Главная / Ликвидация банков / Новости / ИАБ "Диг-Банк" (ОАО) /

О ходе конкурсного производства

Дата: 05.06.2019

Решением Арбитражного суда Республики Северная Осетия - Алания от 5 сентября 2014 г. по делу № А61-2327/14 (резолютивная часть объявлена 2 сентября 2014 г.) Открытое акционерное общество Инвестиционный Акционерный Банк «Диг-Банк» (ИАБ «Диг-Банк» (ОАО), далее – Банк, ОГРН 1021500000279, ИНН 7714015358, адрес регистрации: 362003, Россия, Республика Северная Осетия-Алания, г. Владикавказ, ул. Нальчикская, 1а) признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (далее - Агентство).   

Определением Арбитражного суда Республики Северная Осетия - Алания от 20 мая 2019 г. срок конкурсного производства в отношении Банка продлен до 18 ноября 2019 г. Судебное заседание по рассмотрению отчета конкурсного управляющего назначено на 15 ноября  2019 г.

Адрес для направления почтовой корреспонденции, в том числе требований кредиторов: 362019, Республика Северная Осетия – Алания, г. Владикавказ, ул. Шмулевича, д. 8 А.

В соответствии с требованиями Федерального закона от 26 октября 2002 г. №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Федеральный закон) Агентство публикует сведения о ходе конкурсного производства в отношении Банка. Последняя информация о ходе конкурсного производства включена в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве и размещена на сайте Агентства 5 марта  2019 г.    

По состоянию на 1 мая 2019 г. на расчеты с кредиторами первой очереди, чьи требования включены в реестр требований кредиторов, направлены денежные средства в размере 28 182 тыс. руб., что составляет 1,28 % суммы установленных требований указанных кредиторов.

В период с 1 февраля  по 30 апреля 2019  г. имущество, неучтенное на балансе Банка, не выявлено, списание имущества не проводилось.

В соответствии с утвержденным комитетом кредиторов порядком конкурсным управляющим в период с 26 ноября 2018 г. по 23 марта 2019 г. проведены электронные торги имуществом Банка (основные средства, права требования к физическим, юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям) посредством публичного предложения. По результатам торгов в отчетном периоде с физическими и юридическими лицами заключены 30 договоров уступки прав требований на общую сумму 1 114 тыс. руб., балансовая стоимость реализованных прав требования составляет 8 447 тыс. руб. Денежные средства поступили в конкурсную массу в полном объеме.

В период c 7 марта по 20 мая 2019 года проведены торги имуществом Банка (мебель, банковское оборудование, компьютерная и офисная техника, прочее имущество) балансовой стоимостью менее 100 тыс. руб., по результатам которых в конкурсную массу поступили денежные средства в сумме 66 тыс. руб.

Конкурсным управляющим осуществляются мероприятия по взысканию ссудной задолженности с должников Банка в судебном порядке.

По состоянию на 1 мая  2019 г. в суды подано 201 исковое заявление (в том числе 4 – неимущественного характера) на общую сумму 1 219 223 тыс. руб., 179 из которых удовлетворены в полном объеме или частично на общую сумму 773 634 тыс. руб., в удовлетворении 12 исковых заявлений на сумму 223 003 тыс. руб. Банку отказано. 10 исковых заявлений на сумму 222 586 тыс. руб. оставлены без рассмотрения.

На основании вступивших в законную силу судебных актов возбуждено 230 исполнительных производств на общую сумму 885 442 тыс. руб., 168 из которых на сумму 657 052 тыс. руб. окончены в соответствии с Федеральным законом от 2 октября 2007 г. № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», в том числе 115 исполнительных производств на сумму 634 744  тыс. руб. завершены актами о невозможности взыскания.   

По результатам проверки по выявлению сделок, имеющих в соответствии с Федеральным законом признаки недействительности, по состоянию на отчетную дату в суды подано 8 заявлений на общую сумму 78 141 тыс. руб., из которых 6 заявлений на сумму 77 633 тыс. руб. удовлетворены в полном объеме, в удовлетворении 2 заявлений на сумму  508 тыс. руб. отказано. На основании вступивших в законную силу судебных актов возбуждено 5 исполнительных производств на общую сумму 21 899  тыс. руб., в том числе 1 исполнительное производство на сумму 6 322 тыс. руб. завершено актом о невозможности взыскания.

По состоянию на отчетную дату в результате проведения исковой работы в конкурсную массу поступили денежные средства в размере  46 233  тыс. руб., в т. ч. по результатам оспаривания сомнительных сделок - 9 619 тыс. руб.

10 июля, 27 ноября и 31 декабря 2014 г., а также 20 января и 10 июля 2015 г. СУ МВД по Республики Северная Осетия-Алания в отношении бывших руководителей Банка возбуждены уголовные дела по ч. 4 ст. 160 УК РФ по факту хищения имущества Банка, в том числе неучтенных на балансе Банка денежных средств, полученных в качестве вкладов физических лиц, и злоупотребления полномочиями. В дальнейшем уголовные дела объединены в одно производство. Банк признан потерпевшим и гражданским истцом. Приговором Советского районного суда г. Владикавказа от 20 февраля 2017 г. бывшие руководители Банка признаны виновными в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 160 и ч. 1 ст. 201 УК РФ, им назначено наказание в виде лишения свободы условно. Прокуратурой Республики Северная Осетия-Алания в Верховный суд Республики Северная Осетия-Алания 2 марта 2017 г. внесено апелляционное представление на приговор. 19 сентября 2017 г. апелляционным определением Верховного Суда Республики Северная Осетия-Алания приговор отменен в связи с мягкостью назначенного наказания, уголовное дело направлено на новое судебное разбирательство в суд первой инстанции.

15 марта 2018 г. Советским районным судом г. Владикавказа изменена мера пресечения бывшим руководителям Банка с домашнего ареста на подписку о невыезде и надлежащем поведении.

16 марта 2018 г. прокуратурой г. Владикавказа Республики Северная Осетия-Алания в судебную коллегию по уголовным делам Верховного суда Республики Северная Осетия-Алания направлено апелляционное представление на решение Советского районного суда г. Владикавказа об изменении меры пресечения с домашнего ареста на подписку о невыезде и надлежащем поведении.

8 мая 2019 г. приговором Советского районного суда г. Владикавказа фигуранты дела признаны виновными в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 160 УК РФ, ч. 2 ст. 201 УК РФ.

1 июля 2016 г. в СУ МВД Республики Северная Осетия-Алания направлено заявление по факту хищения имущества Банка под видом погашения задолженности по выданным Банком кредитам.

По результатам рассмотрения заявления 18 августа 2016 г. СУ МВД Республики Северная Осетия-Алания возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 160 УК РФ по факту безвозмездного отчуждения прав требования по кредитному договору, заключенному с юридическим лицом. 26 сентября 2016 г. Банк признан потерпевшим по данному уголовному делу. 18 февраля 2017 г. производство предварительного следствия по уголовному делу приостановлено в связи с неустановлением лица, подлежащего привлечению в качестве обвиняемого.

30 января 2018 г. Агентством в Следственный департамент МВД России направлено заявление по ч. 4 ст. 160 и ч. 2 ст. 201 УК РФ по фактам хищения имущества Банка под видом выдачи кредитов, безвозмездного обращения принадлежащих Банку объектов недвижимости, замены ликвидных активов в виде прав требований к рыночным заемщикам на неликвидные активы в виде физически отсутствующего имущества и по безвозмездному обращению денежных средств Банка, привлеченных в качестве вкладов от физических лиц, но неотраженных в бухгалтерском учете Банка. 28 февраля 2018 г. СД МВД России заявление перенаправлено в СУ МВД по Республики Северная Осетия-Алания для проведения доследственной проверки.

5 апреля 2018 г. СУ МВД по Республики Северная Осетия-Алания возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ст. 196 УК РФ по факту преднамеренного банкротства Банка. 19 апреля 2018 г. Банк признан потерпевшим по уголовному делу. Предварительное следствие продолжается.

Конкурсным управляющим проведена проверка обстоятельств банкротства Банка. 31 августа 2017 г. в Арбитражный суд Республики Северная Осетия-Алания подано заявление о привлечении к субсидиарной ответственности по обязательствам Банка лиц, контролировавших кредитную организацию, в общем размере 2 640 913 тыс. руб. солидарно. Рассмотрение заявления конкурсного управляющего о привлечении к ответственности приостановлено на основании определения Арбитражного суда Республики Северная Осетия-Алания от 21 ноября 2017 г. до завершения рассмотрения уголовного дела в отношении контролирующих Банк лиц.


Возврат к списку

АСВ в социальных сетях


Facebook Twitter VK OK

Как мне получить страховое возмещение?

Ответы на этот и другие вопросы о страховых случаях и выплатах Вы можете прочитать в разделе «Страхование вкладов/Вопросы и ответы».


Как мне погасить кредит?

Информацию о реквизитах банков, а также о контактных лицах по вопросам, связанным с погашением кредитов, Вы можете узнать в разделе «Погашение кредита».


Легко и быстро оплатите кредит банку с отозванной лицензией

Специализированный ресурс оплаты кредитов в интернете с использованием банковских карт и иных способов, а также информирования о всех доступных способах оплаты - Платежный портал (www.payasv.ru).

Справочник вкладчика Справочник вкладчика
Если Ваш банк разорился

×