Главная / Ликвидация банков / Новости / АО "СМАРТБАНК" /

О ходе конкурсного производства по состоянию на 1 августа 2019 г.

Дата: 30.08.2019

1.    Общие сведения  о кредитной организации


Наименование кредитной организации (полное фирменное и сокращенное фирменное (при наличии)

Акционерное общество «СМАРТБАНК» (АО "СМАРТБАНК )

Регистрационный номер / ОРГН / ИНН

3408 / ОГРН 1025000006459 / ИНН 5006008573

Юридический адрес кредитной организации

111024, г. Москва, ул. Старообрядческая, д. 46 «А»

Почтовый адрес кредитной организации

127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59, стр. 2.

Адрес для направления требований кредиторов

127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59, стр. 2.

Дата и номер приказа Банка России об отзыве лицензии на осуществление банковских операций

28.03.2016 № ОД-1013

Суд, рассматривающий дело о банкротстве

Арбитражный суд г. Москвы

Способ ликвидации

Конкурсное производство

Номер дела о банкротстве кредитной организации

№ А40-89227/16-95-60

Дата решения арбитражного суда о признании кредитной организации банкротом и возложении функций конкурсного управляющего на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов»

Дата объявления

резолютивной части

Дата изготовления акта в полном объеме

24.06.2016

27.06.2016

Дата следующего судебного заседания о рассмотрении отчета конкурсного управляющего

29.11.2019

Дата завершения конкурсного производства в соответствии с определением арбитражного суда

Дата объявления

резолютивной части

Дата изготовления акта в полном объеме

-

-

Представитель конкурсного управляющего

Местонахождение представителя конкурсного управляющего, контактный телефон

Дата назначения

Дата освобождения

Причина освобождения

1

Мантрова А.А.

127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59, стр. 2.                           (495)961-25-26 (66-36)

08.11.2018

-

-

Сведения о комитете кредиторов

Дата проведения собрания кредиторов, на котором сформирован комитет кредиторов

06.10.2016

Инициатор проведения собрания кредиторов

конкурсный управляющий

Количественный состав комитета кредиторов

3 человека

Установленная комитетом кредиторов периодичность представления отчетов о деятельности конкурсного управляющего

раз в квартал

Сведения о членах комитета кредиторов

Ф.И.О.

Наименование кредитора, чьи интересы представляет член комитета кредиторов

Согласие на обработку персональных данных от членов комитета кредиторов не поступало

Основные стадии конкурсного производства

Дата закрытия реестра требований кредиторов

07.09.2016

Дата согласования промежуточного ликвидационного баланса

28.12.2016

Дата завершения инвентаризации имущества

19.12.2016

Дата согласования ликвидационного баланса

-

Дата завершения конкурсного производства

-


2.    Сведения об обязательствах кредитной организации перед кредиторами

Сведения об обязательствах кредитной организации перед кредиторами по данным бухгалтерского баланса на дату отзыва лицензии на осуществление банковских операций

Сумма (тыс. руб.)

Всего

5 182 204

По вкладам физических лиц и индивидуальных предпринимателей

2 336 791

Сведения о требованиях кредиторов

Очередность удовлетворения

Кол-во кредиторов

Сумма установленных требований (тыс. руб.)

Сумма денежных средств, направленных на удовлетворение требований кредиторов

(тыс. руб.)

% удовлетворения требований кредиторов

всего

за период с 01.07.2019

по

31.07.2019

1

2

3

4

5

6

Требования, включенные в реестр требований кредиторов:

кредиторы первой очереди

174

2 296 691

101 254

0

4,41

кредиторы второй очереди

0

0

0

0

0

кредиторы третьей очереди

31

219 094

0

0

0

ИТОГО (требования, включенные в реестр требований кредиторов):

205

2 515 785

101 254

0

4,02

Требования, не включенные в реестр требований кредиторов:

кредиторы первой очереди

1

20 879

0

0

0

кредиторы второй очереди

0

0

0

0

0

кредиторы третьей очереди

7

2 131 486

0

0

0

ИТОГО (требования, не включенные в реестр требований кредиторов):

8

2 152 365

0

0

0

Требования, подлежащие удовлетворению после удовлетворения требований всех кредиторов, независимо от срока предъявления

0

0

0

0

0

ВСЕГО установленных требований кредиторов:

213

4 668 150

Х

Х

Х

3.    Сведения о формировании конкурсной массы и расходовании денежных средств

1

Остаток денежных средств по состоянию на дату открытия конкурсного производства

Сумма (тыс. руб.)

1.1

В кассе кредитной организации

6 063

1.2

На корреспондентском счете кредитной организации в Банке России, всего

32 736

1.2.1

в том числе денежные средства, подлежащие возврату

0

2

Итого (1.1+1.2-1.2.1)

38 799

3

Поступление в конкурсную массу

Сумма (тыс. руб.)

3.1

Средства обязательных резервов, депонированные в Банке России

106 538

3.2

Средства с корреспондентских счетов, открытых в банках-корреспондентах

35 944

3.3

Погашение задолженности в добровольном порядке

63 880

3.4

Погашение задолженности в принудительном порядке

32 106

3.5

Поступления от реализации имущества (в т.ч. прав требования) на торгах (в т.ч. посредством публичного предложения)

26 421

3.6

Прочие поступления

15 184

3.7

Денежные средства, поступившие до выяснения, в том числе подлежащие возврату

2 605

4

Итого (3.1+3.2+3.3+3.4+3.5+3.6 без учета 3.7)

280 073

5

Итого конкурсная масса (2+4)

318 872

Показатель

Сумма (тыс. руб.)

% от общей суммы конкурсной массы

1

2

3

4

6

Денежные средства, направленные на проведение расчетов с кредиторами

101 254

31,8

7

Расходы на проведение конкурсного производства

146 591

46,0

7.1

Наименование основных статей расходов

Сумма (тыс. руб.)

% от общей суммы расходов

7.1.1

Заработная плата и компенсации работникам кредитной организации (включая налоговые отчисления, предусмотренные трудовым законодательством)

39 200

26,7

7.1.2

Оплата труда физических лиц, привлеченных конкурсным управляющим (включая налоговые отчисления, предусмотренные трудовым законодательством)

20 596

14,0

7.1.3

Расходы по оплате услуг привлеченных организаций по юридическому сопровождению процедур конкурсного производства, в том числе*:

31 430

21,4

7.1.3.1

НО Адвокатское бюро «Доктор права» г. Москвы

31 430

21,4

7.1.4

Расходы по экспертизе документов и размещению архивов на хранение, в том числе*:

10 180

6,9

7.1.4.1

ООО «Бизнес-Архив»

6 424

4,4

7.1.4.2

ООО «Профархив»

3 756

2,6

7.1.5

Расходы по оплате услуг привлеченных организаций по бухгалтерскому сопровождению процедур конкурсного производства, в том числе*:

11 681

8,0

7.1.5.1

ООО «ФК СПЕКТР»

11 681

8,0

7.1.6

Эксплуатационные расходы (в т.ч. арендная плата)

17 149

11,7

7.1.7

Расходы по оценке и продаже имущества, в том числе:

12

0,0

7.1.8

Другие расходы

16 343

11,1

7.2

Возврат ошибочно зачисленных денежных средств

2 244

х

7.3

Возврат денежных средств клиентов в рамках исполнения статьи 189.33 Федерального закона
«О несостоятельности (банкротстве)», расходы временной администрации, иные списания

0

х

8

Остаток денежных средств по состоянию на дату составления отчета

Сумма (тыс. руб.)

8.1

На корреспондентском счете кредитной организации в Банке России и в кассе кредитной организации

18

8.2

На счете кредитной организации в Агентстве

71 370

8.3

Денежные средства, поступившие до выяснения, в том числе подлежащие возврату

361

8.4

На счете кредитной организации в иностранной валюте в уполномоченном банке

Итого (8.1+8.2-8.3, без учета 8.4)

71 027

*информация приведена в отношении контрагентов, с которыми заключены договоры на оказание Банку услуг, действующие на отчетную дату.

4.    Сведения об исковой работе

№ п/п

Перечень процессуальных действий

Количество

Сумма, тыс. руб.

всего

в том числе, предъявленные до начала ликвидационных процедур

всего

в том числе, предъявленные до начала ликвидационных процедур

1

2

3

4

5

6

1.

Предъявлено исков (заявлений, требований) в судебные органы (всего), из них:

361

4

6 918 978

3 573

1.1.

имеющих неимущественный характер

1

0

X

X

1.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

1

0

4 493 204

0

1.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

8

0

94 975

0

1.4.

прочие иски (заявления, требования)

351

4

2 330 799

3 573

2.

Удовлетворено исков (заявлений, требований) в полном объеме (всего), из них:

175

4

762 590

3 573

2.1.

имеющих неимущественный характер

0

0

X

X

2.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

2.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

7

0

94 405

0

2.4.

прочих исков (заявлений, требований)

168

4

668 185

3 573

3.

Удовлетворено исков (заявлений, требований) частично (всего), из них:

105

0

603 471

0

3.1.

имеющих неимущественный характер

0

0

X

X

3.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

3.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

0

0

0

0

3.4.

прочих исков (заявлений, требований)

105

0

603 471

0

4.

Отказано в удовлетворении исков (заявлений, требований) или прекращено производств по делам, за исключением указанных в строке 5 (всего), из них:

23

0

884 688

0

4.1.

имеющих неимущественный характер

0

0

X

X

4.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

4.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

0

0

0

0

4.4.

прочих исков (заявлений, требований)

23

0

884 688

0

5.

Отказано в удовлетворении исков (заявлений, требований) или прекращено производств по делам в связи с отказом от иска (заявления, требования) вследствие добровольного погашения долга или в связи с заключением мирового соглашения (всего), из них:

39

0

17 450

0

5.1.

имеющих неимущественный характер

0

0

X

X

5.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

5.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

0

0

0

0

5.4.

прочих исков (заявлений, требований)

39

0

17 450

0

6.

Оставлено без рассмотрения исков (заявлений, требований) (всего), из них:

0

0

0

0

6.1.

имеющих неимущественный характер

0

0

X

X

6.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

0

0

0

0

6.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

0

0

0

0

6.4.

прочих исков (заявлений, требований)

0

0

0

0

7.

Иски, оставшиеся на рассмотрении (всего), из них:

19

0

4 499 568

0

7.1.

имеющих неимущественный характер

1

0

X

X

7.2.

о привлечении руководителей кредитной организации и лиц, контролирующих кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

1

0

4 493 204

0

7.3.

к должникам, в отношении которых проводятся ликвидационные процедуры

1

0

570

0

7.4.

прочих исков (заявлений, требований)

16

0

5 794

0

8.

Возбуждено исполнительных производств

420

4

1 110 465

3 573

9.

Прекращено исполнительных производств

6

0

1 515

0

10.

Окончено исполнительных производств, в том числе:

196

2

482 937

1 808

10.1.

составлено актов о возврате исполнительного документа на основании пунктов 3 или 4 части 1 статьи 46 Федерального закона
«Об исполнительном производстве»

116

2

403 635

1 808

11.

Реализовано прав требования к должникам в период проведения судебно-исковой работы

0

0

0

0

12.

Поступило денежных средств на корреспондентский счет кредитной организации и счет кредитной организации в Агентстве в результате судебно-исковой работы и от реализации прав требования к должникам, из них:

X

X

32 106

187

12.1.

погашено задолженности должниками перед кредитной организацией в ходе судебно-исковой работы

X

X

21 295

0

12.2.

погашено задолженности должниками при проведении в отношении них ликвидационных процедур

X

X

0

0

12.3.

взыскано судебными приставами-исполнителями

X

X

10 811

187

12.4.

получено от реализации прав требования к должникам в период проведения судебно-исковой работы

X

X

0

0

12.5.

прочие поступления

X

X

0

0

4.1 Сведения об исковой работе по оспариванию сомнительных сделок кредитной организации

Перечень процессуальных действий

Количество

Сумма (без учета гос. пошлины), тыс. руб.

1

2

3

4

1.

Предъявлено исков в судебные органы, в т.ч. (сумма строк 1.1 и 1.2)

19

1 682 658

1.1

- имущественные

19

1 682 658

1.2

- неимущественные

0

Х

2

Удовлетворено исков в полном объеме

2

136 154

3

Удовлетворено исков частично

3

524 943

4

Отказано в удовлетворении исков или прекращено производство по делам

14

882 705

5

Погашено задолженности должниками перед кредитной организацией в соответствии с судебными актами, в т.ч. (сумма строк 5.1, 5.2 и 5.3)

0

0

5.1

- по мировому соглашению

0

0

5.2

- погашено ликвидируемыми должниками

0

0

5.3

- прочее поступление денежных средств

0

0

6

Возбуждено исполнительных производств

5

284 471

7

Взыскано судебными приставами - исполнителями

2

188

8

Составлено актов о невозможности взыскания задолженности судебными приставами - исполнителями

3

238 390

9

Реализовано Агентством

0

0

10

Поступило денежных средств на корреспондентский счет кредитной организации и счет кредитной организации в Агентстве в результате исковой работы (сумма строк 5, 7 и 9)

2

188








5. Сведения о работе с имуществом за период с 01.06.2019 по 31.07.2019

5.1. За период с 1 по 31 июля 2019 г. в отношении имущества, ранее отнесенного к недостаче, документы подтверждающие его наличие не выявлены, денежные средства не поступали.

5.2. Новое имущество, неучтенное на балансе Банка, в отчетном периоде не выявлено.


5.3. Сведения о списании с баланса кредитной организации нереального

к реализации и взысканию имущества

№ п/п

Наименование имущества

Балансовая стоимость,

тыс. руб.

Основание

1

ссудная задолженность и прочие размещенные средства

169

В соответствии с решением комитета кредиторов Протокол № 1 от 06.10.2016


6. Реализация имущества Банка в период с 1 июня по 31 июля 2019 не проводилась.

7. Сведения по выявлению обстоятельств банкротства и привлечению контролирующих лиц к ответственности

Мероприятия по привлечению бывших руководителей кредитной организации и лиц, контролировавших кредитную организацию, к гражданско-правовой ответственности

Текущее состояния / результат

Конкурсным управляющим проведена проверка обстоятельств банкротства, по результатам которой   28 марта 2019 г. в Арбитражный суд г. Москвы Агентством подано заявление о привлечении контролирующих банк лиц к субсидиарной ответственности по обязательствам Банка в общем размере 4 493 204 тыс.руб. Определением Арбитражного суда г. Москвы от 8 апреля 2019 г. заявление принято к производству, судебное заседание по рассмотрению заявления назначено на 16 октября 2019 г.

Мероприятия по привлечению бывших руководителей кредитной организации и лиц, контролировавших кредитную организацию, к уголовной ответственности

Текущее состояния / результат

Банком России в МВД России и СК России 18 августа 2016 г. направлено заявление по ст. 159, 160, 201, 159.5 и 196 УК РФ по фактам хищения имущества Банка под видом приобретения ценных бумаг, покушения на хищение из фонда обязательного страхования вкладов, а также возможного преднамеренного банкротства Банка.

Проверка по заявлению, направленному в СК России, осуществлялась СУ по ЮВАО ГСУ СК России по г. Москве. В дальнейшем заявление направлено в УВД по ЮВАО ГУ МВД России по г. Москве. По имеющейся информации заявление приобщено к материалам проверки по заявлению, направленному в МВД России.

По результатам рассмотрения заявления, направленного в МВД России, ОЭБиПК УВД по ЮВАО ГУ МВД России по г. Москве неоднократно выносились постановления об отказе в возбуждении уголовного дела, которые отменялись прокуратурой. 28 сентября 2018 г. ОЭБиПК УВД по ЮВАО ГУ МВД России по г. Москве вынесено очередное постановление об отказе в возбуждении уголовного дела, которое 2 октября 2018 г. отменено прокуратурой ЮВАО г. Москвы. 28 ноября 2018 г. в прокуратуру ЮВАО г. Москвы и ГСУ СК России направлено ходатайство об отмене постановления об отказе в возбуждении уголовного дела и изъятии материала из ОЭБиПК УВД по ЮВАО ГУ МВД России по г. Москве с передачей его в ГСУ СК России для приобщения к материалам уголовного дела. Копия указанного ходатайства направлена в прокуратуру СЗАО г. Москвы, поскольку 19 октября 2018 г. проверочные материалы направлены для организации дальнейшей проверки в УВД СЗАО ГУ МВД России по г. Москве.

Также конкурсным управляющим 29 декабря 2016 г. в ГСУ СК России направлено заявление по ч. 4 ст. 160, ч. 2 ст. 201, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.5 УК РФ по фактам хищения имущества ряда кредитных организаций, в том числе Банка. Заявление приобщено к материалам уголовного дела, возбужденного СК России по фактам хищения имущества АО «ИТБ» и ПАО АКБ «СТРАТЕГИЯ». 22 ноября 2017 г. в ГСУ СК России направлен запрос о результатах рассмотрения заявления Агентства. 4 апреля 2017 г. руководителю Банка заочно предъявлено обвинение в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 160 УК РФ, заочно избрана мера пресечения в виде заключения под стражу, он объявлен в розыск. По полученной информации руководитель Банка находится за границей, где осуществлено его задержание и в настоящее время планируется экстрадиция в Россию. Следствие по делу продолжается. 28 мая 2019 г. в ГСУ СК России направлено ходатайство о проведении комплекса следственных мероприятий, направленных на исследование обстоятельств противоправных действий в отношении имущества Банка.

19 июня 2019 г. Агентством в ГСУ СК России направлено заявление по ч. 4 ст. 160, ст. 172.1 и 196 УК РФ по фактам хищения имущества Банка, фальсификации его отчетности и преднамеренном банкротстве (с приложением заключения о преднамеренном банкротстве).


Возврат к списку

АСВ в социальных сетях


Facebook Twitter VK OK

Как мне получить страховое возмещение?

Ответы на этот и другие вопросы о страховых случаях и выплатах Вы можете прочитать в разделе «Страхование вкладов/Вопросы и ответы».


Информация о кредитных каникулах

Узнайте всё о порядке и условиях получения кредитных каникул и подайте заявление онлайн в разделе
«Для заемщиков ЛФО».


Как мне погасить кредит?

Информацию о реквизитах банков, а также о контактных лицах по вопросам, связанным с погашением кредитов, Вы можете узнать в разделе «Погашение кредита».


Легко и быстро оплатите кредит банку с отозванной лицензией

Специализированный ресурс оплаты кредитов в интернете с использованием банковских карт и иных способов, а также информирования о всех доступных способах оплаты - Платежный портал (www.payasv.ru).


Информационный центр по реализации активов

- Консультации по поиску активов для покупки
- Консультации по процедуре приобретения активов
Перейти на страницу Информационного центра.

Справочник вкладчика Справочник вкладчика
Если Ваш банк разорился

×