Главная / Ликвидация банков / Новости / ЗАО "М БАНК" /

Сведения о ходе конкурсного производства по состоянию на 01.09.2019

Дата: 30.09.2019

1.    Общие сведения о кредитной организации

Наименование кредитной организации (полное фирменное и сокращенное фирменное (при наличии)

Закрытое акционерное общество «МОССТРОЙЭКОНОМБАНК» (ЗАО «М БАНК»)

Регистрационный номер / ИНН / ОГРН

948 / 7728185046 / 1027739109914

Юридический адрес кредитной организации

117393, г. Москва, ул. Профсоюзная, д. 78, стр. 1

Почтовый адрес кредитной организации

127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59, стр. 2

Адрес для направления требований кредиторов

127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59, стр. 2

Дата и номер приказа Банка России об отзыве лицензии на осуществление банковских операций

24.07.2015 № ОД-1772

Суд, рассматривающий дело о банкротстве

Арбитражный суд г. Москвы

Способ ликвидации

конкурсное производство

Номер дела о банкротстве кредитной организации

№ А40-151926/15

Дата решения арбитражного суда о признании кредитной организации банкротом и возложении функций конкурсного управляющего на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов»

Дата объявления

резолютивной части

Дата изготовления акта в полном объеме

19.10.2015

26.10.2015

Дата следующего судебного заседания о рассмотрении отчета конкурсного управляющего

07.10.2019

Дата завершения конкурсного производства в соответствии с определением арбитражного суда

Дата объявления

резолютивной части

Дата изготовления акта в полном объеме

-

-

Представитель конкурсного управляющего

Местонахождение представителя конкурсного управляющего, контактный телефон

Дата назначения

Дата освобождения

Причина освобождения

1

Свистунов А.Н.

127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59, стр. 2.  (495)967-3443  (62-22)

17.09.2018

-

-

Сведения о комитете кредиторов

Дата проведения собрания кредиторов, на котором сформирован комитет кредиторов

29.01.2016; 17.04.2018; 09.04.2019

Инициатор проведения собрания кредиторов

конкурсный управляющий

Количественный состав комитета кредиторов

3

Установленная комитетом кредиторов периодичность представления отчетов о деятельности конкурсного управляющего

1 раз в квартал

Сведения о членах комитета кредиторов

Ф.И.О.

Наименование кредитора, чьи интересы представляет член комитета кредиторов

1-3

Согласие на обработку персональных данных от членов комитета кредиторов отсутствует

Основные стадии конкурсного производства

Дата закрытия реестра требований кредиторов

30.12.2015

Дата согласования промежуточного ликвидационного баланса

29.04.2016

Дата завершения инвентаризации имущества

19.04.2016

Дата согласования ликвидационного баланса

-

Дата завершения конкурсного производства

-









 

2.    Сведения об обязательствах кредитной организации перед кредиторами

Сведения об обязательствах кредитной организации перед кредиторами по данным бухгалтерского баланса на дату отзыва лицензии на осуществление банковских операций

Сумма (тыс. руб.)

Всего

 39 634 075

По вкладам физических лиц и индивидуальных предпринимателей

 18 998 672

Сведения о требованиях кредиторов

Очередность удовлетворения

Кол-во кредиторов

Сумма установленных требований (тыс. руб.)

Сумма денежных средств, направленных на удовлетворение требований кредиторов

(тыс. руб.)

% удовлетворения требований кредиторов

всего

за период с 01.08.2019 по 31.08.2019







 

1

2

3

4

5

6

Требования, включенные в реестр требований кредиторов:






кредиторы первой очереди

   953

 19 108 685

 1 306 781

   0

6.84

кредиторы второй очереди

   0

   0

   0

   0

0.00

кредиторы третьей очереди

   626

 17 467 638

   0

   0

0.00

ИТОГО (требования, включенные в реестр требований кредиторов):

  1 579

 36 576 323

 1 306 781

   0

3.57

Требования, не включенные в реестр требований кредиторов:

 

 

 

 

 

кредиторы первой очереди

   14

  312 939

   0

   0

0.00

кредиторы второй очереди

   0

   0

   0

   0

0.00

кредиторы третьей очереди

   49

 1 936 766

   0

   0

0.00

ИТОГО (требования, не включенные в реестр требований кредиторов):

   63

 2 249 705

   0

   0

0.00

Требования, подлежащие удовлетворению после удовлетворения требований всех кредиторов, независимо от срока предъявления

   0

   0

   0

   0

0.00

ВСЕГО установленных требований кредиторов:

  1 642

 38 826 028

х

х

х

 

3.    Сведения о формировании конкурсной массы и расходовании денежных средств

1

Остаток денежных средств по состоянию на дату открытия конкурсного производства

Сумма (тыс. руб.)

1.1

В кассе кредитной организации

  6 780

1.2

На корреспондентском счете кредитной организации в Банке России, всего

  480 219

1.2.1

в том числе денежные средства, подлежащие возврату

   342

2

Итого (1.1+1.2-1.2.1)

  486 657

3

Поступление в конкурсную массу

Сумма (тыс. руб.)

3.1

Средства обязательных резервов, депонированные в Банке России

234 280

3.2

Средства с корреспондентских счетов, открытых в банках-корреспондентах

462 103

3.3

Погашение задолженности в добровольном порядке

232 016

3.4

Погашение задолженности в принудительном порядке

153 091

3.5

Поступления от реализации имущества (прав требования) на торгах (посредством публичного предложения)

167 322

3.6

Прочие поступления

201 561

3.7

Денежные средства, поступившие до выяснения, в том числе подлежащие возврату

3 341

4

Итого (3.1+3.2+3.3+3.4+3.5+3.6 без учета 3.7)

1 450 373

5

Итого конкурсная масса (2+4)

1 937 030

 

Показатель

Сумма (тыс. руб.)

% от общей суммы конкурсной массы

 

1

2

3

4

6

Денежные средства, направленные на проведение расчетов с кредиторами

 1 306 781

   67.5

7

Расходы на проведение конкурсного производства

  463 687

   23.9

7.1

Наименование основных статей расходов

Сумма (тыс. руб.)

% от общей суммы расходов

7.1.1

Заработная плата и компенсации работникам кредитной организации (включая налоговые отчисления, предусмотренные трудовым законодательством)

166 443

35.9

7.1.2

Оплата труда физических лиц, привлеченных конкурсным управляющим (включая налоговые отчисления, предусмотренные трудовым законодательством)

33 367

7.2

7.1.3

Расходы по оплате услуг привлеченных организаций по юридическому сопровождению процедур конкурсного производства, в том числе*:

72 358

15.6

7.1.3.1

ООО «Бендерский и партнеры»

72 358

х

7.1.4

Расходы по экспертизе документов и размещению архивов на хранение, в том числе*:

34 622

7.5

7.1.4.1

ООО «ЭлитАрхив»

22 246

х

7.1.4.2

ООО «Орб»

12 376

х

7.1.5

Расходы по оплате услуг привлеченных организаций по бухгалтерскому сопровождению процедур конкурсного производства, в том числе*:

26 734

5.8

7.1.5.1

ООО «Финансы. Бухучет. Аутсорсинг»

26 657

 

7.1.6

Эксплуатационные расходы (в т.ч. арендная плата)

90 482

19.5

7.1.7

Расходы по оценке и продаже имущества, в том числе:

243

0.1

7.1.8

Другие расходы

39 515

8.4

7.2

Возврат ошибочно зачисленных денежных средств

3 397

х

7.3

Возврат денежных средств клиентов в рамках исполнения статьи 189.33 Федерального закона
«О несостоятельности (банкротстве)», расходы временной администрации, иные списания

5 064 

х

8

Остаток денежных средств по состоянию на дату составления отчета

Сумма (тыс. руб.)

8.1

На корреспондентском счете кредитной организации в Банке России и в кассе кредитной организации

69

8.2

На счете кредитной организации в Агентстве

  161 715

8.3

Денежные средства, поступившие до выяснения, в том числе подлежащие возврату

   286

8.4

На счете кредитной организации в иностранной валюте в уполномоченном банке

 

 

Итого (8.1+8.2-8.3, без учета 8.4)

  161 498

* информация приведена в отношении контрагентов, с которыми заключены договоры на оказание Банку услуг, действующие на отчетную дату.

 

4.    Сведения об исковой работе

№ п/п

Перечень процессуальных действий

Количество

Сумма, тыс. руб.

всего

в том числе, предъявленные до начала ликвидационных процедур

всего

в том числе, предъявленные до начала ликвидационных процедур







 

1

2

3

4

5

6

1.

Предъявлено исков (заявлений, требований) в судебные органы (всего), из них:

   892

   222

 81 865 404

  576 244

1.1.

имеющих неимущественный характер

   20

   1

X

X

1.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

   2

   0

 20 720 459

   0

1.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

   51

   2

 33 053 348

  287 707

1.4.

прочие иски (заявления, требования)

   819

   219

 28 091 597

  288 537

2.

Удовлетворено исков (заявлений, требований) в полном объеме (всего), из них:

   620

   205

 46 405 182

  476 384

2.1.

имеющих неимущественный характер

   15

   0

X

X

2.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

   1

   0

 1 020 000

   0

2.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

   43

   2

 27 893 460

  287 707

2.4.

прочих исков (заявлений, требований)

   561

   203

 17 491 722

  188 677

3.

Удовлетворено исков (заявлений, требований) частично (всего), из них:

   70

   12

 2 373 128

  92 757

3.1.

имеющих неимущественный характер

   0

   0

X

X

3.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

   0

   0

   0

   0

3.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

   3

   0

 1 226 319

   0

3.4.

прочих исков (заявлений, требований)

   67

   12

 1 146 809

  92 757

4.

Отказано в удовлетворении исков (заявлений, требований) или прекращено производств по делам, за исключением указанных в строке 5 (всего), из них:

   47

   5

 5 453 721

   332

4.1.

имеющих неимущественный характер

   3

   1

X

X

4.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

   0

   0

   0

   0

4.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

   2

   0

 1 003 166

   0

4.4.

прочих исков (заявлений, требований)

   42

   4

 4 450 555

   332

5.

Отказано в удовлетворении исков (заявлений, требований) или прекращено производств по делам в связи с отказом от иска (заявления, требования) вследствие добровольного погашения долга или в связи с заключением мирового соглашения (всего), из них:

   63

   0

  798 571

   0

5.1.

имеющих неимущественный характер

   0

   0

X

X

5.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

   0

   0

   0

   0

5.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

   0

   0

   0

   0

5.4.

прочих исков (заявлений, требований)

   63

   0

  798 571

   0

6.

Оставлено без рассмотрения исков (заявлений, требований) (всего), из них:

   6

   0

 1 935 413

   0

6.1.

имеющих неимущественный характер

   1

   0

X

X

6.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

   0

   0

   0

   0

6.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

   0

   0

   0

   0

6.4.

прочих исков (заявлений, требований)

   5

   0

 1 935 413

   0

7.

Иски, оставшиеся на рассмотрении (всего), из них:

   86

   0

 24 772 498

   0

7.1.

имеющих неимущественный характер

   1

   0

X

X

7.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

   1

   0

 19 700 459

   0

7.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

   3

   0

 2 830 403

   0

7.4.

прочих исков (заявлений, требований)

   81

   0

 2 241 636

   0

8.

Возбуждено исполнительных производств

  1 403

   788

 11 528 611

 1 294 910

9.

Прекращено исполнительных производств

   14

   4

  21 367

  20 090

10.

Окончено исполнительных производств, в том числе:

   925

   349

 10 387 179

  199 095

10.1.

составлено актов о возврате исполнительного документа на основании пунктов 3 или 4 части 1 статьи 46 Федерального закона «Об исполнительном производстве»

   572

   249

 6 725 465

  171 779

11.

Реализовано прав требования к должникам в период проведения судебно-исковой работы

   214

   197

  19 505

  18 061

12.

Поступило денежных средств на корреспондентский счет кредитной организации и счет кредитной организации в Агентстве в результате судебно-исковой работы и от реализации прав требования к должникам, из них:

X

X

  155 476

  2 512

12.1.

погашено задолженности должниками перед кредитной организацией в ходе судебно-исковой работы

X

X

  98 829

  1 198

12.2.

погашено задолженности должниками при проведении в отношении них ликвидационных процедур

X

X

  16 581

   0

12.3.

взыскано судебными приставами-исполнителями

X

X

  37 681

  1 314

12.4.

получено от реализации прав требования к должникам в период проведения судебно-исковой работы

X

X

  2 385

   0

12.5.

прочие поступления

X

X

   0

   0

 

4.1  Сведения об исковой работе по оспариванию сомнительных сделок кредитной организации

Перечень процессуальных действий

Количество

Сумма (без учета гос. пошлины), тыс. руб.

 

1

2

3

4

1.

Предъявлено исков в судебные органы, в т.ч. (сумма строк 1.1. и 1.2.)

   15

 1 898 791

1.1.

- имущественные

   3

 1 898 791

1.2.

- неимущественные

   12

   0

2.

Удовлетворено исков в полном объеме

   13

  500 576

3.

Удовлетворено исков частично

   0

   0

4.

Отказано в удовлетворении исков или прекращено производство по делам

   2

 1 398 215

5.

Погашено задолженности должниками перед кредитной организацией в соответствии с судебными актами, в т.ч. (сумма строк 5.1., 5.2. и 5.3.)

   0

   0

5.1.

- по мировому соглашению

   0

   0

5.2.

- погашено ликвидируемыми должниками

   0

   0

5.3.

- прочее поступление денежных средств

   0

   0

6.

Возбуждено исполнительных производств

   0

   0

7.

Взыскано судебными приставами - исполнителями

   0

   0

8.

Составлено актов о невозможности взыскания задолженности судебными приставами - исполнителями

   0

   0

9.

Реализовано Агентством

   0

   0

10.

Поступило денежных средств на корреспондентский счет кредитной организации и счет кредитной организации в Агентстве в результате исковой работы (сумма строк 5, 7 и 9)

   0

   0

 

5.    Сведения о работе с имуществом

5.1. Сведения об имуществе, ранее отнесенном к недостаче за период с 01.08.2019 по 31.08.2019

№ п/п

Наименование имущества

Результаты инвентаризации (недостача), тыс. руб.

Сумма, подтвержденная/поступившая после инвентаризации,

тыс. руб.

1

Госпошлина за подачу искового заявления по кредитному договору физического лица

69

4

5.2. Сведения о вновь выявленном/принятом имуществе,

неучтенном на балансовых счетах Банка

№ п/п

Наименование имущества

Количество единиц

Основание

За период с 01.07.2019 по 31.08.2019 имущество Банка, неучтенное на балансовых счетах Банка, не выявлено.

5.3. Сведения о списании с баланса кредитной организации нереального

к реализации и взысканию имущества с 01.07.2019 по 31.08.2019

№ п/п

Наименование имущества

Балансовая стоимость,

тыс. руб.

Основание

1

Тех. задолженность по банковской карте физического лица

224

Решение комитета кредиторов (Протокол № 53 от 27.06.2019)

2

Права требования к физическим лицам

378

Решение комитета кредиторов (Протокол № 9 от 06.10.2016)

3

Требования по прочим операциям

1 308

Решение комитета кредиторов (Протокол № 9 от 06.10.2016)

4

Дебиторская задолженность

9

Решение комитета кредиторов (Протокол № 9 от 06.10.2016)

5.

Имущество (за исключением амортизации)

24

Решение комитета кредиторов (Протокол № 9 от 06.10.2016)

 


 

6.    Сведения о ходе реализации имущества за период с 01.07.2019 по 31.08.2019

Имущество, включенное в конкурсную массу и предложенное к реализации

№ п/п

Дата торгов (аукцион) / период торгов посредством публичного предложения (ППП)

Наименование имущества

Текущее состояния / результат:

(торги не состоялись / торги состоялись)

Сумма, поступившая

от реализации имущества,

тыс. руб.

1

Торги ППП с 15.07.2019 по 21.07.2019

Банковское оборудование

заключен 1 договор/торги состоялись

32

в том числе реализовано имущество балансовой стоимостью более 1 млн руб.:

№ п/п

Наименование имущества

Наименование/ФИО покупателя

Балансовая стоимость, тыс. руб.

Оценочная стоимость, тыс. руб.

Сумма, поступившая от реализации имущества, тыс. руб.

1

 

 

 

 

 










 

7.    Информация о стоимости нереализованного имущества кредитной организации

Имущество (активы)

Балансовая стоимость

(тыс. руб.)

Оценочная стоимость

(тыс. руб.)

Планируемые поступления денежных средств до даты завершения конкурсного производства (тыс. руб.)

1

2

3

4

5

1

Корреспондентские счета, межбанковские кредиты и другие средства, размещенные в кредитных организациях

3 106 421 

 оценка не проводилась

2

Кредиты клиентам и другие размещенные средства

 40 527 141 

 оценка не проводилась

 0 

3

Ценные бумаги

36 726 

 оценка не проводилась 

0

4

Имущество, за исключением амортизации

 109 634

0* 

0

5

Дебиторская задолженность и другие активы

57 343 

оценка не проводилась 

0


Всего активов

43 837 265

-

0

* в отношении оставшегося имущества оценка не проводилась в связи с отсутствием требования кредиторов о привлечении оценщика.


 

8.    Сведения по выявлению обстоятельств банкротства и привлечению контролирующих лиц к ответственности

Мероприятия по привлечению бывших руководителей кредитной организации и лиц, контролировавших кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

Текущее состояния / результат

Конкурсным управляющим проведена проверка обстоятельств банкротства Банка, по результатам которой установлены основания для привлечения контролировавших Банк лиц к гражданско-правовой ответственности.

В Арбитражный суд г. Москвы направлено заявление о взыскании с контролировавшего Банк лица убытков в размере 1 020 000 тыс. руб. Определением Арбитражного суда г. Москвы от 30.10.2018 требования о взыскании убытков удовлетворены.

26.04.2018 в Арбитражный суд г. Москвы направлено заявление о включении в реестр требований кредиторов контролировавшего Банк лица требований Банка о взыскании убытков. Определением Арбитражного суда г. Москвы от 12.03.2019 требования Банка в размере 1 020 000 тыс. руб. включены в третью очередь реестра требований кредиторов лица, контролировавшего Банк.

Также 24.07.2018 в Арбитражный суд г. Москвы направлено заявление о взыскании с бывшего руководства Банка, членов наблюдательного совета Банка, членов правления Банка убытков в размере 19 700 459 тыс. руб. (включая рублевый эквивалент 6 000 тыс. долларов США.). Определением Арбитражного суда г. Москвы от 09.08.2019 судебное заседание отложено на 21.10.2019.

Мероприятия по привлечению бывших руководителей кредитной организации и лиц, контролировавших кредитную организацию, к уголовной ответственности

Текущее состояния / результат

Конкурсным управляющим в СК России 02.12.2015 направлено заявление по факту совершения сделок по переводу долга рыночных заемщиков на технические юридические лица. 02.12.2015 ГСУ СК России в отношении конечного собственника Банка и иных неустановленных лиц возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ. Банк признан потерпевшим и гражданским истцом по уголовному делу. 31.08.2017 в ходе расследования уголовного дела акционеру Банка (заочно) и его соучастникам (в т.ч. руководителям заемщика) предъявлено обвинение по ч. 4 ст. 159 УК РФ, в отношении них избрана мера пресечения в виде заключения под стражу (в отношении акционера Банка заочно). Указанное уголовное дело соединено в одно производство с уголовным делом, возбужденным по факту фальсификации отчетности ОАО «БАНК РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ».

Из данного уголовного дела для завершения расследования в отдельное производство выделено уголовное дело по обвинению руководителя заемщика Банка и его соучастников по ч. 4 ст. 159 УК РФ по факту хищения имущества Банка. Уголовное дело передано для рассмотрения по существу в Гагаринский районный суд.

По результатам проверки обстоятельств банкротства Банка конкурсным управляющим 28.07.2016 в СК России направлено заявление по ч. 4 ст. 160 и ст. 196 УК РФ по фактам хищения имущества Банка и входящих в одну группу с ним кредитных организаций и их преднамеренного банкротства. Заявление приобщено к материалам уголовного дела, возбужденного по факту хищения имущества ПАО «АМБ Банк».

21.06.2017 в ГСУ ГУ МВД России по г. Санкт-Петербургу и Ленинградской области направлено заявление по ч. 4 ст. 160 УК РФ по факту хищения имущества Банка под видом выдачи кредитов юридическому лицу. 12.09.2018 СД МВД России возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ по факту мошеннических действий неустановленными лицами из числа сотрудников Банка. Банк признан потерпевшим и гражданским истцом по уголовному делу. Уголовное дело соединено в одно производство с уголовным делом по факту хищения имущества у ряда других кредитных организаций. В настоящее время идет предварительное следствие по делу.


Возврат к списку

АСВ в социальных сетях


Facebook Twitter VK OK

Как мне получить страховое возмещение?

Ответы на этот и другие вопросы о страховых случаях и выплатах Вы можете прочитать в разделе «Страхование вкладов/Вопросы и ответы».


Информация о кредитных каникулах

Узнайте всё о порядке и условиях получения кредитных каникул и подайте заявление онлайн в разделе
«Для заемщиков ЛФО».


Как мне погасить кредит?

Информацию о реквизитах банков, а также о контактных лицах по вопросам, связанным с погашением кредитов, Вы можете узнать в разделе «Погашение кредита».


Легко и быстро оплатите кредит банку с отозванной лицензией

Специализированный ресурс оплаты кредитов в интернете с использованием банковских карт и иных способов, а также информирования о всех доступных способах оплаты - Платежный портал (www.payasv.ru).


Информационный центр по реализации активов

- Консультации по поиску активов для покупки
- Консультации по процедуре приобретения активов
Перейти на страницу Информационного центра.

Справочник вкладчика Справочник вкладчика
Если Ваш банк разорился

×