Главная / Ликвидация банков / Новости / ИАБ "Диг-Банк" (ОАО) /

О ходе конкурсного производства

Дата: 05.12.2018

Решением Арбитражного суда Республики Северная Осетия - Алания от 5 сентября 2014 г. по делу № А61-2327/14 (резолютивная часть объявлена 2 сентября 2014 г.) Открытое акционерное общество Инвестиционный Акционерный Банк «Диг-Банк» (ИАБ «Диг-Банк» (ОАО), далее – Банк, ОГРН 1021500000279, ИНН 7714015358, адрес регистрации: 362003, Россия, Республика Северная Осетия-Алания, г. Владикавказ, ул. Нальчикская, 1а) признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (далее - Агентство).

Определением Арбитражного суда Республики Северная Осетия - Алания от 15 ноября 2018 г. срок конкурсного производства в отношении Банка продлен до 23 мая 2019 г. Следующее судебное заседание по рассмотрению отчета конкурсного управляющего назначено на 16 мая  2019 г.    

Адрес для направления почтовой корреспонденции, в том числе требований кредиторов: 362019, Республика Северная Осетия – Алания, г. Владикавказ, ул. Шмулевича, д. 8 А.

В соответствии с требованиями Федерального закона от 26 октября 2002 г. №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Федеральный закон) Агентство публикует сведения о ходе конкурсного производства в отношении Банка. Последняя информация о ходе конкурсного производства включена в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве и размещена на сайте Агентства 5 сентября  2018 г.

В период с 1 августа  по 31 октября 2018  г. имущество, неучтенное на балансе Банка, не выявлено, списание имущества не проводилось.

В соответствии с утвержденным комитетом кредиторов порядком конкурсным управляющим проводится реализация имущества Банка.

В период с 7 июня по 15 августа 2018 г. проведены торги имуществом Банка (банковское оборудование, мебель, компьютерная и офисная техника) балансовой стоимостью менее 100 тыс. руб., по итогам которых с физическими лицами заключены 4 договора  купли-продажи имущества на общую сумму 98,9 тыс. руб. Денежные средства поступили в конкурсную массу в полном объеме.

В период с 10 сентября по 18 ноября 2018 г. проведены торги имуществом Банка (транспортное средство, права требования) посредством публичного предложения, по итогам которых с физическим лицом заключен договор купли-продажи имущества (транспортное средство) на сумму 276 тыс. руб. Денежные средства поступили в конкурсную массу в полном объеме.

Конкурсным управляющим осуществляются мероприятия по взысканию ссудной задолженности с должников Банка в судебном порядке. По состоянию на 1 ноября  2018 г. в суды подано 201 исковое заявление (в том числе 4 – неимущественного характера) на общую сумму 1 219 223 тыс. руб., 179 из которых удовлетворены в полном объеме или частично на общую сумму  773 634 тыс. руб., в удовлетворении 12 исковых заявлений на сумму  223 003 тыс. руб. Банку отказано. 10 исковых заявлений на сумму 222 586 тыс. руб. оставлены без рассмотрения.

На основании вступивших в законную силу судебных актов возбуждено 227 исполнительных производств на общую сумму 874 663 тыс. руб., 145 из которых на сумму 605 465 тыс. руб. окончены в соответствии с Федеральным законом от 2 октября 2007 г. № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», в том числе 99 исполнительных производств на сумму 589 277  тыс. руб. завершены актами о невозможности взыскания.   

По результатам проверки по выявлению сделок, имеющих в соответствии с Федеральным законом признаки недействительности, по состоянию на отчетную дату в суды подано 8 заявлений на общую сумму 78 141 тыс. руб., из которых 6 заявлений на сумму 77 633 тыс. руб. удовлетворены в полном объеме, в удовлетворении 2 заявлений на сумму  508 тыс. руб. отказано. На основании вступивших в законную силу судебных актов возбуждено 5 исполнительных производств на общую сумму 21 899  тыс. руб.

По состоянию на отчетную дату в результате проведения исковой работы в конкурсную массу поступили денежные средства в размере  45 081  тыс. руб., в т. ч. по результатам оспаривания сомнительных сделок - 9 536 тыс. руб.

10 июля, 27 ноября и 31 декабря 2014 г., а также 20 января и 10 июля 2015 г. СУ МВД по Республики Северная Осетия-Алания в отношении бывших руководителей Банка возбуждены уголовные дела по ч. 4 ст. 160 УК РФ по факту хищения имущества Банка, в том числе неучтенных на балансе Банка денежных средств, полученных в качестве вкладов физических лиц, и злоупотребления полномочиями. В дальнейшем уголовные дела объединены в одно производство. Банк признан потерпевшим и гражданским истцом. Приговором Советского районного суда г. Владикавказа от 20 февраля 2017 г. бывшие руководители Банка признаны виновными в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 160 и ч. 1 ст. 201 УК РФ, им назначено наказание в виде лишения свободы условно. Прокуратурой Республики Северная Осетия-Алания в Верховный суд Республики Северная Осетия-Алания 2 марта 2017 г. внесено апелляционное представление на приговор. 19 сентября 2017 г. апелляционным определением Верховного Суда Республики Северная Осетия-Алания приговор отменен в связи с мягкостью назначенного наказания, уголовное дело направлено на новое судебное разбирательство в суд первой инстанции.

15 марта 2018 г. Советским районным судом г. Владикавказа изменена мера пресечения бывшим руководителям Банка с домашнего ареста на подписку о невыезде и надлежащем поведении.

16 марта 2018 г. прокуратурой г. Владикавказа Республики Северная Осетия-Алания в судебную коллегию по уголовным делам Верховного суда Республики Северная Осетия-Алания направлено апелляционное представление на решение Советского районного суда г. Владикавказа об изменении меры пресечения с домашнего ареста на подписку о невыезде и надлежащем поведении.

1 июля 2016 г. в СУ МВД Республики Северная Осетия-Алания направлено заявление по факту хищения имущества Банка под видом погашения задолженности по выданным Банком кредитам.

По результатам рассмотрения заявления 18 августа 2016 г. СУ МВД РСО-Алания возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 160 УК РФ по факту безвозмездного отчуждения прав требования по кредитному договору, заключенному с юридическим лицом. 26 сентября 2016 г. Банк признан потерпевшим по данному уголовному делу. 18 февраля 2017 г. производство предварительного следствия по уголовному делу приостановлено в связи с неустановлением лица, подлежащего привлечению в качестве обвиняемого.

30 января 2018 г. Агентством в Следственный департамент МВД России направлено заявление по ч. 4 ст. 160 и ч. 2 ст. 201 УК РФ по фактам хищения имущества Банка под видом выдачи кредитов, безвозмездного обращения принадлежащих Банку объектов недвижимости, замены ликвидных активов в виде прав требований к рыночным заемщикам на неликвидные активы в виде физически отсутствующего имущества и по безвозмездному обращению денежных средств Банка, привлеченных в качестве вкладов от физических лиц, но неотраженных в бухгалтерском учете Банка. 28 февраля 2018 г. СД МВД России заявление перенаправлено в СУ МВД по Республики Северная Осетия-Алания для проведения доследственной проверки.

5 апреля 2018 г. СУ МВД по Республики Северная Осетия-Алания возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ст. 196 УК РФ по факту преднамеренного банкротства Банка. 19 апреля 2018 г. Банк признан потерпевшим по уголовному делу. Предварительное следствие продолжается.

Конкурсным управляющим проведена проверка обстоятельств банкротства, по результатам которой 30 января 2018 г. Агентством в СД МВД России направлено заявление по ч. 4 ст. 160 и ч. 2 ст. 201 УК РФ по фактам хищения имущества Банка и злоупотребления полномочиями его руководителями с приложением Заключения о невозможности выявления обстоятельств банкротства.

28 февраля 2018 г. СД МВД России заявление перенаправлено в СУ МВД по Республики Северная Осетия-Алания для проведения доследственной проверки.

31 августа 2017 г. в Арбитражный суд Республики Северная Осетия-Алания подано заявление о привлечении к субсидиарной ответственности по обязательствам Банка лиц, контролировавших кредитную организацию, в общем размере 2 640 913 тыс. руб. солидарно. Рассмотрение заявления конкурсного управляющего о привлечении к ответственности приостановлено на основании определения Арбитражного суда Республики Северная Осетия-Алания от 21 ноября 2017 г. до завершения рассмотрения уголовного дела в отношении контролирующих лиц Банка.


Возврат к списку

АСВ в социальных сетях


Facebook Twitter VK OK

Как мне получить страховое возмещение?

Ответы на этот и другие вопросы о страховых случаях и выплатах Вы можете прочитать в разделе «Страхование вкладов/Вопросы и ответы».


Как мне погасить кредит?

Информацию о реквизитах банков, а также о контактных лицах по вопросам, связанным с погашением кредитов, Вы можете узнать в разделе «Погашение кредита».


Легко и быстро оплатите кредит банку с отозванной лицензией

Специализированный ресурс оплаты кредитов в интернете с использованием банковских карт и иных способов, а также информирования о всех доступных способах оплаты - Платежный портал (www.payasv.ru).

Справочник вкладчика Справочник вкладчика
Если Ваш банк разорился

×