».


Легко и быстро оплатите кредит банку с отозванной лицензией

Специализированный ресурс оплаты кредитов в интернете с использованием банковских карт и иных способов, а также информирования о всех доступных способах оплаты - Платежный портал (www.payasv.ru).


Информационный центр по реализации активов

- Консультации по поиску активов для покупки
- Консультации по процедуре приобретения активов
Перейти на страницу Информационного центра.

Справочник вкладчика Справочник вкладчика
Если Ваш банк разорился

×