Главная / Ликвидация банков / Новости / ОАО КБ "Максимум" /

О ходе конкурсного производства

Дата: 26.01.2019

Решением Арбитражного суда Ростовской области от 26 января 2016 г. (резолютивная часть объявлена 19 января 2016 г.) по делу № A53-32249/2015 Открытое Акционерное Общество Коммерческий Банк «Максимум» (ОAО КБ «Максимум», далее – Банк, ОГРН 1026100002180, ИНН 6143008070, адрес регистрации: 347382, Ростовская область, г. Волгодонск, ул. Черникова, д. 3) признано несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (далее – Агентство).

Адрес для направления почтовой корреспонденции, в том числе требований кредиторов: 127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59, стр. 2.

Определением Арбитражного суда Ростовской области от 23 ноября 2018 г. срок конкурсного производства в отношении Банка продлен на 6 месяцев. Судебное заседание по рассмотрению отчета конкурсного управляющего назначено на 23 мая 2019 г.   

В соответствии с требованиями Федерального закона от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Федеральный закон) Агентство включает сведения о ходе конкурсного производства в отношении Банка в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (далее – ЕФРСБ). Последняя информация о ходе конкурсного производства включена в ЕФРСБ, а также размещена на официальном сайте Агентства в сети Интернет 26 октября 2018 г.

По состоянию на 1 января 2019 г. конкурсным управляющим осуществлены расчеты с кредиторами первой очереди, чьи требования включены в реестр требований кредиторов Банка, в размере 25,90 % суммы установленных требований, на расчеты с кредиторами направлены денежные средства в размере 556 319 тыс. руб.

В период с 1 октября по 31 декабря 2018 г. новое имущество, неучтенное на балансе Банка, не выявлено, списание не проводилось.

По согласованию с комитетом кредиторов конкурсным управляющим проводится реализация имущества Банка.

В период с 26 сентября по 30 октября 2018 г. проведены электронные торги имуществом Банка (недвижимое имущество, транспортное средство) посредством публичного предложения, по итогам торгов с индивидуальным предпринимателем Кащеевой Е.Н. заключен договор купли-продажи недвижимого имущества (балансовая стоимость – 9 031 тыс. руб., оценочная стоимость – 3 762 тыс. руб.) на сумму 4 240 тыс. руб., денежные средства в конкурсную массу поступили в полном объёме.

В период с 25 октября 2018 г. по 10 января 2019 г. проведена реализация имущества Банка (мебель, банковское оборудование, прочее имущество) балансовой стоимостью менее 100 тыс. руб. и по состоянию на отчетную дату заявки на участие не поступали.

В рамках работы по взысканию ссудной задолженности по состоянию на 1 января 2019 г. в суды подано 13 исковых заявлений на сумму 95 058 тыс. руб., из которых удовлетворено в полном объеме 6 исковых заявления на сумму 93 645 тыс. руб., в удовлетворении 5 исковых заявлений на сумму 777 тыс. руб. отказано, 2 исковых заявления на общую сумму 636 тыс. руб. оставлено без рассмотрения. На основании вступивших в законную силу судебных актов возбуждено 2 исполнительных производства на сумму 266 тыс. руб.

В результате исковой работы от взыскания задолженности в конкурсную массу Банка поступили денежные средства в сумме 460 тыс. руб.

Конкурсным управляющим проведена работа по выявлению сделок, отвечающих, в соответствии с Федеральным законом, признакам недействительности, по результатам которой в Арбитражный суд Ростовской области подано 4 заявления неимущественного характера о признании сделок недействительными по заключенным дополнительным соглашениям к трудовым договорам между Банком и его бывшими работниками. По состоянию на 1 января 2019 г. все заявления удовлетворены.

27 ноября 2015 г. в СД МВД России направлено заявление по ч.2 ст. 201 и ч. 4 ст. 160 УК РФ по фактам злоупотребления полномочиями, выразившегося в приеме вкладов в нарушение запрета и хищении наличных денежных средств Банка. 10 декабря 2015 г. СД МВД России возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ по факту хищения денежных средств Банка. В ходе предварительного следствия обвинение в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, предъявлено фактическому собственнику группы банков (КБ «Анталбанк» ООО, АО «Гринфилдбанк», ОАО КБ «Максимум», АО «НСТ-Банк», ОАО КБ «МРБ», ОАО «СОДРУЖЕСТВО», ЗАО КБ «Лада-Кредит», ООО КБ «Дорис», ООО КБ «РБС») и работникам банков. В отношении работников банков избрана мера пресечения в виде содержания под стражей. 7 марта 2017 г. Банк признан потерпевшим и гражданским истцом по делу. Дело передано для дальнейшего расследования в СУ по ЮЗАО ГСУ СК России по г. Москве.

В ходе предварительного следствия обвинение в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 160 и ч. 1 ст. 210 УК РФ, предъявлено фактическому собственнику группы банков, работникам группы Банков, а также их соучастникам. Уголовное дело направлено для рассмотрения по существу в Замоскворецкий районный суд г. Москвы.

Также к материалам указанного уголовного дела приобщены следующие заявления:

- заявление Банка России от 10 ноября 2015 г., направленное в СД МВД России, по фактам возможного хищения привлеченных в качестве вкладов денежных средств Банка и других входящих с ним в одну группу кредитных организаций (ОАО Банк «СОДРУЖЕСТВО», ЗАО КБ «Лада-Кредит», АО «Гринфилдбанк», ООО КБ «ДОРИС БАНК», ООО «Межрегионбанк», ООО КБ «Анталбанк», ООО КБ «Региональный банк сбережений»);

- заявление Банка России от 2 декабря 2015 г., направленное в МВД России и СК России, по ст. 159, 160, 201 и 196 УК РФ по фактам хищения имущества Банка и других входящих с ним в одну группу кредитных организаций и их возможного преднамеренного банкротства;

- заявление Агентства от 17 марта 2016 г., направленное в СД МВД России, по фактам хищения имущества Банка под видом выдачи кредитов юридическим лицам, которое приобщено к материалам уголовного дела, возбужденного по факту хищения денежных средств АО «НСТ-Банк». 17 августа 2016 г. СУ по ЮЗАО ГСУ СК России по г. Москве в отношении собственника группы банков и председателя правления Банка возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 160 УК РФ по факту хищения денежных средств Банка под видом выдачи кредитов юридическим лицам;

- заявление Агентства от 22 августа 2016 г., направленное в СУ по ЮЗАО ГСУ СК России по г. Москве по ч. 4 ст. 160 УК РФ по факту хищения имущества Банка под видом приобретения объектов недвижимости;

- заявление Агентства от 26 января 2017 г., направленное по результатам проверки обстоятельств банкротства Банка в СУ по ЮЗАО ГСУ СК России по г. Москве, по ч. 4 ст. 160, ст. 196 и 172.1 УК РФ по фактам хищения имущества Банка и других входящих с ним в одну группу кредитных организаций, их преднамеренного банкротства и фальсификации отчетности. 7 марта 2017 г. Банк признан потерпевшим и гражданским истцом по делу.

2 мая 2017 г. СУ по ЮЗАО ГСУ СК России по г. Москве из материалов вышеуказанного уголовного дела в отдельное производство выделено уголовное дело в отношении находящихся в розыске работников банков и неустановленных соучастников. 7 июня 2017 г. предварительное следствие по уголовному делу приостановлено в связи с розыском обвиняемых и неустановленных соучастников. 2 марта 2018 г. в прокуратуру ЦАО г. Москвы и прокуратуру СЗАО г. Москвы направлен запрос о предоставлении сведений о проведенной работе по установлению местонахождения лиц, объявленных в розыск. Согласно полученных ответов розыск обвиняемых продолжается, часть из них объявлена в международный розыск.

Конкурсным управляющим 15 октября 2018 г. в Арбитражный суд Ростовской области направлено исковое заявление о привлечении контролировавших банк лиц к субсидиарной ответственности по обязательствам Банка в общем размере 1 928 663 тыс. руб. Определением Арбитражного суда Ростовской области от 16 января 2019 г. судебное заседание назначено на 4 марта 2019 г.

Также, конкурсным управляющим Банком в Арбитражный суд Ростовской области направлено заявление о принятии обеспечительных мер. Определением Арбитражного суда Ростовской области от 30 октября 2018 г. заявление конкурсного управляющего о принятии обеспечительных мер удовлетворено.

В соответствии с требованиями ст. 189.76 Федерального закона Агентство публикует сведения о стоимости нереализованного имущества Банка и отчет об исполнении сметы текущих расходов.

Сведения о стоимости нереализованного имущества Банка по состоянию на 1 января 2019 г.

(тыс. руб.)

№ п/п

Наименование имущества (дебитора)

Балансовая стоимость

Оценочная стоимость

1

2

3

4

1

Основные средства и хозяйственные затраты

170 491

74 162

2

Прочие активы

1 959 311

Оценка не проводилась


Итого:

2 129 802

74 162

Отчет об исполнении сметы текущих расходов (затрат) на проведение мероприятий конкурсного производства Банка за период c 19 января 2016 г. по 31 декабря 2018 г.

(тыс. руб.)

№ п/п

Перечень расходов и затрат

План

Факт

Экономия (+) / перерасход (-)

1

Административно-хозяйственные расходы

39 169

27 093

+12 076

2

Расходы на содержание аппарата

34 822

34 426

+396


Итого:

73 991

61 519

+12 472

*Экономия обусловлена переносом планируемых расходов, непроизведенных в период действия смет, в сметы следующих кварталов, по причине несвоевременного предоставления контрагентами первичных документов, подтверждающих факт оказания услуг и несвоевременного обращения уволенных работников за пособиями, предусмотренными законодательством.

Примечание: сведения представляются нарастающим итогом с даты начала конкурсного производства по отчетную дату.


Возврат к списку

АСВ в социальных сетях


Facebook Twitter VK OK

Как мне получить страховое возмещение?

Ответы на этот и другие вопросы о страховых случаях и выплатах Вы можете прочитать в разделе «Страхование вкладов/Вопросы и ответы».


Как мне погасить кредит?

Информацию о реквизитах банков, а также о контактных лицах по вопросам, связанным с погашением кредитов, Вы можете узнать в разделе «Погашение кредита».


Легко и быстро оплатите кредит банку с отозванной лицензией

Специализированный ресурс оплаты кредитов в интернете с использованием банковских карт и иных способов, а также информирования о всех доступных способах оплаты - Платежный портал (www.payasv.ru).

Справочник вкладчика Справочник вкладчика
Если Ваш банк разорился

×