Главная / Ликвидация банков / Новости / ООО КБ "Кредит Экспресс" /

О ходе конкурсного производства

Дата: 25.06.2019

Решением Арбитражного суда Ростовской области от 25 июня 2018 г. (резолютивная часть объявлена 18 июня 2018 г.) по делу № А53-9864/2018 Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий Банк «Кредит Экспресс» (ООО КБ «Кредит Экспресс, далее – Банк, ОГРН 1026100007119, ИНН 6165032005, адрес регистрации: 344002, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Максима Горького, д. 92/63) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (далее – Агентство).

Определением Арбитражного суда Краснодарского края от 18 июня 2019 г. срок конкурсного производства в отношении Банка продлен на 6 месяцев. Судебное заседание по рассмотрению отчета конкурсного управляющего назначено  на 12 декабря 2019 г. 

 Адрес для направления почтовой корреспонденции, в том числе требований кредиторов: 344002, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, пр. Буденновский, 3/3. Также требования кредиторов можно направлять по адресу: 127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59, стр.2.    

В соответствии с требованиями Федерального закона от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Федеральный закон) Агентство публикует сведения о ходе конкурсного производства в отношении Банка. Последняя информация о ходе конкурсного производства включена в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве и размещена на сайте Агентства 25 марта 2019 г.

В период с 12 октября 2018 г. по 8 июля 2019 г. конкурсным управляющим проводятся расчеты с кредиторами первой очереди, требования которых включены в реестр требований кредиторов Банка (далее – Реестр), в размере 11,73% суммы установленных требований указанных кредиторов. По состоянию на 1 июня 2019 г. на расчеты с кредиторами первой очереди, чьи требования включены в Реестр, направлены денежные средства в размере 180 048 тыс. руб.

В период с 1 марта по 31 мая 2019 г. имущество, не учтенное на балансе Банка, не выявлено, списание не проводилось.

В соответствии с утвержденным комитетом кредиторов порядком, конкурсным управляющим проводится реализация имущества Банка.

В период 7 февраля по 20 марта 2019 г. проведены торги имуществом Банка балансовой стоимостью менее 100 тыс. руб., по результатам которых в конкурсную массу поступили денежные средства в сумме 45 тыс. руб.

16 апреля и 10 июня 2019 г. проведены электронные торги имуществом Банка (основные средства, права требования к физическим и юридическим лицам) в форме открытого аукциона, которые признаны несостоявшимися в связи с отсутствием заявок. В период с 18 июня по 2 сентября 2019 г. проводятся торги указанным имуществом посредством публичного предложения.

Конкурсным управляющим осуществляются мероприятия по взысканию ссудной задолженности с должников Банка в судебном порядке. По состоянию на 1 июня 2019 г. в суды подано 133 исковых заявления на общую сумму 1 670 913 тыс. руб., 55 из которых на сумму 650 977 тыс. руб. удовлетворены в полном объеме или частично, в удовлетворении 2 исковых заявлений на сумму 5 887 тыс. руб. отказано. Остальные исковые заявления находятся на рассмотрении в судах.

На основании вступивших в законную силу судебных актов возбуждено 13 исполнительных производств на общую сумму 94 301 тыс. руб., 5 из которых на сумму 11 827 тыс. руб. окончены в соответствии с Федеральным законом от 2 октября 2007 г. № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (составлены акты о невозможности взыскания).

По результатам проверки по выявлению сделок, имеющих в соответствии с Федеральным законом признаки недействительности, по состоянию на 1 июня 2019 г. в суд подано 15 заявлений на общую сумму 4 100 тыс. руб. (в том числе 13 ‐ неимущественного характера), которые находятся на рассмотрении в суде.

Конкурсным управляющим проведена проверка обстоятельств банкротства Банка, по результатам которой выявлены основания для привлечения контролирующих Банк лиц к гражданско-правовой и уголовной ответственности.

Кроме того, 26 апреля 2018 г. временной администрацией по управлению Банком в СД МВД России направлено заявление по факту хищения денежных средств Банка под видом выдачи кредитов физическим лицам. В дальнейшем указанное заявление было приобщено к материалам уголовного дела, расследуемого в ГСУ СК России.

13 июня 2018 г. Банком России в СД МВД России и СК России направлено заявление по фактам хищения денежных средств Банка под видом выдачи кредитов физическим лицам и заключения договоров уступки прав требования (цессии).

16 августа 2018 г. в УЭБиПК ГУ МВД России по Ростовской области направлен запрос о процессуальном решении.

23 августа 2018 г. ГСУ СК России возбуждено уголовное дело в отношении неустановленных лиц, из числа сотрудников филиала Банка «Московский», сотрудников и собственников Банка по ч.4 ст.159 УК РФ по факту хищения денежных средств путем выдачи технических кредитов физическим лицам (29 физических лиц).11 октября 2018 г. Банк признан потерпевшим по уголовному делу.

Предварительное следствие по делу продолжается.

28 июня 2017 г. ОП № 4 СУ УМВД России по г. Ростову-на-Дону на основании заявления представителя Банка возбуждено уголовное дело в отношении бывшего руководителя Банка по ч.1 ст. 201 УК РФ по факту хищения денежных средств путем получения компенсации за неиспользованные отпуска, выдачи кредита на свое имя, выдачи кредита физическим лицам.

12 октября 2017 г. бывшему директору Банка предъявлено обвинение в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 160 УК РФ по факту хищения денежных средств Банка путем выдачи кредита физическому лицу.

Уголовное дело передано в Ленинский районный суд г. Ростова-на-Дону. Следующее судебное заседание состоится 07 июня 2019 г.

19 марта 2019 г. Агентством направлено заявление в ГСУ СК России о преступлениях по ч. 4 ст. 160, ст. 172.1, 196 и 201 УК РФ, совершенных руководителями Банка, по фактам выдачи технических кредитов физическим и юридическим лицам, снятию ликвидного обеспечения по технической ссудной задолженности физического лица и преднамеренному банкротству Банка.

11 апреля 2019 г. Агентством получен ответ ГСУ СК России о том, что все изложенные в заявлении обстоятельства расследуются в рамках уголовного дела, возбужденного ГСУ СК России 23 августа 2019 г. в отношении неустановленных лиц из числа руководства филиала Банка «Московский».

29 мая 2019 г. Агентством направлено ходатайство в ГСУ СК России о возбуждении перед судом ходатайства о наложении ареста на имущество по уголовному делу.

В июне 2019 г. ГСУ СК России возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 160 УК РФ в отношении директора Банка, начальника отдела кассовых операций филиала Банка «Московский» и одного из участников Банка.

18 июня 2019 г. уголовное дело соединено с уголовным делом, возбужденным ГСУ СК России 23 августа 2018 г. по ч. 4 ст. 159 УК РФ по факту хищения денежных средств Банка.

20 июня 2019 г. Басманным районным судом г. Москвы в отношении участника Банка, директора Банка и управляющей филиалом Банка «Московский» избрана мера пресечения в виде заключения под стражу на срок 2 месяца, в отношении члена дирекции Банка и риск менеджера Банка избрана мера пресечения в виде домашнего ареста.

В соответствии с требованиями п. 7 ст. 189.75 Федерального закона Агентство публикует сведения о стоимости нереализованного имущества Банка и отчет об исполнении сметы текущих расходов.

Сведения о стоимости нереализованного имущества Банка по состоянию на 1 июня 2019 г.

 (тыс. руб.)


№№ п/п

Наименование имущества (дебитора)

Балансовая стоимость

Оценочная стоимость

1

2

3

4

1

Кредиты предприятиям и организациям

778 362**

Оценка не проводилась

2

Кредиты физическим лицам

589 980**

Оценка не проводилась

3

Кредиты банкам

0

Оценка не проводилась

4

Основные средства и хозяйственные затраты (за исключением амортизации)

524 162

215 077*

5

Прочие активы

487 929

Оценка не проводилась

Итого:

2 380 433

215 077


* Оценка проводилась в отношении недвижимости и транспортных средств.

** В связи с вступлением с 1 января 2019 г. ряда нормативных актов Банка России по бухгалтерскому учету в части изменения плана счетов, в балансе Банка увеличена задолженность по представленным кредитам предприятиям и организациям (в том числе индивидуальным предпринимателям) на сумму 137 718 тыс. руб. и физическим лицам на сумму 81 765 тыс. руб. Поступление денежных средств от реализации данных активов в указанном размере представляется маловероятным.

Отчет об исполнении сметы текущих расходов (затрат) на проведение конкурсного производства в отношении Банка за период

с 18 июня по 31 мая 2019 г.

(тыс. руб.)

№ № п/п

Перечень расходов и затрат

План

Факт

Экономия (+)/ перерасход (-)

1

Административно-хозяйственные расходы

48 234

34 431

+ 13 803

2

Расходы на содержание аппарата

63 861

55 868

+ 7 993

3

Итого

112 095

90 299

+ 21 796

*Экономия обусловлена переносом планируемых расходов, непроизведенных в период действия смет, в сметы следующих кварталов, по причине несвоевременного предоставления контрагентами первичных документов, подтверждающих факт оказания услуг и несвоевременного обращения уволенных работников за пособиями, предусмотренными законодательством.

Примечание: сведения представляются нарастающим итогом с даты начала конкурсного производства по отчетную дату.


Возврат к списку

АСВ в социальных сетях


Facebook Twitter VK OK

Как мне получить страховое возмещение?

Ответы на этот и другие вопросы о страховых случаях и выплатах Вы можете прочитать в разделе «Страхование вкладов/Вопросы и ответы».


Как мне погасить кредит?

Информацию о реквизитах банков, а также о контактных лицах по вопросам, связанным с погашением кредитов, Вы можете узнать в разделе «Погашение кредита».


Легко и быстро оплатите кредит банку с отозванной лицензией

Специализированный ресурс оплаты кредитов в интернете с использованием банковских карт и иных способов, а также информирования о всех доступных способах оплаты - Платежный портал (www.payasv.ru).

Справочник вкладчика Справочник вкладчика
Если Ваш банк разорился

×