Главная / Ликвидация банков / Новости / КБ "Холдинг-Кредит" ООО /

О противоправных действиях бывшего руководства ООО КБ «Холдинг-кредит», связанных с задолженностью ООО «МегаФиш»

Дата: 05.03.2013

В период с 09.09.2011 по 02.04.2012 ООО КБ «Холдинг-Кредит» (далее - Банк) и ООО «МегаФиш» (далее – заемщик) заключили 14 кредитных договоров, размер непогашенного основного долга по которым на дату признания Банка банкротом составляет 104 512 958 руб. Поручителем и залогодателем  недвижимого имущества по данным кредитным договорам является генеральный директор ООО «МегаФиш» Бачкало А.Е.

После отзыва у Банка лицензии на осуществление банковских операций заемщик прекратил обслуживание кредитов. В связи с этим Государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» (далее - Агентство) 13.11.2012 направлены в Красногвардейский районный суд г. Санкт-Петербурга исковые заявления о взыскании солидарно с заемщика и залогодателя задолженности по кредитам. В ходе судебного разбирательства представителем залогодателя заявлено ходатайство о прекращении производства по делу, а в обоснование правовой позиции представлены в суд ранее скрытые от конкурсного управляющего документы: решение Третейского суда г. Москвы при Международной Ассоциации Независимых Юристов (далее – Третейский суд) от 05.06.2012 по делу № ТСММ-1205/02, а также заключенное 25.04.2012 в г. Москве соглашение о прекращении обязательств заемщика перед кредитором (далее – соглашение об отступном).

Из указанных документов следует, что 25.04.2012 между Банком, заемщиком и залогодателем заключено соглашение об отступном, в соответствии с которым текущая задолженность заемщика перед Банком в размере 104 552 958 руб. погашена путем передачи Банку в качестве отступного прав требований по 23 векселям кредитных организаций (КБ «НЕФТЯНОЙ АЛЬЯНС» и ОАО «Банк БЦК-Москва») на общую сумму 110 000 000 руб. При этом в электронной базе данных Санкт-Петербургского филиала Банка данные операции отражены не были.

В связи с заключением соглашения об отступном заемщик 02.05.2012 обратился в Третейский суд с исковым заявлением о признании обязательств по кредитным договорам прекращенными. Банк представил отзыв на исковое заявление, в котором полностью признан иск, в результате чего Третейский суд удовлетворил исковые требования заемщика в полном объеме и признал его обязательства перед Банком по кредитным договорам прекращенными.

В связи с этим определением Красногвардейского районного суда г. Санкт-Петербурга 28.01.2013 прекращено производство по иску Банка к заемщику и залогодателю о взыскании задолженности по кредитным договорам и обращении взыскания на заложенное имущество.

Однако в ходе конкурсного производства установлено, что переданные по соглашению об отступном векселя кредитных организаций находились в собственности Банка еще до момента его заключения и, соответственно, не могли быть переданы 25.04.2012 заемщиком или залогодателем Банку в счет погашения обязательств по кредитным договорам. Данный факт подтверждается направленными в Банк России ежемесячными отчетами Банка по ценным бумагам по состоянию на 01.03.2012 и на 01.04.2012, актом проверки Банка России, а также сведениями из ОАО «Банк БЦК-Москва» и ООО ИК «Финансовая стратегия».

Следует отметить, что указанные векселя в период с 01.05.2012 по 16.05.2012 были похищены из Банка в составе иных высоколиквидных векселей на общую сумму 929 млн руб. (по данному факту ГСУ ГУ МВД России по г. Москве 21.08.2012 возбуждено уголовное дело №28332).

Кроме того, имеются основания полагать, что соглашение об отступном фактически составлено позже указанной в нем даты (25.04.2012), о чем свидетельствуют произведённые 28.04.2012 и 01.06.2012, то есть уже после его заключения, операции по погашению процентов по кредитным договорам, а также письма заемщика от 28.04.2012 на основании которых произведены данные операции.

Соглашение об отступном от 25.04.2012 и отзыв на исковое заявление заемщика, которым полностью признаны его исковые требования, подписаны от имени Банка управляющим директором Журкиным С.В.

Журкин С.В. принят в Банк на указанную должность лишь 19.04.2012, то есть за шесть дней до подписания соглашения об отступном, а генеральная  доверенность, на основании которой он действовал, выдана ему 20.04.2012 председателем правления Банка Добряковой Н.В. Указанные факты могут свидетельствовать о том, что совершенные Журкиным С.В. действия были произведены с ведома и по указанию Добряковой Н.В.

В результате указанных действий Журкина С.В. по заключению соглашения об отступном, в ходе исполнения которого Банк «получил» и так принадлежащее ему имущество, а также по признанию искового заявления заемщика Банк утратил возможность взыскания обеспеченной залогом недвижимого имущества ссудной задолженности заемщика в размере 104 512 958,00 руб.

В связи с вышеизложенным 01.03.2013 Агентство обратилось в УЭБиПК ГУ МВД России по г. Москве с заявлением о совершенном преступлении.


Возврат к списку

АСВ в социальных сетях


Facebook Twitter VK OK

Как мне получить страховое возмещение?

Ответы на этот и другие вопросы о страховых случаях и выплатах Вы можете прочитать в разделе «Страхование вкладов/Вопросы и ответы».


Как мне погасить кредит?

Информацию о реквизитах банков, а также о контактных лицах по вопросам, связанным с погашением кредитов, Вы можете узнать в разделе «Погашение кредита».


Легко и быстро оплатите кредит банку с отозванной лицензией

Специализированный ресурс оплаты кредитов в интернете с использованием банковских карт и иных способов, а также информирования о всех доступных способах оплаты - Платежный портал (www.payasv.ru).

Справочник вкладчика Справочник вкладчика
Если Ваш банк разорился

×