Главная / Ликвидация банков / Новости / "Мастер-Банк" (ОАО) /

Отчет конкурсного управляющего «Мастер-Банк» (ОАО) по состоянию на 1 апреля 2014 года

Дата: 29.04.2014

1. Общие сведения

В связи с неисполнением федеральных законов и нормативных актов Банка России, регулирующих банковскую деятельность, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных ст. 7 (за исключением п. 3 ст. 7) Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115 – ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма», неоднократным применением в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом от 10 июля 2002 г. № 86 – ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», руководствуясь ст. 19, п. 3,6 ч. 1 ст. 20 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. № 395 – 1 «О банках и банковской деятельности» и ч. 11 ст. 74 Федерального закона 10 июля 2002 г. № 86 – ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России), приказами Банка России от 20 ноября 2013 г. №№ ОД-919 и ОД-920 у Коммерческого банка «Мастер-Банк» (открытое акционерное общество) (далее – «Мастер-Банк» (ОАО) или Банк) с 20 ноября 2013 г. отозвана лицензия на осуществление банковских операций и назначена временная администрация по управлению Банком (далее – временная администрация).

Банк являлся участником системы страхования вкладов. На дату открытия конкурсного производства Банк располагал 9 филиалами, 117 дополнительными офисами и 2 операционными кассами вне кассового узла в Москве и городах Дмитрове, Нижнем Новгороде, Ростов-на-Дону, Рязани, Волгограде, Омске, Санкт-Петербурге, Челябинске.

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 16 января 2014 г. по делу № А40-172055/13 Банк признан несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство сроком на один год. Функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (далее – Агентство).

Решением Правления Агентства от 16 января 2014 г. представителем конкурсного управляющего Банком назначен Бельков Андрей Олегович.

В соответствии с требованиями Федерального закона от 25 февраля 1999 г. № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» (далее – Федеральный закон) в отчетный период конкурсным управляющим проведены следующие мероприятия.

1. В средствах массовой информации, на сайте Агентства в сети Интернет и Едином Федеральном реестре сведений о банкротстве опубликована информация:

- о признании Банка несостоятельным (банкротом) в газете «Коммерсантъ» № 16 (5289) от 1 февраля 2014 г. и «Вестнике Банка России» № 13 (1491) от 12 февраля 2014 г.;

- сведения о смете текущих расходов на проведение конкурсного производства в отношении Банка, финансовом состоянии Банка, ходе конкурсного производства, порядке рассмотрения требований кредиторов.

2. В соответствии с актами приема-передачи от временной администрации приняты документация, печати и штампы, а также имущество Банка.

3. Организована работа по рассмотрению требований кредиторов и ведению реестра требований кредиторов Банка (далее – Реестр). Реестр закрыт 2 апреля 2014 г.

4. С целью выявления принадлежащего Банку имущества направлены запросы в организации, регистрирующие имущественные отношения.

5. Проводится инвентаризация имущества Банка по состоянию на дату открытия конкурсного производства.

6. Осуществляется работа по закрытию счетов Банка, открытых в других кредитных организациях.

7. Ведется работа по закрытию филиалов и дополнительных офисов Банка.

8. Проводится работа по возврату ссудной задолженности с должников Банка в претензионном и судебном порядках.

9. Проведена проверка с целью выявления сомнительных сделок, заключенных Банком в ущерб интересам Банка и его кредиторов.

10. Проводится проверка обстоятельств банкротства Банка.

2. Анализ баланса Банка

По состоянию на дату открытия конкурсного производства (16 января 2014 г.) по данным бухгалтерского учета, активы Банка составляли 85 076 789 тыс. руб., в том числе:

- денежные средства в кассе Банка (в том числе рублевый эквивалент денежных средств в иностранной валюте, монет из драгоценных металлов, дорожных чеков – 13 373 тыс. руб.) – 55 761 тыс. руб.;

- денежные средства на счете Банка в Банке России – 6 376 068 тыс. руб.;

- обязательные резервы, депонированные в Банке России – 2 091 845 тыс. руб.;

- денежные средства на корреспондентских счетах в кредитных организациях (НОСТРО) и другие средства, размещенные в банках – 4 612 777 тыс. руб.;

- кредиты, предоставленные физическим и юридическим лицам, а также требования по прочим операциям – 69 315 950 тыс. руб. (из них: кредиты физических и юридических лиц 63 409 932 тыс. руб., требования по прочим операциям – 5 906 018 тыс. руб.);

- ценные бумаги (в том числе учтенные векселя – 44 613 тыс. руб.) – 126 141 тыс. руб.;

- имущество, за исключением суммы начисленной амортизации (основные средства, материальные запасы, нематериальные активы) – 2 233 943 тыс. руб.;

- прочие активы – 264 304 тыс. руб.

Размер обязательств Банка по состоянию на 16 января 2014 г. составил 64 408 702 тыс. руб., в том числе задолженность перед физическими лицами по вкладам 47 169 550 тыс. руб.

Кредитный портфель Банка состоял из 597 кредитов, предоставленных юридическим лицам, на сумму 52 407 091 тыс. руб. и 2 349 кредитов, предоставленных физическим лицам, на сумму 11 002 841 тыс. руб. Сумма просроченной задолженности по кредитным договорам по состоянию на дату открытия конкурсного производства (с учетом просроченных процентов) составляла 8 642 976 тыс. руб.

Основные средства, числящиеся на балансе Банка, включают: объекты недвижимости, земельный участок, автотранспортные средства, капитальные вложения, оборудование, банковское оборудование, оргтехника, мебель, инвентарь и материалы, за вычетом начисленной амортизации, - 2 233 943 тыс. руб., в том числе:

- автотранспортные средства в количестве 100 единиц общей балансовой стоимостью 105 972 тыс. руб.,

- объекты недвижимости и земельный участок общей балансовой стоимостью 1 856 756 тыс. руб.

№ п/п

Наименование объекта

Балансовая стоимость, без учета начисленной амортизации

(тыс. руб.)

Местонахождение объекта

1.

Часть цокольного этажа

240 095

Москва, Руновский пер.12

2.

Часть здания

256 175

Москва, Руновский пер., 12

3.

Часть здания

139 750

Москва, Руновский пер., 12

4.

Часть здания

177 580

Москва, Руновский пер..12

5.

Часть здания

230 180

Москва, Руновский пер.. 12

6.

Здание

43 740

Москва, ул.Пятницкая,д.31/2 стр.3

7.

Здание

94 920

Москва, ул.Пятницкая,д.31/2 стр.5

8.

Здание

302 270

Москва, ул.Татарская,д.5/14 стр.5

9.

Нежилое помещение

42 670

г. Омск, ул. Чернышевского, д. 3

10.

Нежилое помещение

34 850

Моск. обл., г. Балашиха, ул. Фучика, д.7, пом.1

11.

Земельный участок

146 069

Мос. обл. Одинцовский район, Аксиньинский с.о. в районе села Иславское

12.

Квартира

22 402

г. Санкт-Петербург, Захарьевская ул., д.16, кв.14

13.

1 этаж нежил/пом

7 910

г.Люберцы, Южная д.8

14.

Нежилое помещение

80 720

г. Москва, ул. Крылатские Холмы, д.37

15.

Здание административно-производственного корпуса

37 425

Мос.обл., г. Ногинск ул.Бетонная 4

Портфель ценных бумаг состоял из долговых обязательств балансовой стоимостью 126 141 тыс. руб., в том числе: долговых обязательств Российской Федерации – 15 473 тыс. руб.; облигаций ОАО АКБ «Росбанк» – 26 786 тыс. руб.; облигаций РЖД – 16 225 тыс. руб.; долговых обязательств ООО «ВымпелКом-Инвест» - 23 041 тыс. руб., векселей ООО «Управляющая компания ВедГрупп» - 44 613 тыс. руб.

Прочие активы, числящиеся на балансе Банка на дату открытия конкурсного производства, представляют собой дебиторскую задолженность, расчеты со сторонними организациями.

По состоянию на 1 апреля 2014 г. активы Банка составили 85 434 821 тыс. руб., в том числе:

- денежные средства в кассе Банка (в том числе рублевый эквивалент иностранной валюты, монет из драгоценных металлов, дорожных чеков) – 11 695 тыс. руб.;

- денежные средства на счете Банка в Банке России – 1 929 725 тыс. руб.;

- денежные средства на счете в Агентстве – 7 465 561 тыс. руб.;

- денежные средства на корреспондентских счетах в кредитных организациях (НОСТРО) и другие средства, размещенные в банках – 4 622 295 тыс. руб.;

- кредиты, предоставленные физическим и юридическим лицам, а также требования по прочим операциям – 68 746 913 тыс. руб. (из них: кредиты физических и юридических лиц 62 857 987 тыс. руб., требования по прочим операциям – 5 888 926 тыс. руб.);

- ценные бумаги (в том числе учтенные векселя – 44 613 тыс. руб.) – 125 569 тыс. руб.;

- имущество, за исключением суммы начисленной амортизации (основные средства, материальные запасы, нематериальные активы) – 2 228 236 тыс. руб.;

- прочие активы – 304 827 тыс. руб.

Конкурсным управляющим проводится инвентаризация имущества Банка, по результатам которой в баланс Банка будут внесены соответствующие уточнения.

На дату открытия конкурсного производства Банк располагал 9 филиалами, 117 дополнительными офисами и 2 операционными кассами вне кассового узла в Москве и городах Дмитрове, Нижнем Новгороде, Ростов-на-Дону, Рязани, Волгограде, Омске, Санкт-Петербурге, Челябинске. В настоящее время проводится работа по закрытию дополнительных офисов и филиалов Банка.

На дату открытия конкурсного производства у Банка открыто 67 корреспондентских счетов. В адрес банков-корреспондентов направлены заявления о закрытии счетов и перечислении остатков денежных средств на счет Банка в Агентстве. На отчетную дату закрыто 8 корреспондентских счетов.

В соответствии с требованиями ст. 50.31 Федерального закона в качестве рабочих счетов конкурсный управляющий использует счета Банка, открытые в Банке России и Агентстве.

3. Мероприятия по поиску, взысканию и реализации активов Банка

В соответствии с требованиями Федерального закона конкурсным управляющим приняты меры по поиску, выявлению, возврату и обеспечению сохранности имущества Банка.

В ходе этой работы конкурсным управляющим направлены запросы в различные государственные органы.

1. В целях выявления недвижимого имущества Банка, в том числе земельных участков, направлены запросы в органы, осуществляющие государственную регистрацию прав на недвижимое имущество и сделок с ним. Согласно полученной информации подтверждено право собственности на учтенные на балансе Банка 13 объектов недвижимого имущества и земельный участок.

2. В целях выявления автотранспортных средств, зарегистрированных за Банком, направлены запросы в уполномоченные органы г. Москвы и по месту нахождения филиалов. Из полученных на отчетную дату ответов подтверждено право собственности на 11 автотранспортных средств, учтенных на балансе Банка.

3. В целях получения информации о наличии судебных дел и исполнительных производств с участием Банка направлены запросы в суды общей юрисдикции, Арбитражный суд г. Москвы и суды по месту нахождения филиалов Банка, а также в прокуратуру и службу судебных приставов.

Из ответов, поступивших на отчетную дату, получена информация о том, что:

- в Арбитражном суде Омской области за период с 2008 г. по 4 марта 2014 г. в производстве суда находится два дела с участием Банка;

- в Арбитражном суде Рязанской области по состоянию на 26 февраля 2014 г. в производстве отсутствуют дела с участием Банка;

- в УФССП России по Омской области отсутствуют исполнительные производства, должником по которым является Банк.

По состоянию на 1 апреля 2014 г. кредитный портфель Банка состоит из 2 637 кредитов общей балансовой стоимостью 62 857 987 тыс. руб., из них: 421 кредита, выданного юридическим лицам, на сумму 51 974 879 тыс. руб. и 2 216 кредитов, выданных физическим лицам, на сумму 10 883 108 тыс. руб.

По состоянию на отчетную дату сумма просроченной задолженности по кредитам физических и юридических лиц (в том числе по начисленным процентам) составляет 8 611 987 тыс. руб.

В адрес всех должников Банка направлены уведомления о необходимости погашения задолженности.

Конкурсным управляющим проводятся мероприятия по установлению местонахождения должников Банка, их финансового состояния, а также наличия обеспечения по кредитным договорам. Организована работа по взысканию ссудной задолженности Банка в досудебном и судебных порядках.

В результате проведенной работы от должников Банка в счет погашения задолженности по кредитным договорам поступило 705 438 тыс. руб.

По состоянию на 1 апреля 2014 г. в суд подано 1 исковое заявление о взыскании ссудной задолженности на сумму 2 037 тыс. руб., также в отчетном периоде подготовлены 15 исковых заявлений.

Конкурсным управляющим продолжена работа по взысканию ссудной задолженности с заемщиков Банка, инициированная до отзыва у Банка лицензии. Так до отзыва лицензии Банком было подано 110 исков на общую сумму 2 670 784 тыс. руб., из которых удовлетворены 94 исковых заявления на сумму 2 124 693 тыс. руб. На основании полученных исполнительных документов возбуждено 113 исполнительных производств на сумму 2 943 910 тыс. руб., в том числе в отчетном периоде конкурсным управляющем возбуждено 20 исполнительных производств на сумму 128 375 тыс. руб.

Также конкурсным управляющим проводится работа по расторжению всех выявленных хозяйственных договоров, заключенных Банком с третьими лицами. В настоящее время заключены и действуют хозяйственные договоры, обеспечивающие функционирование Банка до момента завершения процедуры конкурсного производства.

4. Мероприятия по выявлению и оспариванию сомнительных сделок

С целью выявления сделок, совершенных Банком в преддверии открытия процедуры конкурсного производства и имеющих в соответствии с законодательством признаки недействительности или повлекших предпочтительное удовлетворение требований одних кредиторов перед другими, проводится анализ заключенных Банком договоров банковского счета, депозитных, кредитных, переуступки прав требования на предмет их соответствия требованиям закона, а также коммерческой целесообразности. По результатам проведенной проверки сделки, имеющие признаки недействительности или повлекших предпочтительное удовлетворение требований одних кредиторов перед другими не выявлены.

5. Мероприятия по выявлению обстоятельств банкротства и привлечению контролирующих лиц к ответственности

В целях предъявления требований к лицам, которые в соответствии с действующим законодательством несут гражданско-правовую и уголовную ответственность, конкурсным управляющим проводится проверка обстоятельств банкротства Банка, приведших его к несостоятельности (банкротству), а также установлению лиц, виновных в доведении Банка до банкротства.

Кроме того, 18 апреля 2014 г. конкурсным управляющим в УЭБиПК ГУ МВД России по г. Москве направлено заявление по факту хищения руководителями Банка принадлежащих ему денежных средств в размере не менее 657 млн руб. под видом выдачи кредитов физическим лицам.

6. Работа с кредиторами

Банк является участником системы страхования вкладов. В соответствии с требованиями Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» выплаты страхового возмещения осуществляются Агентством через банки-агенты ОАО «Сбербанк России» и ВТБ 24 (ЗАО).

На отчетную дату осуществлены страховые выплаты 118 106 вкладчикам на сумму 30 691 976 тыс. руб. Требования, перешедшие к Агентству в результате выплаты им возмещений по вкладам, предъявлены ФНС России в размере 30 479 027 тыс. руб.

В соответствии с Федеральным законом ведение Реестра осуществляется конкурсным управляющим. Дата закрытия Реестра – 2 апреля 2014 г.

По состоянию на 1 апреля 2014 г. конкурсному управляющему предъявлены требования 21 928 заявителей на общую сумму 65 372 345 тыс. руб., установлены и включены в Реестр требования 16 310 кредиторов на общую сумму 19 497 768 тыс. руб., в том числе требования:

- 11 714 кредиторов первой очереди на сумму 9 949 655 тыс. руб.;

- 4 596 кредитора третьей очереди на сумму 9 548 113 тыс. руб.

На отчетную дату на рассмотрении конкурсного управляющего находятся требования 5 416 кредиторов на сумму 40 036 734 тыс. руб., из них;

- 3 993 кредиторов первой очереди на сумму 36 805 210 тыс. руб., предъявленные в установленный срок;

- 1 423 кредиторов третьей очереди на сумму 3 231 524 тыс. руб., предъявленные в установленный срок.

Конкурсным управляющим отказано в установлении требований на общую сумму 5 837 843 тыс. руб. в связи с отсутствием обязательств у Банка, а также в связи с ненадлежащим предъявлением кредиторами требований.

Информация о направленных в судебные органы возражениях по результатам рассмотрения конкурсным управляющим требований кредиторов отсутствует.

7. Сведения о сформированной конкурсной массе

На дату начала конкурсного производства (16 января 2014 г.) остаток денежных средств в кассе Банка и на корреспондентских счетах в Банке России составлял 6 418 456 тыс. руб. (без учета рублевого эквивалента: денежных средств в иностранной валюте, монет из драгоценных металлов, дорожных чеков – 13 373 тыс. руб., с учетом ошибочно зачисленных и подлежащих возврату денежных средств клиентов в размере 515 тыс. руб., из которых на отчетную дату возвращено 500 тыс. руб.).

Фактические поступления денежных средств за период с 16 января по 31 марта 2014 г. составили 3 606 951 тыс. руб., в том числе:

- обязательные резервы, депонированные в Банке России, – 2 091 845тыс. руб.;

- денежные средства, возвращенные с корреспондентских счетов в банках-корреспондентах – 79 тыс. руб.

- возврат ссудной задолженности – 701 266 тыс. руб.;

- прочие поступления (в том числе: от конвертации денежных средств в иностранной валюте, возврата ссудной задолженности, погашения облигаций и купонного дохода, возврат по смете временной администрации) – 813 761 тыс. руб.

Также в ходе конкурсного производства поступили, подлежащие возврату денежные средства клиентов в размере 15 тыс. руб., которые на отчетную дату возвращены в полном объеме.

По состоянию на 1 апреля 2014 г. остаток денежных средств (с учетом зачисленных и подлежащих возврату денежных средств клиентов в размере 15 тыс. руб.) в кассе Банка, на корреспондентском счете Банка в Банке России и Агентстве составляет 9 397 026 тыс. руб.

8. Сведения о расходовании денежных средств на проведение конкурсного производства

В соответствии со ст. 50.27 Федерального закона расходы на исполнение текущих обязательств кредитной организации включаются в смету текущих расходов и осуществляются конкурсным управляющим на ее основании.

За отчетный период с 16 января по 31 марта 2014 г. фактические расходы на указанные цели составили 623 425 тыс. руб., в том числе:

- заработная плата и компенсация работникам – 388 919 тыс. руб.;

- начисления на заработную плату – 92 762 тыс. руб.;

- почтовые, телеграфные и телефонные – 9 543 тыс. руб.;

- канцелярские – 88 тыс. руб.;

- на содержание зданий и сооружений – 10 235 тыс. руб.;

- расходы по охране – 39 493 тыс. руб.;

- уплаченная госпошлина – 122 тыс. руб.;

- транспортные расходы – 10 267 тыс. руб.;

- арендная плата – 64 131 тыс. руб.;

- судебные издержки и расходы по арбитражным делам, связанным с деятельностью кредитной организации, ликвидацией кредитной организации – 3 108 тыс. руб.;

- на публикацию информации – 17 тыс. руб.;

- расходы по экспертизе документов и размещению архивов – 163 тыс. руб.;

- расходы на информационные, маркетинговые и посреднические услуги – 4 483 тыс. руб.;

- эксплуатационные расходы – 6 тыс. руб.;

- прочие расходы – 88 тыс. руб.

В ходе конкурсного производства осуществлены расходы в размере 4 456 тыс. руб., в том числе по оплате работникам Банка заработной платы, возникшей в период действия временной администрации, в размере 4 365 тыс. руб.

На дату открытия конкурсного производства штатная численность работников Банка составляла 2 092 человека. В соответствии с Федеральным законом и Трудовым кодексом Российской Федерации все работники уведомлены о предстоящем увольнении.

В настоящее время в Банке числится 248 работников, 153 из которых находятся в декретном отпуске и в отпуске по уходу за ребенком (увольнение работников запланировано на май – июнь 2014 г.). По состоянию на 1 апреля 2014 г. представителем конкурсного управляющего для обеспечения ликвидационных мероприятий привлечены 9 работников, работающих по договорам гражданско-правого характера.

9. Заключительные положения

В отчетный период конкурсным управляющим предприняты все необходимые действия по осуществлению полномочий руководителя кредитной организации в соответствии с Федеральным законом. Сроки осуществления мероприятий в ходе проведения конкурсного производства в отношении Банка, установленные

действующим законодательством и внутренними регулятивными документами Агентства, соблюдаются.

В предстоящий период конкурсным управляющим планируется проведение следующих мероприятий:

- завершение инвентаризации имущества Банка;

- проведение работы по возврату ссудной и иной задолженности Банка в досудебном и судебном порядках;

- проведение реализации имущества Банка;

- проведение расчетов с кредиторами Банка;

- составление и направление на согласование в Банк России промежуточного ликвидационного баланса Банка.

Представитель

конкурсного управляющего

«Мастер-Банк» (ОАО) А.О. Бельков


Сведения о сформированной конкурсной массе, о ходе и об итогах инвентаризации и оценки имущества (активов) по состоянию на 01 апреля 2014 года    // xls, 412 КБ


Возврат к списку

АСВ в социальных сетях


Facebook Twitter VK OK

Как мне получить страховое возмещение?

Ответы на этот и другие вопросы о страховых случаях и выплатах Вы можете прочитать в разделе «Страхование вкладов/Вопросы и ответы».


Как мне погасить кредит?

Информацию о реквизитах банков, а также о контактных лицах по вопросам, связанным с погашением кредитов, Вы можете узнать в разделе «Погашение кредита».


Легко и быстро оплатите кредит банку с отозванной лицензией

Специализированный ресурс оплаты кредитов в интернете с использованием банковских карт и иных способов, а также информирования о всех доступных способах оплаты - Платежный портал (www.payasv.ru).

Справочник вкладчика Справочник вкладчика
Если Ваш банк разорился

×