Главная / Ликвидация банков / Новости / КБ "Холдинг-Кредит" ООО /

О ходе конкурсного производства

Дата: 27.03.2019

Решением  Арбитражного суда г. Москвы от 29 июня 2012 года (резолютивная часть объявлена 26 июня 2012 года) по делу № А40-77625/12-70-199 «Б» Коммерческий Банк «Холдинг-Кредит» (общество с ограниченной ответственностью) (КБ «Холдинг-Кредит» ООО), далее – Банк), ИНН 7710033170, ОГРН 1037739574773, зарегистрированный по адресу: 121069, г. Москва, ул. Садовая-Кудринская, д. 2/62, стр. 4, признан несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (далее – Агентство).

Адрес для направления почтовой корреспонденции и требований кредиторов: 127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59, стр. 2.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 21 марта 2019 года срок конкурсного производства в отношении Банка продлен на 6 месяцев. Судебное заседание по рассмотрению отчета конкурсного управляющего не назначено.

В соответствии с требованиями Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Федеральный закон) Агентство включает сведения о ходе конкурсного производства в отношении Банка в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (далее – ЕФРСБ). Последняя информация о ходе конкурсного производства включена в ЕФРСБ и размещена на официальном сайте Агентства в сети Интернет 27 декабря 2018 года.

В период с 8 июля 2016 года по 30 апреля 2019 года конкурсным управляющим осуществляются расчеты с кредиторами первой очереди Банка, требования которых включены в реестр требований кредиторов (далее – Реестр), по обязательствам, вытекающим из заключенных с Банком договоров банковского вклада (счета), в части, превышающей размер предусмотренного Федеральным законом «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» страхового возмещения не более чем на 300 тыс. руб., в размере 24,73% суммы неудовлетворенных требований.

По состоянию на 1 марта 2019 года требования кредиторов первой очереди, включенные в Реестр, удовлетворены в размере 11,69 % суммы установленных требований. На расчеты с указанными кредиторами направлены денежные средства в размере 727 850 тыс. руб.

В отчетный период (с 1 декабря 2018 года по 28 февраля 2019 года) неучтенное на балансе имущество Банка не выявлено, списание имущества не проводилось.

В соответствии с утвержденным комитетом кредиторов порядком, конкурсным управляющим в период с 6 ноября по 10 декабря 2018 года проведены торги посредством публичного предложения имуществом Банка (недвижимое имущество), по итогам которых с физическим лицом заключен договор купли-продажи земельного участка на сумму 68 тыс. руб., денежные средства в конкурсную массу поступили в полном объеме.

Также, конкурсным управляющим в период 22 января по 8 апреля 2019 года проводятся электронные торги посредством публичного предложения имуществом Банка (права требования к юридическим и физическим лицам, индивидуальным предпринимателям). По состоянию на отчетную дату заявки на участие не поступали.

В период с 22 января по 9 апреля 2019 года проводятся электронные торги посредством публичного предложения имуществом Банка (права требования к юридическим и физическим лицам, индивидуальным предпринимателям). По состоянию на отчетную дату заявки на участие не поступали.

В рамках работы по взысканию ссудной задолженности с должников Банка по состоянию на 1 марта 2019 года в суды подано 502 иска на общую сумму 25 593 343 тыс. руб., из них требования конкурсного управляющего удовлетворены по 370 искам на сумму 21 316 626 тыс. руб., отказано в удовлетворении или прекращено производство по 127 искам на общую сумму 2 778 026 тыс. руб., оставлено без рассмотрения 5 исков на сумму 15 973 тыс. руб.

В соответствии с вступившими в законную силу судебными актами возбуждено 648 исполнительных производств на общую сумму 10 798 501 тыс. руб., 384 из которых на общую сумму 7 911 144 тыс. руб. завершены актами о невозможности взыскания задолженности, 131 исполнительное производство на общую сумму 2 667 007 тыс. руб. прекращено.

Конкурсным управляющим проведена работа по выявлению сделок Банка, отвечающих в соответствии с Федеральным законом признакам недействительности, по результатам которой в суд подано 221 заявление на сумму 4 083 858 тыс. руб., в том числе 1 заявление неимущественного характера, из которых удовлетворено в полном объеме 35 заявлений на общую сумму 776 127 тыс. руб., частично 28 заявлений на общую сумму 370 286 тыс. руб., в удовлетворении 158 заявлений на сумму 2 610 605 тыс. руб. Банку отказано.

На основании вступивших в законную силу судебных актов возбуждено 67 исполнительных производств на общую сумму 1 352 036 тыс. руб., из них завершены актами о невозможности взыскания 41 исполнительное производство на общую сумму 515 852 тыс. руб.

В результате исковой работы в конкурсную массу поступили денежные средства в размере 307 396 тыс. руб.

Конкурсным управляющим проведена проверка обстоятельств банкротства Банка, по результатам которой 18 августа 2014 года в Арбитражный суд г. Москвы подано заявление о привлечении контролирующих Банк лиц к субсидиарной ответственности по обязательствам Банка на сумму 8 373 млн руб. Определением Арбитражного суда г. Москвы от 6 марта 2015 года заявление конкурсного управляющего Банком удовлетворено частично, 9 контролирующих Банк лиц привлечены к субсидиарной ответственности, в пользу Банка взыскано 8,4 млрд. руб. Определение Арбитражного суда г. Москвы от 6 марта 2015 года обжаловано в апелляционной инстанции. Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 27 мая 2015 года определение Арбитражного суда г. Москвы от 6 марта 2015 года оставлено без изменения. Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 11 августа 2015 года кассационные жалобы ответчиков удовлетворены, судебные акты по обособленному спору отменены, дело направлено в Арбитражный суд г. Москвы на новое рассмотрение. Определением Арбитражного суда г. Москвы от 8 октября 2015 года приостановлено производство до момента окончания формирования конкурсной массы должника и определения размера субсидиарной ответственности. В суд направлено заявление о возобновлении производства по делу. Определением Арбитражного суда г. Москвы, резолютивная часть которого объявлена 15 марта 2019 года, заявление конкурсного управляющего удовлетворено частично, 8 контролирующих Банк лиц привлечены к субсидиарной ответственности, производство по определению размера субсидиарной ответственности приостановлено до формирования конкурсной массы и расчетов с кредиторами.

21 августа 2012 года ГСУ ГУ МВД России по г. Москве возбуждено уголовное дело по ч.4 ст. 160 УК РФ по факту замены векселей кредитных организаций на векселя «технических» юридических лиц. 24 декабря 2012 года Банк признан потерпевшим по делу. 23 декабря 2016 года обвинение в совершении преступления предъявлено председателю правления Банка по ч. 4 ст. 160 УК РФ. 19 декабря 2016 года уголовное дело прекращено в связи со смертью обвиняемой. 16 августа 2018 года направлено ходатайство о возобновлении следствия. 1 октября 2018 года в удовлетворении ходатайства отказано.

К материалам вышеуказанного уголовного дела также приобщены заявления конкурсного управляющего от 1 марта 2013 года по статье 201 УК РФ по факту ненадлежащего погашении юридическим лицом задолженности перед Банком и от 29 ноября 2013 года по части 4 статьи 160 УК РФ и статье 196 УК РФ по фактам хищения имущества Банка и его преднамеренного банкротства. 16 июля 2018 года в прокуратуру г. Москвы направлена жалоба на ненадлежащее рассмотрение жалоб Агентства, а также непринятие процессуального решения по заявлениям. 30 июля 2018 года жалоба Агентства перенаправлена из прокуратуры г. Москвы в прокуратуру ЦАО г. Москвы

27 ноября 2015 года в ГСУ ГУ МВД России по г. Москве и 14 июня 2016 года в УВД по ЦАО ГУ МВД России по г. Москве направлены заявления по ч. 4 ст. 159 УК РФ факту хищения денежных средств Банка под видом выдачи кредита юридическим лицам. По результатам рассмотрения заявлений 22 декабря 2017 года ГСУ ГУ МВД России по г. Москве возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ по факту хищения имущества Банка под видом выдачи кредита юридическим лицам. 28 декабря 2017 года Банк признан потерпевшим по делу. 22 января 2018 года заявлены гражданский иск и ходатайство о наложении ареста на имущество лиц, подлежащих привлечению в качестве обвиняемых, а также имущество третьих лиц, приобретенное в результате совершения преступления. Банк признан гражданским истцом по делу.

Также к материалам указанного уголовного дела приобщено заявление Агентства от 13 февраля 2013 года по статье 165 УК РФ по фактам причинения Банку ущерба лицами, контролировавшими деятельность группы взаимосвязанных заемщиков Банка. Предварительное следствие продолжается.

В соответствии с п. 7 ст. 189.75 Федерального закона конкурсный управляющий опубликовывает сведения о стоимости нереализованного имущества и отчет об исполнении сметы текущих расходов.

Отчет об исполнении сметы текущих расходов (затрат) на проведение мероприятий конкурсного производства КБ «Холдинг-Кредит» (ООО) за период с 29 июня 2012 года по 28 февраля 2019 года

(тыс. руб.)

№ п/п

Перечень расходов и затрат

План

Факт

Экономия (+) / перерасход (-)

1

2

3

4

5

1

Административно-хозяйственные расходы

235 780

145 347

+ 90 433

2

Расходы на содержание аппарата

100 905

74 170

+ 26 735


Итого

336 685

219 517

+ 117 168*

Примечание: сведения представляются нарастающим итогом с даты открытия конкурсного производства по отчетную дату

*Экономия обусловлена переносом планируемых расходов, не произведенных в период действия смет, в сметы следующего квартала, по причине несвоевременного предоставления контрагентами первичных документов, подтверждающих факт оказания услуг и несвоевременного обращения уволенных работников за пособиями, предусмотренными законодательством.

Сведения о стоимости нереализованного имущества Банка по состоянию на 1 марта 2019 года

(тыс. руб.)

№ п/п

Наименование имущества (дебитора)

Балансовая стоимость*

Оценочная стоимость

1

2

3

4

1

Кредиты предприятиям и организациям

3 944 560

47 126**

2

Кредиты физическим лицам

1 345 993

оценка не проводилась ***

3

Учтенные векселя

629 109

4

Основные средства и хозяйственные затраты (за исключением амортизации)

13 987

139

5

Прочие активы

1 691 505

оценка не проводилась *****


Итого

7 625 154

47 265

*Балансовая стоимость активов Банка определена исходя из последних отчетных сведений, представленных головным офисом Банка до отзыва лицензии в Банк России, а также электронных баз данных и документов, переданных по филиалам Банка временной администрации и конкурсному управляющему от бывшего руководства.

** Проведена оценка прав требований по кредитным договорам, выданным юридическим лицам в филиалах Банка, оригиналы документов по которым переданы конкурсному управляющему от временной администрации, а также переданной от следственных органов части активов Банка.

*** Проведена оценка прав требований по кредитным договорам, выданным физическим лицам в филиалах и головном офисе Банка, оригиналы документов по которым переданы конкурсному управляющему от следственных органов.

**** Отсутствуют данные аналитического учета.

***** Идентифицировать остатки по счетам не представляется возможным, в связи с отсутствием данных аналитического учета. Оставшиеся остатки по счетам прочих активов представляют собой дебиторскую задолженность (расчеты по расчетно-кассовым операциям, с контрагентами, госпошлина и прочее), которая не подлежит оценке.


Возврат к списку

АСВ в социальных сетях


Facebook Twitter VK OK

Как мне получить страховое возмещение?

Ответы на этот и другие вопросы о страховых случаях и выплатах Вы можете прочитать в разделе «Страхование вкладов/Вопросы и ответы».


Как мне погасить кредит?

Информацию о реквизитах банков, а также о контактных лицах по вопросам, связанным с погашением кредитов, Вы можете узнать в разделе «Погашение кредита».


Легко и быстро оплатите кредит банку с отозванной лицензией

Специализированный ресурс оплаты кредитов в интернете с использованием банковских карт и иных способов, а также информирования о всех доступных способах оплаты - Платежный портал (www.payasv.ru).

Справочник вкладчика Справочник вкладчика
Если Ваш банк разорился

×