Главная / Ликвидация банков / Новости / ИАБ "Диг-Банк" (ОАО) /

О ходе конкурсного производства по состоянию на 01.08.2019 г.

Дата: 30.08.2019

1.    Общие сведения о кредитной организации 

Наименование кредитной организации (полное фирменное и сокращенное фирменное (при наличии)

Инвестиционный акционерный банк "Диг-Банк"

(открытое акционерное общество)

ИАБ "Диг-Банк" (ОАО)

Регистрационный номер / ИНН / ОГРН

2423/7714015358/1021500000279

Юридический адрес кредитной организации

362003, Республика Северная Осетия -Алания, г. Владикавказ, ул.Нальчикская,1А

Почтовый адрес кредитной организации

362019, Республика Северная Осетия -Алания, г. Владикавказ,

 ул. Шмулевича, 8 а

Адрес для направления требований кредиторов

362019, Республика Северная Осетия -Алания,

г. Владикавказ, ул. Шмулевича, 8 а

Дата и номер приказа Банка России об отзыве лицензии на осуществление банковских операций

23.06.2014 № ОД-1459

Суд, рассматривающий дело о банкротстве

Арбитражный суд Республики Северная Осетия - Алания

Способ ликвидации

Конкурсное производство

Номер дела о банкротстве  кредитной организации

А61-2327/2014

Дата решения арбитражного суда о признании кредитной организации банкротом  и возложении функций конкурсного управляющего на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов»

Дата объявления

резолютивной части

Дата изготовления акта в полном объеме

02.09.2014

05.09.2014

Дата следующего судебного заседания о рассмотрении отчета конкурсного управляющего

15.11.2019

Дата завершения конкурсного производства  в соответствии с определением арбитражного суда

Дата объявления

резолютивной части

Дата изготовления акта в полном объеме

 

 

Представитель конкурсного управляющего

Местонахождение представителя конкурсного управляющего, контактный телефон

Дата назначения

Дата освобождения

Причина освобождения

1

Березуцкий Г. П.

362019,РСО-Алания, г.Владикавказ.

ул. Шмулевича, 8а

8(8672)54-09-89

04.09.2014

 

 

Сведения о комитете кредиторов

Дата проведения собрания кредиторов, на котором сформирован комитет кредиторов

09.12.2014

27.02.2018

Инициатор проведения собрания кредиторов

Конкурсный управляющий

Количественный состав комитета кредиторов

3

Установленная комитетом кредиторов периодичность представления отчетов о деятельности конкурсного управляющего

1 раз в квартал

Сведения о членах комитета кредиторов

Ф.И.О.

Наименование кредитора, чьи интересы представляет член комитета кредиторов

Согласие на обработку персональных данных от комитета кредиторов отсутствует.

Основные стадии конкурсного производства

Дата закрытия реестра требований кредиторов

12.11.2014

Дата закрытия реестра требований кредиторов для целей предварительных выплат кредиторам первой очереди (для кредитной организации, не являющейся участником системы страхования вкладов)

-

Дата согласования промежуточного ликвидационного баланса

25.03.2015

Дата завершения инвентаризации имущества

16.02.2015

Дата согласования ликвидационного баланса

-

Дата завершения конкурсного производства

-









 

2.    Сведения об обязательствах кредитной организации перед кредиторами

Сведения об обязательствах кредитной организации перед кредиторами по данным бухгалтерского баланса на дату отзыва лицензии на осуществление банковских операций

Сумма (тыс. руб.)

Всего

2 422 188

По вкладам физических лиц и индивидуальных предпринимателей

2 235 070

Сведения о требованиях кредиторов

Очередность удовлетворения

Кол-во кредиторов

Сумма установленных требований (тыс. руб.)

Сумма денежных средств, направленных на удовлетворение требований кредиторов

(тыс. руб.)

% удовлетворения требований кредиторов

всего

за период с 01.07.2019 по 31.07.2019







 

1

2

3

4

5

6

Требования, включенные в реестр требований кредиторов:

 

 

 

 

 

кредиторы первой очереди

867

2 205 147

28 645

556

1,30

кредиторы второй очереди

0

0

0

0

0,00

кредиторы третьей очереди

153

44 206

0

0

0,00

ИТОГО (требования, включенные в реестр требований кредиторов):

1 020

2 249 353

28 645

556

1,27

Требования, не включенные в реестр требований кредиторов:

 

 

 

 

 

кредиторы первой очереди

205

797 992

0

0

0,00

кредиторы второй очереди

0

0

0

0

0,00

кредиторы третьей очереди

31

45 992

0

0

0,00

ИТОГО (требования, не включенные в реестр требований кредиторов):

236

843 984

0

0

0,00

Требования, подлежащие удовлетворению после удовлетворения требований всех кредиторов, независимо от срока предъявления

0

0

0

0

0,00

ВСЕГО установленных требований кредиторов:

1 256

3 093 337

х

х

х

 

3.    Сведения о формировании конкурсной массы и расходовании денежных средств

1

Остаток денежных средств по состоянию на дату открытия конкурсного производства

Сумма (тыс. руб.)

1.1

В кассе кредитной организации

1 073 

1.2

На корреспондентском счете кредитной организации в Банке России, всего

1 776 

1.2.1

в том числе денежные средства, подлежащие возврату

2

Итого (1.1+1.2-1.2.1)

2 849

3

Поступление в конкурсную массу

Сумма (тыс. руб.)

3.1

Средства обязательных резервов, депонированные в Банке России

64 429 

3.2

Средства с корреспондентских счетов, открытых в банках-корреспондентах

660 

3.3

Погашение задолженности в добровольном порядке

28 690

3.4

Погашение задолженности в принудительном порядке

46 967 

3.5

Поступления от реализации имущества (прав требования) на торгах (посредством публичного предложения)

9 415 

3.6

Прочие поступления

3 425

3.7

Денежные средства, поступившие до выяснения, в том числе подлежащие возврату

2 235 

4

Итого (3.1+3.2+3.3+3.4+3.5+3.6 без учета 3.7)

153 586

5

Итого конкурсная масса (2+4)

156 435

 

Показатель

Сумма (тыс. руб.)

% от общей суммы конкурсной массы

 

1

2

3

4

6

Денежные средства, направленные на проведение расчетов с кредиторами

28 645

10

7

Расходы на проведение конкурсного производства

100 092 

 

7.1

Наименование основных статей расходов

Сумма (тыс. руб.)

% от общей суммы расходов

7.1.1

Заработная плата и компенсации работникам кредитной организации (включая налоговые отчисления, предусмотренные трудовым законодательством)

28 476 

28,4

7.1.2

Оплата труда физических лиц, привлеченных конкурсным управляющим (включая налоговые отчисления, предусмотренные трудовым законодательством)

21 451 

21,43

7.1.3

Расходы по оплате услуг привлеченных организаций по юридическому сопровождению процедур конкурсного производства

35 214 

35,2

7.1.4

Расходы по экспертизе документов и размещению архивов на хранение

589 

1

7.1.5

Расходы по оплате услуг привлеченных организаций по бухгалтерскому сопровождению процедур конкурсного производства

 

7.1.6

Эксплуатационные расходы (в т.ч. арендная плата)

6 037 

6

7.1.7

Расходы по оценке и продаже имущества

143 

0

7.1.7.1.

ООО «Аукционный тендерный центр»*

0

0

7.1.8

Другие расходы

8 182

8

7.2

Возврат ошибочно зачисленных денежных средств

2 222 

х

7.3

Возврат денежных средств клиентов в рамках исполнения статьи 189.33 Федерального закона
«О несостоятельности (банкротстве)», расходы временной администрации, иные списания

 

693 

х

8

Остаток денежных средств по состоянию на дату составления отчета

Сумма (тыс. руб.)

8.1

На корреспондентском счете кредитной организации в Банке России и в кассе кредитной организации

 

8.2

На счете кредитной организации в Агентстве

27 018 

8.3

Денежные средства, поступившие до выяснения, в том числе подлежащие возврату

13

8.4

На счете кредитной организации в иностранной валюте в уполномоченном банке

 

Итого (8.1+8.2-8.3, без учета 8.4)

27 005

*информация приведена в отношении контрагентов, с которыми заключены договоры на оказание Банку услуг, действующие на отчетную дату.

 

4.    Сведения об исковой работе

№ п/п

Перечень процессуальных действий

Количество

Сумма, тыс. руб.

всего

в том числе, предъявленные до начала ликвидационных процедур

всего

в том числе, предъявленные до начала ликвидационных процедур







 

1

2

3

4

5

6

1.

Предъявлено исков (заявлений, требований) в судебные органы (всего), из них:

210

22

3 938 277

53 596

1.1.

имеющих неимущественный характер

4

 

х

х

1.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

1

 

2 640 913

0

1.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

8

 

80 121

 

0

1.4.

прочие иски (заявления, требования)

 

 

 

 

2.

Удовлетворено исков (заявлений, требований) в полном объеме (всего), из них:

138

20

729 181

50 756

2.1.

имеющих неимущественный характер

4

 

х

х

2.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

 

 

 

 

2.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

8

 

80 121

 

2.4.

прочих исков (заявлений, требований)

 

 

 

 

3.

Удовлетворено исков (заявлений, требований) частично (всего), из них:

47

2

122 086

2 229

3.1.

имеющих неимущественный характер

 

 

х

х

3.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

 

 

 

 

3.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

 

 

 

 

3.4.

прочих исков (заявлений, требований)

 

 

 

 

4.

Отказано в удовлетворении исков (заявлений, требований) или прекращено производств по делам, за исключением указанных в строке 5 (всего), из них:

14

 

223 511

 

4.1.

имеющих неимущественный характер

 

 

х

х

4.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

 

 

х

х

4.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

 

 

 

 

4.4.

прочих исков (заявлений, требований)

 

 

 

 

5.

Отказано в удовлетворении исков (заявлений, требований) или прекращено производств по делам в связи с отказом от иска (заявления, требования) вследствие добровольного погашения долга или в связи с заключением мирового соглашения (всего), из них:

 

 

 

 

5.1.

имеющих неимущественный характер

 

 

х

х

5.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

 

 

 

 

5.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

 

 

 

 

5.4.

прочих исков (заявлений, требований)

 

 

 

 

6.

Оставлено без рассмотрения исков (заявлений, требований) (всего), из них:

10

 

222 586

 

6.1.

имеющих неимущественный характер

 

 

х

х

6.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

 

 

 

 

6.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

 

 

 

 

6.4.

прочих исков (заявлений, требований)

 

 

 

 

7.

Иски, оставшиеся на рассмотрении (всего), из них:

1

 

2 640 913

 

7.1.

имеющих неимущественный характер

 

 

х

х

7.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

1

 

2 640 913

 

7.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

 

 

 

 

7.4.

прочих исков (заявлений, требований)

 

 

 

 

8.

Возбуждено исполнительных производств

235

 

907 341

 

9.

Прекращено исполнительных производств

 

 

 

 

10.

Окончено исполнительных производств, в том числе:

186

 

687 581

 

10.1.

составлено актов о возврате исполнительного документа на основании пунктов 3 или 4 части 1 статьи 46 Федерального закона
«Об исполнительном производстве»

123

 

662 206

 

11.

Реализовано прав требования к должникам в период проведения судебно-исковой работы

35

 

39 132

 

12.

Поступило денежных средств на корреспондентский счет кредитной организации и счет кредитной организации в Агентстве в результате судебно-исковой работы и от реализации прав требования к должникам, из них:

х

х

54 652

 

12.1.

погашено задолженности должниками перед кредитной организацией в ходе судебно-исковой работы

х

х

16 206

 

12.2.

погашено задолженности должниками при проведении в отношении них ликвидационных процедур

х

х

1 893

 

12.3.

взыскано судебными приставами-исполнителями

х

х

28 868

 

12.4.

получено от реализации прав требования к должникам в период проведения судебно-исковой работы

х

х

7 685

 

12.5.

прочие поступления

х

х

 

 

4.1  Сведения об исковой работе по оспариванию сомнительных сделок кредитной организации

Перечень процессуальных действий

Количество

Сумма (без учета гос. пошлины), тыс. руб.

 

1

2

3

4

1.

Предъявлено исков в судебные органы, в т.ч. (сумма строк 1.1 и 1.2)

8

78 141

1.1

- имущественные

8

78 141

1.2

- неимущественные

0

0

2

Удовлетворено исков в полном объеме

6

77 633

3

Удовлетворено исков частично

0

0

4

Отказано в удовлетворении исков или прекращено производство по делам

2

508

5

Погашено задолженности должниками перед кредитной организацией в соответствии с судебными актами, в т.ч. (сумма строк 5.1, 5.2 и 5.3)

 

 

5.1

- по мировому соглашению

 

 

5.2

- погашено ликвидируемыми должниками

 

 

5.3

- прочее поступление денежных средств

 

 

6

Возбуждено исполнительных производств

5

21 899

7

Взыскано судебными приставами - исполнителями

3

9 619

8

Составлено актов о невозможности взыскания задолженности судебными приставами - исполнителями

1

6 322

9

Реализовано Агентством

 

 

10

Поступило денежных средств на корреспондентский счет кредитной организации и счет кредитной организации в Агентстве в результате исковой работы (сумма строк 5, 7 и 9)

3

9 619

 

5.   Сведения о работе с имуществом    ИАБ «Диг-Банк» (ОАО)

за период с 01.05.2019 по 31.07.2019

5.1. Сведения об имуществе, ранее отнесенном к недостаче

№ п/п

Наименование имущества

Результаты инвентаризации (недостача), тыс. руб.

Сумма, подтвержденная/поступившая после инвентаризации,

тыс. руб.

 

За период с 01.07.2019 по 31.07.2019 в отношении имущества, ранее отнесенного к недостаче, документы подтверждающие его наличие не выявлены, денежные средства не поступали.

 

5.2. Сведения о вновь выявленном/принятом имуществе,

неучтенном на балансовых счетах Банка

№ п/п

Наименование имущества

Количество единиц

Основание

 

В период с 01.05.2019 по 31.07.2019 новое имущество не выявлено

5.3. Сведения о списании с баланса кредитной организации нереального

к реализации и взысканию имущества

№ п/п

Наименование имущества

Балансовая стоимость,

тыс. руб.

Основание

1

Незавершенные расчеты

495

Решение Комитета кредиторов (Протокол № 12 от 07.07.2016)

2

Кредиты балансовой стоимостью менее 100 тыс. руб.

 

43

Решение Комитета кредиторов (Протокол № 12 от 07.07.2016)

3

Дебиторская задолженность

254

Решение Комитета кредиторов (Протокол № 12 от 07.07.2016)

 

6.   Сведения о ходе реализации имущества

Имущество, включенное в конкурсную массу и предложенное к реализации

№ п/п

Дата торгов (аукцион) / период торгов посредством публичного предложения (ППП)

Наименование имущества

Текущее состояния / результат:

(торги не состоялись / торги состоялись)

Сумма, поступившая

от реализации имущества,

тыс. руб.

-

-

-

-

-

в том числе реализовано имущество балансовой стоимостью более 1 млн руб.:

№ п/п

Наименование имущества

Наименование/ФИО покупателя

Балансовая стоимость, тыс. руб.

Оценочная стоимость, тыс. руб.

Сумма, поступившая от реализации имущества, тыс. руб.

1

-

-

-

-

-










 

7.    Информация о стоимости нереализованного имущества кредитной организации

Имущество (активы)

Балансовая стоимость

(тыс. руб.)

Оценочная стоимость

(тыс. руб.)

Планируемые поступления денежных средств до даты завершения конкурсного производства (тыс. руб.)

1

2

3

4

5

1

Корреспондентские счета, межбанковские кредиты и другие средства, размещенные в кредитных организациях

 0

 

2

Кредиты клиентам и другие размещенные средства

2 256 557 

2 373 

3

Ценные бумаги, в том числе:

 

 

 

3.1.

учтенные векселя

 

 

 

4

Имущество, за исключением амортизации

549 705 

20 430 

 200

5

Дебиторская задолженность и другие активы

835 853 

 

 

Всего активов

3 642 115

20 430

2 573

8.    Сведения по выявлению обстоятельств банкротства и привлечению контролирующих лиц к ответственности

Мероприятия по привлечению бывших руководителей кредитной организации и лиц, контролировавших кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

Текущее состояния / результат

Конкурсным управляющим проведена проверка обстоятельств банкротства, по результатам которой 30 января 2018 г. Агентством в СД МВД России направлено заявление по ч. 4 ст. 160 и ч. 2 ст. 201 УК РФ по фактам хищения имущества Банка и злоупотребления полномочиями его руководителями с приложением Заключения о невозможности выявления обстоятельств банкротства.

31 августа 2017 года в Арбитражный суд Республики Северная Осетия-Алания подано заявление о привлечении к субсидиарной ответственности по обязательствам Банка лиц, контролировавших кредитную организацию, в общем размере 2 640 913 тыс. руб. солидарно. Рассмотрение заявления Конкурсного управляющего о привлечении к ответственности приостановлено на основании определения Арбитражного суда Республики Северная Осетия-Алания от 21 ноября 2017 г. до завершения рассмотрения уголовного дела в отношении контролирующих лиц Банка.                               

Мероприятия по привлечению бывших руководителей кредитной организации и лиц, контролировавших кредитную организацию, к уголовной ответственности

Текущее состояния / результат

 10 июля, 27 ноября и 31 декабря 2014 года, а также 20 января и 10 июля 2015 года СУ МВД по Республики Северная Осетия-Алания в отношении бывших руководителей Банка возбуждены уголовные дела по ч. 4 ст. 160 УК РФ по факту хищения имущества Банка, в том числе неучтенных на балансе Банка денежных средств, полученных в качестве вкладов физических лиц, и злоупотребления полномочиями. В дальнейшем уголовные дела объединены в одно производство. Банк признан потерпевшим и гражданским истцом. Приговором Советского районного суда г. Владикавказа от 20 февраля 2017 года бывшие руководители Банка признаны виновными в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 160 и ч. 1 ст. 201 УК РФ, им назначено наказание в виде лишения свободы условно. Прокуратурой Республики Северная Осетия-Алания в Верховный суд Республики Северная Осетия-Алания 2 марта 2017 года внесено апелляционное представление на приговор. 19 сентября 2017 г. апелляционным определением Верховного Суда Республики Северная Осетия-Алания приговор отменен в связи с мягкостью назначенного наказания, уголовное дело направлено на новое судебное разбирательство в суд первой инстанции.

15 марта 2018 г. Советским районным судом г. Владикавказа изменена мера пресечения бывшим руководителям Банка с домашнего ареста на подписку о невыезде и надлежащем поведении.

16 марта 2018 г. прокуратурой г. Владикавказа РСО-Алания в судебную коллегию по уголовным делам Верховного суда Республики Северная Осетия-Алания направлено апелляционное представление на решение Советского районного суда г. Владикавказа об изменении меры пресечения с домашнего ареста на подписку о невыезде и надлежащем поведении.

08.05.2019 приговором Советского районного суда г. Владикавказа бывшее руководство Банка признано виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 160 УК РФ, ч. 2 ст. 201 УК РФ.

1 июля 2016 г. в СУ МВД РСО-Алания направлено заявление по факту хищения имущества Банка под видом погашения задолженности по выданным Банком кредитам.

По результатам рассмотрения заявления 18 августа 2016 г. СУ МВД РСО-Алания возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 160 УК РФ по факту безвозмездного отчуждения прав требования по кредитному договору, заключенному с юридическим лицом. 26 сентября 2016 г. Банк признан потерпевшим по данному уголовному делу. 18 февраля 2017 г. производство предварительного следствия по уголовному делу приостановлено в связи с неустановлением лица, подлежащего привлечению в качестве обвиняемого.

30 января 2018 г. Агентством в Следственный департамент МВД России направлено заявление по ч. 4 ст. 160 и ч. 2 ст. 201 УК РФ по фактам хищения имущества Банка под видом выдачи кредитов, безвозмездного обращения принадлежащих Банку объектов недвижимости, замены ликвидных активов в виде прав требований к рыночным заемщикам на неликвидные активы в виде физически отсутствующего имущества и по безвозмездному обращению денежных средств Банка, привлеченных в качестве вкладов от физических лиц, но неотраженных в бухгалтерском учете Банка. 28 февраля 2018 г. СД МВД России заявление перенаправлено в СУ МВД по Республики Северная Осетия-Алания для проведения доследственной проверки.

5 апреля 2018 г. СУ МВД по Республики Северная Осетия-Алания возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ст. 196 УК РФ по факту преднамеренного банкротства Банка. 19 апреля 2018 г. Банк признан потерпевшим по уголовному делу. Предварительное следствие продолжается.

 


Возврат к списку

АСВ в социальных сетях


Facebook Twitter VK OK

Как мне получить страховое возмещение?

Ответы на этот и другие вопросы о страховых случаях и выплатах Вы можете прочитать в разделе «Страхование вкладов/Вопросы и ответы».


Как мне погасить кредит?

Информацию о реквизитах банков, а также о контактных лицах по вопросам, связанным с погашением кредитов, Вы можете узнать в разделе «Погашение кредита».


Легко и быстро оплатите кредит банку с отозванной лицензией

Специализированный ресурс оплаты кредитов в интернете с использованием банковских карт и иных способов, а также информирования о всех доступных способах оплаты - Платежный портал (www.payasv.ru).

Справочник вкладчика Справочник вкладчика
Если Ваш банк разорился

×