Главная / Ликвидация банков / Новости / ООО КБ "Кредит Экспресс" /

О ходе конкурсного производства по состоянию на 01.08.2019 г.

Дата: 30.08.2019

1.    Общие сведения о кредитной организации 

Наименование кредитной организации (полное фирменное и сокращенное фирменное (при наличии)

Общество с ограниченной ответственностью коммерческий банк "Кредит Экспресс"

(ООО КБ "Кредит Экспресс")

Регистрационный номер / ИНН /ОГРН

3186/ 6165032005/1026100007119

Юридический адрес кредитной организации

344002, г. Ростов-на-Дону, ул. Максима Горького, д. 92/63

Почтовый адрес кредитной организации

344002, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону,

 пр. Буденновский, д. 3/3;

127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59, стр. 2

Адрес для направления требований кредиторов

344002, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону,

 пр. Буденновский, д. 3/3;

127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59, стр. 2

Дата и номер приказа Банка России об отзыве лицензии на осуществление банковских операций

15.03.2018 . № ОД-629

Суд, рассматривающий дело о банкротстве

Арбитражный суд Ростовской области

Способ ликвидации

Конкурсное производство

Номер дела о банкротстве кредитной организации

№ А53-9864/2018

Дата решения арбитражного суда о признании кредитной организации банкротом и возложении функций конкурсного управляющего на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов»

Дата объявления

резолютивной части

Дата изготовления акта в полном объеме

18.06.2018

25.06.2018

Дата следующего судебного заседания о рассмотрении отчета конкурсного управляющего

12.12.2019

Дата завершения конкурсного производства в соответствии с определением арбитражного суда

Дата объявления

резолютивной части

Дата изготовления акта в полном объеме



Представитель конкурсного управляющего

Местонахождение представителя конкурсного управляющего, контактный телефон

Дата назначения

Дата освобождения

Причина освобождения

1

Ткачева И.А.

344002, г. Ростов-на-Дону, пр. Буденновский,                      д. 3/3,

 8(863) 303-36-47

21.06.2018



Сведения о комитете кредиторов

Дата проведения собрания кредиторов, на котором сформирован комитет кредиторов

26.09.2018

Инициатор проведения собрания кредиторов

конкурсный управляющий

Количественный состав комитета кредиторов

3

Установленная комитетом кредиторов периодичность представления отчетов о деятельности конкурсного управляющего

ежеквартально

Сведения о членах комитета кредиторов

Ф.И.О.

Наименование кредитора, чьи интересы представляет член комитета кредиторов

 

 

согласие на обработку персональных данных от членов Комитета кредиторов отсутствуют

Основные стадии конкурсного производства

Дата закрытия реестра требований кредиторов

29.08.2018

Дата закрытия реестра требований кредиторов для целей предварительных выплат кредиторам первой очереди (для кредитной организации, не являющейся участником системы страхования вкладов)

-

Дата согласования промежуточного ликвидационного баланса

15.01.2019

Дата завершения инвентаризации имущества

18.09.2018

Дата согласования ликвидационного баланса

-

Дата завершения конкурсного производства

-








 

2.    Сведения об обязательствах кредитной организации перед кредиторами

Сведения об обязательствах кредитной организации перед кредиторами по данным бухгалтерского баланса на дату отзыва лицензии на осуществление банковских операций

Сумма (тыс. руб.)

Всего

1 911 915

По вкладам физических лиц и индивидуальных предпринимателей

1 538 410

Сведения о требованиях кредиторов

Очередность удовлетворения

Кол-во кредиторов

Сумма установленных требований (тыс. руб.)

Сумма денежных средств, направленных на удовлетворение требований кредиторов

(тыс. руб.)

% удовлетворения требований кредиторов

всего

за период с 01.07.2019 по 31.07.2019








 

1

2

3

4

5

6

Требования, включенные в реестр требований кредиторов:

 

 

 

 

 

кредиторы первой очереди

143

1 538 255

180 048

        0

11,70

кредиторы второй очереди

0

0

0

0

0,00

кредиторы третьей очереди

109

58 204

0

0

0,00

ИТОГО (требования, включенные в реестр требований кредиторов):

252

1 596 459

180 048

0

11,28

Требования, не включенные в реестр требований кредиторов:

 

 

 

 

 

кредиторы первой очереди

1

8 991

0

0

0,00

кредиторы второй очереди

0

0

0

0

0,00

кредиторы третьей очереди

4

69 331

0

0

0,00

ИТОГО (требования, не включенные в реестр требований кредиторов):

5

78 322

0

0

0,00

Требования, подлежащие удовлетворению после удовлетворения требований всех кредиторов, независимо от срока предъявления

2

67 400

0

0

0,00

ВСЕГО установленных требований кредиторов:

259

1 742 181

х

х

х

 

3.    Сведения о формировании конкурсной массы и расходовании денежных средств

1

Остаток денежных средств по состоянию на дату открытия конкурсного производства

Сумма (тыс. руб.)

1.1

В кассе кредитной организации

15 

1.2

На корреспондентском счете кредитной организации в Банке России, всего

174 741 

1.2.1

в том числе денежные средства, подлежащие возврату

2

Итого (1.1+1.2-1.2.1)

174 756

3

Поступление в конкурсную массу

Сумма (тыс. руб.)

3.1

Средства обязательных резервов, депонированные в Банке России

76 767 

3.2

Средства с корреспондентских счетов, открытых в банках-корреспондентах

 9 434

3.3

Погашение задолженности в добровольном порядке

154 943 

3.4

Погашение задолженности в принудительном порядке

3.5

Поступления от реализации имущества (прав требования) на торгах (посредством публичного предложения)

 38

3.6

Прочие поступления

 7 419

3.7

Денежные средства, поступившие до выяснения, в том числе подлежащие возврату

 3 099

4

Итого (3.1+3.2+3.3+3.4+3.5+3.6 без учета 3.7)

248 601

5

Итого конкурсная масса (2+4)

423 357

 

Показатель

Сумма (тыс. руб.)

% от общей суммы конкурсной массы

 

1

2

3

4

6

Денежные средства, направленные на проведение расчетов с кредиторами

 180 048

42,5

7

Расходы на проведение конкурсного производства

 96 036

22,7

7.1

Наименование основных статей расходов

Сумма (тыс. руб.)

% от общей суммы расходов

7.1.1

Заработная плата и компенсации работникам кредитной организации (включая налоговые отчисления, предусмотренные трудовым законодательством)

48 391 

50,4

7.1.2

Оплата труда физических лиц, привлеченных конкурсным управляющим (включая налоговые отчисления, предусмотренные трудовым законодательством)

 8 604

9,0

7.1.3

Расходы по оплате услуг привлеченных организаций по юридическому сопровождению процедур конкурсного производства, в том числе:*

8 261 

8,6

7.1.3.1

Московская коллегия адвокатов "Кворум"

8 261 

8,6

7.1.4

Расходы по экспертизе документов и размещению архивов на хранение:

0,0

7.1.5

Расходы по оплате услуг привлеченных организаций по бухгалтерскому сопровождению процедур конкурсного производства, в том числе:*

7 933 

8,3

7.1.5.1

ООО "Аудиторское партнерство"

7 933 

8,3

7.1.6

Эксплуатационные расходы (в т.ч. арендная плата)

 9 775

10,2

7.1.7

Расходы по оценке и продаже имущества, в том числе:

1 490 

1,6

7.1.8

Другие расходы

11 582 

12,1

7.2

Возврат ошибочно зачисленных денежных средств

167 

х

7.3

Возврат денежных средств клиентов в рамках исполнения статьи 189.33 Федерального закона
«О несостоятельности (банкротстве)», расходы временной администрации, иные списания

х

8

Остаток денежных средств по состоянию на дату составления отчета

Сумма (тыс. руб.)

8.1

На корреспондентском счете кредитной организации в Банке России и в кассе кредитной организации

8.2

На счете кредитной организации в Агентстве

150 204 

8.3

Денежные средства, поступившие до выяснения, в том числе подлежащие возврату

2 932

8.4

На счете кредитной организации в иностранной валюте в уполномоченном банке

 

 

Евро

 3,00 Евро

 

Итого (8.1+8.2-8.3, без учета 8.4)

147 273

*информация приведена в отношении контрагентов, с которыми заключены договоры на оказание Банку услуг, действующие на отчетную дату.

 

4.    Сведения об исковой работе

№ п/п

Перечень процессуальных действий

Количество

Сумма, тыс. руб.

всего

в том числе, предъявленные до начала ликвидационных процедур

всего

в том числе, предъявленные до начала ликвидационных процедур







 

1

2

3

4

5

6

1.

Предъявлено исков (заявлений, требований) в судебные органы (всего), из них:

151

14

1 737 723

157 665

1.1.

имеющих неимущественный характер

14

1

х

х

1.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

1.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

11

3

348 633

124 970

1.4.

прочие иски (заявления, требования)

126

10

1 389 090

32 695

2.

Удовлетворено исков (заявлений, требований) в полном объеме (всего), из них:

56

6

670 742

45 729

2.1.

имеющих неимущественный характер

1

0

х

х

2.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

2.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

4

1

139 871

43 667

2.4.

прочих исков (заявлений, требований)

51

5

530 871

2 062

3.

Удовлетворено исков (заявлений, требований) частично (всего), из них:

9

4

30 191

11 327

3.1.

имеющих неимущественный характер

0

0

х

х

3.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

3.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

0

0

0

0

3.4.

прочих исков (заявлений, требований)

9

4

30 191

11 327

4.

Отказано в удовлетворении исков (заявлений, требований) или прекращено производств по делам, за исключением указанных в строке 5 (всего), из них:

5

1

48 567

2 510

4.1.

имеющих неимущественный характер

0

0

х

х

4.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

4.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

1

1

2 510

2 510

4.4.

прочих исков (заявлений, требований)

4

0

46 057

0

5.

Отказано в удовлетворении исков (заявлений, требований) или прекращено производств по делам в связи с отказом от иска (заявления, требования) вследствие добровольного погашения долга или в связи с заключением мирового соглашения (всего), из них:

1

1

3 377

3 377

5.1.

имеющих неимущественный характер

0

0

х

х

5.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

5.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

0

0

0

0

5.4.

прочих исков (заявлений, требований)

1

1

3 377

3 377

6.

Оставлено без рассмотрения исков (заявлений, требований) (всего), из них:

0

0

0

0

6.1.

имеющих неимущественный характер

0

0

х

х

6.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

6.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

0

0

0

0

6.4.

прочих исков (заявлений, требований)

0

0

0

0

7.

Иски, оставшиеся на рассмотрении (всего), из них:

80

2

966 338

78 793

7.1.

имеющих неимущественный характер

13

1

х

х

7.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

7.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

6

1

206 252

78 793

7.4.

прочих исков (заявлений, требований)

61

0

760 086

0

8.

Возбуждено исполнительных производств

13

10

94 301

16 314

9.

Прекращено исполнительных производств

0

0

0

0

10.

Окончено исполнительных производств, в том числе:

7

6

12 259

12 085

10.1.

составлено актов о возврате исполнительного документа на основании пунктов 3 или 4 части 1 статьи 46 Федерального закона
«Об исполнительном производстве»

5

5

11 827

11 827

11.

Реализовано прав требования к должникам в период проведения судебно-исковой работы

0

0

0

0

12.

Поступило денежных средств на корреспондентский счет кредитной организации и счет кредитной организации в Агентстве в результате судебно-исковой работы и от реализации прав требования к должникам, из них:

х

х

0

0

12.1.

погашено задолженности должниками перед кредитной организацией в ходе судебно-исковой работы

х

х

0

0

12.2.

погашено задолженности должниками при проведении в отношении них ликвидационных процедур

х

х

0

0

12.3.

взыскано судебными приставами-исполнителями

х

х

0

0

12.4.

получено от реализации прав требования к должникам в период проведения судебно-исковой работы

х

х

0

0

12.5.

прочие поступления

х

х

0

0

 

4.1  Сведения об исковой работе по оспариванию сомнительных сделок кредитной организации

Перечень процессуальных действий

Количество

Сумма (без учета гос. пошлины), тыс. руб.

 

1

2

3

4

1.

Предъявлено исков в судебные органы, в т.ч. (сумма строк 1.1 и 1.2)

15

4 100

1.1

- имущественные

2

4 100

1.2

- неимущественные

13

Х

2

Удовлетворено исков в полном объеме

1

0

3

Удовлетворено исков частично

0

0

4

Отказано в удовлетворении исков или прекращено производство по делам

0

0

5

Погашено задолженности должниками перед кредитной организацией в соответствии с судебными актами, в т.ч. (сумма строк 5.1, 5.2 и 5.3)

0

0

5.1

- по мировому соглашению

0

0

5.2

- погашено ликвидируемыми должниками

0

0

5.3

- прочее поступление денежных средств

0

0

6

Возбуждено исполнительных производств

0

0

7

Взыскано судебными приставами - исполнителями

0

0

8

Составлено актов о невозможности взыскания задолженности судебными приставами - исполнителями

0

0

9

Реализовано Агентством

0

0

10

Поступило денежных средств на корреспондентский счет кредитной организации и счет кредитной организации в Агентстве в результате исковой работы (сумма строк 5, 7 и 9)

0

0

 

5.   Сведения о работе с имуществом Банка за период с 01.06.2019 по 31.07.2019

5.1. Сведения об имуществе, ранее отнесенном к недостаче

№ п/п

Наименование имущества

Результаты инвентаризации (недостача), тыс. руб.

Сумма, подтвержденная/поступившая после инвентаризации,

тыс. руб.

1

Требования Банка по кредитным договорам

45 078 

45 078

5.2. Сведения о вновь выявленном/принятом имуществе,

неучтенном на балансовых счетах Банка

№ п/п

Наименование имущества

Количество единиц

Основание

1

За период с 01.06.2019 по 31.07.2019 имущество, не учтенное на балансе Банка, не выявлено.

5.3. Сведения о списании с баланса кредитной организации нереального

к реализации и взысканию имущества

№ п/п

Наименование имущества

Балансовая стоимость,

тыс. руб.

Основание

1

За период с 01.06. 2019 по 31.07.2019 списание имущества не проводилось.

 

6.   Сведения о ходе реализации имущества за период с 01.06.2019 по 31.07.2019

Имущество, включенное в конкурсную массу и предложенное к реализации

№ п/п

Дата торгов (аукцион) / период торгов посредством публичного предложения (ППП)

Наименование имущества

Текущее состояния / результат:

(торги не состоялись / торги состоялись)

Сумма, поступившая

от реализации имущества,

тыс. руб.

1

 В период с 18.06.2019 по 02.09.2019 (ППП)

основные средства, права требования к физическим и юридическим лицам

Торги

не окончены

0

2

В период с 11.07.2019 по 21.08.2019

Имущество балансовой стоимостью менее                     100 тыс. руб. (мебель, банковское оборудование, компьютерная, офисная и бытовая техника)

Торги

не окончены

0

в том числе реализовано имущество балансовой стоимостью более 1 млн руб.:

№ п/п

Наименование имущества

Наименование/ФИО покупателя

Балансовая стоимость, тыс. руб.

Оценочная стоимость, тыс. руб.

Сумма, поступившая от реализации имущества, тыс. руб.

 

0

0

0

0

0










 

7.    Сведения по выявлению обстоятельств банкротства и привлечению контролирующих лиц к ответственности

Мероприятия по привлечению бывших руководителей кредитной организации и лиц, контролировавших кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

Текущее состояния / результат

Конкурсным управляющим проведена проверка обстоятельств банкротства Банка, по результатам которой выявлены основания для привлечения контролирующих Банк лиц к гражданско-правовой и уголовной ответственности.

Мероприятия по привлечению бывших руководителей кредитной организации и лиц, контролировавших кредитную организацию, к уголовной ответственности

Текущее состояния / результат

26 апреля 2018 г. временной администрацией по управлению Банком в СД МВД России направлено заявление по факту хищения денежных средств Банка под видом выдачи кредитов физическим лицам. В дальнейшем указанное заявление было приобщено к материалам уголовного дела, расследуемого в ГСУ СК России.

13 июня 2018 г. Банком России в СД МВД России и СК России направлено заявление по фактам хищения денежных средств Банка под видом выдачи кредитов физическим лицам и заключения договоров уступки прав требования (цессии).

16 августа 2018 г. в УЭБиПК ГУ МВД России по Ростовской области направлен запрос о процессуальном решении.

23 августа 2018 г. ГСУ СК России возбуждено уголовное дело в отношении неустановленных лиц, из числа сотрудников филиала Банка «Московский», сотрудников и собственников Банка по ч.4 ст.159 УК РФ по факту хищения денежных средств путем выдачи технических кредитов физическим лицам (29 физических лиц).11 октября 2018 г. Банк признан потерпевшим по уголовному делу.

Предварительное следствие по делу продолжается.

28 июня 2017 г. ОП № 4 СУ УМВД России по г. Ростову-на-Дону на основании заявления представителя Банка возбуждено уголовное дело в отношении бывшего руководителя Банка по ч.1 ст. 201 УК РФ по факту хищения денежных средств путем получения компенсации за неиспользованные отпуска, выдачи кредита на свое имя, выдачи кредита физическим лицам.

12 октября 2017 г. бывшему директору Банка предъявлено обвинение в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 160 УК РФ по факту хищения денежных средств Банка путем выдачи кредита физическому лицу.               08 августа 2019 г.Ленинский районный суд г. Ростова-на-Дону постановил оправдательный приговор в отношении бывшего руководителя Банка.

19 марта 2019 г. Агентством направлено заявление в ГСУ СК России о преступлениях по ч. 4 ст. 160, ст. 172.1, 196 и 201 УК РФ, совершенных руководителями Банка, по фактам выдачи технических кредитов физическим и юридическим лицам, снятию ликвидного обеспечения по технической ссудной задолженности физического лица и преднамеренному банкротству Банка.

11 апреля 2019 г. Агентством получен ответ ГСУ СК России о том, что все изложенные в заявлении обстоятельства расследуются в рамках уголовного дела, возбужденного ГСУ СК России 23 августа 2019 г. в отношении неустановленных лиц из числа руководства филиала Банка «Московский».

29 мая 2019 г. Агентством направлено ходатайство в ГСУ СК России о возбуждении перед судом ходатайства о наложении ареста на имущество по уголовному делу.

В июне 2019 г. ГСУ СК России возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 160 УК РФ в отношении директора Банка, начальника отдела кассовых операций филиала Банка «Московский» и одного из участников Банка.

18 июня 2019 г. уголовное дело соединено с уголовным делом, возбужденным ГСУ СК России 23 августа 2018 г. по ч. 4 ст. 159 УК РФ по факту хищения денежных средств Банка.

20 июня 2019 г. Басманным районным судом г. Москвы в отношении участника Банка, директора Банка и управляющей филиалом Банка «Московский» избрана мера пресечения в виде заключения под стражу на срок 2 месяца, в отношении члена дирекции Банка и риск менеджера Банка избрана мера пресечения в виде домашнего ареста.

 


Возврат к списку

АСВ в социальных сетях


Facebook Twitter VK OK

Как мне получить страховое возмещение?

Ответы на этот и другие вопросы о страховых случаях и выплатах Вы можете прочитать в разделе «Страхование вкладов/Вопросы и ответы».


Информация о кредитных каникулах

Узнайте всё о порядке и условиях получения кредитных каникул и подайте заявление онлайн в разделе
«Для заемщиков ЛФО».


Как мне погасить кредит?

Информацию о реквизитах банков, а также о контактных лицах по вопросам, связанным с погашением кредитов, Вы можете узнать в разделе «Погашение кредита».


Легко и быстро оплатите кредит банку с отозванной лицензией

Специализированный ресурс оплаты кредитов в интернете с использованием банковских карт и иных способов, а также информирования о всех доступных способах оплаты - Платежный портал (www.payasv.ru).


Информационный центр по реализации активов

- Консультации по поиску активов для покупки
- Консультации по процедуре приобретения активов
Перейти на страницу Информационного центра.

Справочник вкладчика Справочник вкладчика
Если Ваш банк разорился

×